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Re: [心得] hsbc us 被關戶心得

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (PyTorch AI套件爛死惹)時間2月前 (2024/09/10 20:05), 2月前編輯推噓14(15推 1噓 56→)
留言72則, 19人參與, 2月前最新討論串4/4 (看更多)
回一下幾個月前的文章，因為我文中的第一個例子有詳細的過程惹， 來看看美國銀行和信用卡的風控的一個例子， 這個例子是亂玩信用卡點數回饋，觸發風控後信用卡+銀行帳戶全關。 : 上次我朋友把Chase Biz卡5%的消費玩好玩滿， : 不到半年，銀行帳戶跟信用卡全關掉，據說是幾年內也都是拒絕往來。 我這位大陸朋友，開了一張Chase商業卡，辦公室用品5%，恩~ 知道哪一張了吧 每年上限25,000，用好用滿可以拿125,000點數(價值以每分1.25計就好，約為1550元) 他開卡不到半年刷了20,000左右，完全是5%的消費，且全部都是買gift card(屌阿...)， 觸發風控後，打電話給Chase，主要被問兩類問題: 買甚麼東西 + 公司狀況 先是被問為什麼買這麼多同一間的辦公室用品? 回: 辦公室剛設立，一次性採買 然後被問買甚麼? 朋友這時猶豫了一下說: 禮品卡 被問是做甚麼生意的，我朋友回: 1人軟體外包公司(B2B2C) 然後被要求交公司稅表，我朋友交不出來。 繳交稅表期限過了之後，兩周後收到信 1. 銀行帳戶全關 2. 信用卡全關，點數限時使用完畢(沒有claw back) 打電話再問Chase只問的到: it's our final decision。 其餘原因甚麼都不會跟你說，只會知道是風控部門的決定，其餘不會告知。 你說是哪邊比較扯 0.0? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 76.116.29.103 (美國) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1725969933.A.079.html ※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 09/10/2024 20:09:45
推
09/10 20:42, 2月前 , 1F
給優惠又怕你用的概念 吃相真難看
09/10 20:42, 1F
銀行確實很怕，因為這是洗錢~ 銀行就是怕才把帳戶給關掉 不然司法或IRS部門一查。。。銀行是沒事情，但是要配合繳一堆資料。
推
09/10 20:44, 2月前 , 2F
買Gift Card又挑戰全美最敏感的銀行，是五條給你的勇氣
09/10 20:44, 2F
→
09/10 20:45, 2月前 , 3F
喔。至於樓上吃像難看個人歉難認同，這種玩太凶又有洗
09/10 20:45, 3F
→
09/10 20:45, 2月前 , 4F
錢疑慮的...被殺全家活該剛好而已。在台灣被養成金融巨
09/10 20:45, 4F
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09/10 20:46, 2月前 , 5F
嬰我沒啥意見，別把這種給你福利當隨便的態度用去外國
09/10 20:46, 5F
→
09/10 20:47, 2月前 , 6F
，BofA、HSBC跟CS都被你們玩壞了還嫌沒黑到發亮逆==
09/10 20:47, 6F
推
09/10 20:49, 2月前 , 7F
原原PO那種樣態別說HSBC，就連BofA搞不好也殺全家。結
09/10 20:49, 7F
推
09/10 20:49, 2月前 , 8F
應該是說 沒道理"只"因為只刷最高回饋項目就關戶吧 像我
09/10 20:49, 8F
→
09/10 20:49, 2月前 , 9F
果事後他一副自己都沒錯的態度都別人的錯，只能說還是
09/10 20:49, 9F
→
09/10 20:49, 2月前 , 10F
老實點回去完國內銀行吧
09/10 20:49, 10F
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09/10 20:49, 2月前 , 11F
*回去操國內銀行吧
09/10 20:49, 11F
→
09/10 20:50, 2月前 , 12F
HSBC HK的卓越理財卡 是自選五倍回饋選了海外消費2.4%
09/10 20:50, 12F
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09/10 20:51, 2月前 , 13F
總不能規定我不能都刷海外消費吧 2.4%已經很弱了
09/10 20:51, 13F
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09/10 20:51, 2月前 , 14F
HSBC HK一度因為香港動盪開放外國人申卡現在又不行了，
09/10 20:51, 14F
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09/10 20:51, 2月前 , 15F
就是被那種愛亂玩得玩壞。所以我話講很重就是看不慣啦
09/10 20:51, 15F
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09/10 20:52, 2月前 , 16F
還要/5的話連手續費都不夠
09/10 20:52, 16F
→
09/10 20:52, 2月前 , 17F
畫爭點好了：刻意蹭優惠+買Gift Card，後者最致命
09/10 20:52, 17F
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09/10 20:54, 2月前 , 18F
然後人家Red Flag你你又說不出個Rationale，下面一位
09/10 20:54, 18F
推
09/10 20:57, 2月前 , 19F
沒事我白癡 /5的香港就不會有手續費XD 是5倍也夠抵消
09/10 20:57, 19F
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09/10 21:05, 2月前 , 20F
標準的美式風格
09/10 21:05, 20F
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09/10 21:05, 2月前 , 21F
We don't want to do business with you.
