Re: [心得] hsbc us 被關戶心得
看板Bank_Service (銀行服務)作者peter98 (PyTorch AI套件爛死惹)時間3月前 (2024/05/22 23:42)推噓49(52推 3噓 125→)留言180則, 40人參與討論串3/3 (看更多)
看一下你自己幾個月前的文章
你碰到美國/歐美金融業的G點了還不自知,
你之前發文時就已經很多人跟你說你這樣做有問題了,
結果你現在又上來氣噗噗地說台灣的帳戶也關了,
看來你這幾個月都沒好好做好自我檢討的工作,還在chi噗噗。。。。。
如果你有認真靜下心來、意識到你的行為是極為錯誤的,那你現在就不會氣噗噗。
你錯誤的點
1.每個月從嘉信轉一次前到美國匯豐(brokerage->bank) <-這個看情況,但其實還好
2."再"轉回台灣1-3次。這個完全在挑逗美國匯豐的G點,你從哪邊學的? 番號?
1真的還好,沒有甚麼大問題,但1+2 = GG
至於台灣匯豐也被關戶,其實算意外也不算意外,
意外的是居然隔了4個月才關台灣帳戶,
不意外的是全球關戶再次證明當初說你被關戶是因為你的高風險行為引起這一點
是完全正確的推論,沒在豪洨。
你的行為在美國金融業就是人人喊打的那群,
不只是英商匯豐(歐系),你這樣的行為美國一樣很慘。。。
大概跟每個月用現金存9999.99美金到銀行一樣有得比,遲早跳通知關帳戶。
至於所有帳戶全關,這點是很平常的事,就是被盯上了,原因就是高風險
另外亂玩福利也有機會讓銀行崩潰,
這種結局在Chase/Amex,甚至最冷感的BoA也有,
上次我朋友把Chase Biz卡5%的消費玩好玩滿,
不到半年,銀行帳戶跟信用卡全關掉,據說是幾年內也都是拒絕往來。
第二個例子也是Chase,朋友境外大額匯款,一次就中獎,也是全部關掉,
當然Chase的崩潰閥值比較低就是,
Amex的崩潰閥值則是在亂玩點數方面特別低,
方丈為人可以很大方,也可以很小心眼的。
你之後就不要再這樣子了,你的行為是真的很不好,希望你自己能警覺到。
說真的,匯豐現在關掉你帳戶也是為了你好,
如果不關你帳戶讓你繼續這樣玩,你的麻煩只會更大。。。
※ 引述《a3556959 (appleman)》之銘言:
: ※ 引述《a3556959 (appleman)》之銘言
: : P帳戶放滿75K
: : 每個月從嘉信收錢,再轉回台灣1-3次,每次約7000-9000usd
: : 或是從台灣國泰玉山轉過去,看資金調度,除了嘉信是券商帳戶以外都是本人帳戶
: : 剛剛收到dhl 的簡訊叫我要報關,因為匯豐寄東西給我
: : https://i.imgur.com/wvbXnRm.jpg
![](https://i.imgur.com/wvbXnRm.jpg)
: : 因為dhl 官網也看不出是什麼,避免是詐騙打去匯豐問一下
: : 匯豐說1/26把我清空關門寄支票,應該是那個支票
: : 原因的話他系統沒顯示所以不曉得
: : 或許跟支票一起的信件上面會寫
: : ==
: : 不知道說啥,剛睡醒戶頭就沒了
: : 原因也不曉得,沒嚕過卡跟開戶獎勵
: https://i.imgur.com/SX7A0mY.jpeg
![](https://i.imgur.com/SX7A0mY.jpg)
: 真是謝謝妳欸美國匯豐,美國帳戶關門就算了
: 台灣帳戶用了20幾年,就這樣被連鎖殺
: 連坐法直接搞死人,國際大行名不虛傳
: 用了二十幾年的戶頭就這樣沒了,真的很難過
: 想開匯豐戶頭的人可以自行多考慮一下
我覺得這句話要改成: 如果有跟原文一樣的行為的人可以自行多考慮一下
:
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 76.116.29.103 (美國)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1716392574.A.C82.html
※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 05/22/2024 23:58:38
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境內轉帳看情況,境外匯款如果是正當的也沒問題,看情況,
不要有單筆拆多筆或者不是常常這樣搞的話,通常是都還好,
A大原文這種就算一次轉帳再多次轉帳(還跨國...)的行為,這就很不好,
原文有"多次"、"固定"、"單拆多"、"跨國"、"小於1萬鎂",多個關鍵字一次達成,
我兩年前開始因為券商MMF利率屌打銀行存款利率的時候,
開始每兩周把薪水轉到券商帳戶買它們自己出的MMF -> 月底再轉到同券商的CMA帳戶,
然後馬上多筆(真的很多筆XD)信用卡扣款,我光是這樣做就被打電話問了...
最後是上交paycheck證明資金正當就了事,
搞定後券商還打電話來說歡迎購買我們券商的MMF,感謝您。
至於現金存款就有詳細規定,不可以多次現金存款然後每次都小於1萬美金。
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感覺確實是,我的情況是在案子結束時我有問券商是碰到甚麼點~
它們說因為我每兩周從一間銀行轉到券商,然後月底又多次繳卡費,它們的疑問是:
如果是正當薪水且我也有他們的CMA帳戶,為什麼不把薪水直接打到它們CMA,
而是要先打到一間銀行再轉過去? 它們無法確認我說的薪水是不是真的。
然後這一點在我交paycheck(上面有寫薪資是入賬到哪個銀行帳戶末四碼)就消除疑慮
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正常消費沒問題,會被Chase盯上信用卡回饋的99.99%是有問題的,
剩下的0.01%是因為有人其實亂玩信用卡的點數卻硬是不承認,我只好給個0.01%給他
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感覺還好,但我覺得沒必要因為券商定期投資讓自己變成定期往hsbc us匯錢
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又不是商業往來,1-3次跨國當然是頻繁,
有種你在台灣用"個人戶口"(非商用)做國際匯款
每月你先從柬埔賽帳戶1匯到台灣帳戶A,然後帳戶A馬上轉到帳戶B,
然後再從台灣B給我每個月匯個1-3次各40萬塊去柬浦賽帳戶2試試
(40萬台幣接近台灣規定,等同美國8000鎂接近規定)
當然我知道你做不到~ 然後你會藉口沒有柬浦賽帳戶來掩飾被打臉的尷尬
我看妳先被銀行關照,我猜你又想嘴美蒂銀行沒先關照,
好歐,不爽不要開鴨。
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