09/10 21:05, 21F
※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 09/10/2024 21:07:34
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09/10 21:11, 2月前 , 22F
只刷高回饋項目這動作是沒問題的，有問題的是
09/10 21:11, 22F
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09/10 21:11, 2月前 , 23F
沒開公司又專刷 gift card，gift card 才是引爆點
09/10 21:11, 23F
確實 ※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 09/10/2024 21:13:42
推
09/10 22:39, 2月前 , 24F
確實Ink只刷5x是不會有事的..Chase沒那麼不耐操
09/10 22:39, 24F
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09/10 22:40, 2月前 , 25F
我有6張Freedom..只有5%或Chase offer時才從抽屜拿出來
09/10 22:40, 25F
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09/10 22:41, 2月前 , 26F
而且只刷500..超市藥房加油站這些都直接買500的香草
09/10 22:41, 26F
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09/10 22:42, 2月前 , 27F
10年了一點事也沒有..因為Chase根本不在乎Freedom這1500
09/10 22:42, 27F
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09/10 22:44, 2月前 , 28F
但Ink可不一樣..商業卡牽扯到稅務..而且開卡半年就20k也
09/10 22:44, 28F
→
09/10 22:45, 2月前 , 29F
太急躁..是他自找的
09/10 22:45, 29F
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09/10 22:46, 2月前 , 30F
很多人不知道..OD/訂書針這種店是level 3會把整個收據上
09/10 22:46, 30F
→
09/10 22:47, 2月前 , 31F
傳給收單行/發卡行..所以銀行很清楚你買的每一件物品
09/10 22:47, 31F
→
09/10 22:48, 2月前 , 32F
你拿Ink去訂書針買200..請款後Chase就知道你買了VGC
09/10 22:48, 32F
→
09/10 22:49, 2月前 , 33F
如果慢慢買並混和其他5x..即使用Ink在訂書針買200也不會
09/10 22:49, 33F
→
09/10 22:50, 2月前 , 34F
有問題..銀行跟馬一樣..要慢慢馴的
09/10 22:50, 34F
→
09/10 22:56, 2月前 , 35F
不過一般MSer抱怨的不是OD/訂書針的200被買光不補貨嗎XD
09/10 22:56, 35F
→
09/10 22:58, 2月前 , 36F
每次我站在那裡不動..店員會直接說..沒貨了..下次吧XDD
09/10 22:58, 36F
推
09/11 00:23, 2月前 , 37F
主要應該是都刷 gift card 吧？銀行要資料又拿不出來
09/11 00:23, 37F
→
09/11 00:55, 2月前 , 38F
主要是沒養卡啦，MS的卡沒人這樣開卡就直接VGC的
09/11 00:55, 38F
→
09/11 00:57, 2月前 , 39F
每次買200時配支筆或橡皮擦，怎麼會有事呢
09/11 00:57, 39F
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09/11 00:58, 2月前 , 40F
很多銀行抓level 3其實只抓收據上第一個物品，IYKYK
09/11 00:58, 40F
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09/11 01:09, 2月前 , 41F
裡面有一點是怎麼會要公司稅表？
09/11 01:09, 41F
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09/11 01:10, 2月前 , 42F
商業卡可以是個體戶，用你的名字用你的SSN開卡
09/11 01:10, 42F
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09/11 01:12, 2月前 , 43F
合理懷疑他捏造了一個公司，或許這才是殺全家的真正原因
09/11 01:12, 43F
推
09/11 07:12, 2月前 , 44F
華人以為銀行都是政府開的 要照顧人民權益 笑死
09/11 07:12, 44F
→
09/11 07:12, 2月前 , 45F
巨嬰
09/11 07:12, 45F
推
09/11 07:56, 2月前 , 46F
買gift card又交不出公司資料，商業卡不砍才怪，回饋不是
09/11 07:56, 46F
→
09/11 07:56, 2月前 , 47F
重點
09/11 07:56, 47F
→
09/11 08:22, 2月前 , 48F
商業卡可以是開自己名字的個人卡，不一定要是公司卡
09/11 08:22, 48F
→
09/11 08:24, 2月前 , 49F
所以大通要公司稅表才很怪
09/11 08:24, 49F
推
09/11 09:26, 2月前 , 50F
要求公司稅表應該只是一個藉口，本來就不打算跟你繼續往
09/11 09:26, 50F
→
09/11 09:26, 2月前 , 51F
來了，找一個你很難生出的東西打槍你而已
09/11 09:26, 51F
→
09/11 10:19, 2月前 , 52F
純粹商業行為不屌你就不屌你 跟政府投訴也沒用 房貸問題各
09/11 10:19, 52F
→
09/11 10:19, 2月前 , 53F
單位部會勞師動眾關切銀行 真的被搞成巨嬰金融
09/11 10:19, 53F
推
09/11 11:23, 2月前 , 54F
巨嬰會投訴政府，政府怕流失選票，只好….。
09/11 11:23, 54F
→
09/11 11:23, 2月前 , 55F
白癡選民產生低能政府。傻瓜太多，才養出這麼多騙子。
09/11 11:23, 55F
推
09/11 13:59, 2月前 , 56F
匯豐之前出過事被罰不少錢 抖擻一點也是正常
09/11 13:59, 56F
噓
09/11 20:27, 2月前 , 57F
紅明顯
09/11 20:27, 57F
→
09/11 20:27, 2月前 , 58F
真心覺得國內銀行也要這樣玩才對～撈出一堆說謊的人就是
09/11 20:27, 58F
→
09/11 20:27, 2月前 , 59F
爽
09/11 20:27, 59F
→
09/11 22:37, 2月前 , 60F
弱弱問一下，level3是什麼啊
09/11 22:37, 60F
不用管3這個數字~ 只要知道這個代表會有詳細的商品名字就是了 最低階的txn就是只有商家代碼/商家資訊(比如地址zip code)/總金額 ※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 09/11/2024 23:24:15 找到惹~ 自己看 https://tinyurl.com/2wn46fcw ※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 09/11/2024 23:27:14
推
09/12 00:23, 2月前 , 61F
然後被關的只會瘋狂跳針銀行給不起回饋
09/12 00:23, 61F
→
09/12 00:23, 2月前 , 62F
永遠不會檢討自己為啥被關
09/12 00:23, 62F
→
09/12 00:57, 2月前 , 63F
真的買兩萬鎂文具 銀行才懶得理你~
09/12 00:57, 63F
→
09/12 01:13, 2月前 , 64F
我記得以前在OD刷Amex..Amex網銀就看得到我買了什麼東西
09/12 01:13, 64F
→
09/12 01:14, 2月前 , 65F
從此再也不敢在OD用Amex..不知道現在有沒有改變
09/12 01:14, 65F
推
09/12 12:58, 2月前 , 66F
Claw back, 不是crawl
09/12 12:58, 66F
感謝 我打完文章後檢查了一兩次居然都沒發現 被自己笑死~XDDDD
→
09/12 19:12, 2月前 , 67F
謝謝peter大
09/12 19:12, 67F
※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 09/12/2024 20:59:03
推
09/19 10:51, 2月前 , 68F
借主題發問：主帳號在美國HSBC放滿七萬五。最近要把
09/19 10:51, 68F
→
09/19 10:51, 2月前 , 69F
一些資金移到美國，若從台灣HSBC全球轉帳到美國HSBC
09/19 10:51, 69F
→
09/19 10:51, 2月前 , 70F
之後再轉到Chase。都是自己的帳戶。單筆如果1萬美金
09/19 10:51, 70F
→
09/19 10:51, 2月前 , 71F
，大約10筆左右會有問題嗎
09/19 10:51, 71F
→
09/19 15:34, 2月前 , 72F
要不要先去問台灣跟美國的HSBC?
09/19 15:34, 72F
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