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[心得] hsbc us 被關戶心得

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (appleman)時間9月前 (2024/01/30 11:53), 編輯推噓25(26推 1噓 85→)
留言112則, 26人參與, 6月前最新討論串1/4 (看更多)
P帳戶放滿75K 每個月從嘉信收錢，再轉回台灣1-3次，每次約7000-9000usd 或是從台灣國泰玉山轉過去，看資金調度，除了嘉信是券商帳戶以外都是本人帳戶 剛剛收到dhl 的簡訊叫我要報關，因為匯豐寄東西給我 https://i.imgur.com/wvbXnRm.jpg
因為dhl 官網也看不出是什麼，避免是詐騙打去匯豐問一下 匯豐說1/26把我清空關門寄支票，應該是那個支票 原因的話他系統沒顯示所以不曉得 或許跟支票一起的信件上面會寫 == 不知道說啥，剛睡醒戶頭就沒了 原因也不曉得，沒嚕過卡跟開戶獎勵 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 125.229.8.54 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1706586812.A.06C.html
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01/30 12:16, 9月前 , 1F
活該~426一堆跟你一樣這樣做，被大通清盤
01/30 12:16, 1F
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01/30 12:23, 9月前 , 2F
Oops
01/30 12:23, 2F
推
01/30 12:24, 9月前 , 3F
好奇這帳戶"應該"怎麼用比較符合官方期待 放點CD或股/債
01/30 12:24, 3F
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01/30 12:25, 9月前 , 4F
會比較安全嗎 原po的7.5K是放什麼
01/30 12:25, 4F
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01/30 12:26, 9月前 , 5F
75K
01/30 12:26, 5F
推
01/30 12:30, 9月前 , 6F
Premier放75k USD免帳管費
01/30 12:30, 6F
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01/30 12:32, 9月前 , 7F
我是猜大規模清戶時被掃到..
01/30 12:32, 7F
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01/30 12:33, 9月前 , 8F
我就塞定存而已，那個說活該的，可以請教帳戶該怎麼用
01/30 12:33, 8F
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01/30 12:33, 9月前 , 9F
嗎？
01/30 12:33, 9F
推
01/30 12:35, 9月前 , 10F
75K USD免帳管費沒錯 但放活存/定存/投資有沒有差別 而
01/30 12:35, 10F
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01/30 12:36, 9月前 , 11F
HSBC不給我們用網頁開證券戶用網頁買股票 進出嘉信不是
01/30 12:36, 11F
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01/30 12:36, 9月前 , 12F
很合理嗎 我們的錢也一定要從台灣過去不是?
01/30 12:36, 12F
推
01/30 12:53, 9月前 , 13F
會不會因為帳務轉出入頻繁所以被HSBC KYC Red Flag Tag
01/30 12:53, 13F
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01/30 12:53, 9月前 , 14F
到了?聽香港朋友說HSBC抓可疑transcation抓很緊然後還
01/30 12:53, 14F
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01/30 12:54, 9月前 , 15F
中CSEM(這中文不知道是啥機制)就基本上沒救甚至可能殺
01/30 12:54, 15F
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01/30 12:55, 9月前 , 16F
全家之類的。記得上一位被這樣開鍘的好像就BNY大
01/30 12:55, 16F
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01/30 12:56, 9月前 , 17F
*抓很緊，甚至你中CSEM(這中文不知道是啥機制)就基本上
01/30 12:56, 17F
推
01/30 12:58, 9月前 , 18F
疑？BNY大有被HSBC搞嗎？
01/30 12:58, 18F
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01/30 12:58, 9月前 , 19F
我只知道他後來都反推HSBC 但不知有沒有被搞
01/30 12:58, 19F
推
01/30 13:00, 9月前 , 20F
還是我記錯了?Anyway，如果網路上DP正確的話...HSBC看
01/30 13:00, 20F
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01/30 13:00, 9月前 , 21F
起來也是家感度3000毛病特多的銀行，要如何安全往來有
01/30 13:00, 21F
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01/30 13:00, 9月前 , 22F
得研究了...
01/30 13:00, 22F
推
01/30 13:04, 9月前 , 23F
香港那邊我知道3rd Party Transaction過多會被盯、用個
01/30 13:04, 23F
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01/30 13:04, 9月前 , 24F
人戶進行(疑似)商業活動也會被盯。這敏感性跟Chase有拚
01/30 13:04, 24F
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01/30 13:06, 9月前 , 25F
搞不好我剛好沒看到XD 因為之前有看到他推文說滙豐一地
01/30 13:06, 25F
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01/30 13:06, 9月前 , 26F
關全球關 然後又極力反推 應該確實有發生過什麼 不然
01/30 13:06, 26F
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01/30 13:06, 9月前 , 27F
跟他早起對HSBC的態度差太多
01/30 13:06, 27F
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01/30 13:14, 9月前 , 28F
你有跟crypto相關轉帳過嗎
01/30 13:14, 28F
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01/30 13:15, 9月前 , 29F
之前聽過的 有人這樣在香港hsbc開戶綁hashkey(香港sec核
01/30 13:15, 29F
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01/30 13:15, 9月前 , 30F
准的加密貨幣交易所)，後來出入金就被關了
01/30 13:15, 30F
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01/30 13:38, 9月前 , 31F
01/30 13:38, 31F
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01/30 13:38, 9月前 , 32F
上面做夢夢到的
01/30 13:38, 32F
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01/30 15:30, 9月前 , 33F
每個月這樣搬錢蠻像洗錢或是在做什麼生意，金額也不是說
01/30 15:30, 33F
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01/30 15:30, 9月前 , 34F
很小
01/30 15:30, 34F
推
01/30 15:52, 9月前 , 35F
qq 台灣可以開始搬一搬了
01/30 15:52, 35F
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01/30 15:54, 9月前 , 36F
如果要TT的話考慮看看渣打HK/匯豐SG吧 VIP電匯免手
01/30 15:54, 36F
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01/30 15:54, 9月前 , 37F
續費
01/30 15:54, 37F
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01/30 15:58, 9月前 , 38F
CSEM 發通知其實好像也有得救 就要求各國（不含US）
01/30 15:58, 38F
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01/30 15:58, 9月前 , 39F
風控再審一次的樣子
01/30 15:58, 39F
還有 33 則推文
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01/31 03:39, 9月前 , 73F
貸款等，自然可能關戶，這點渣打也是會
01/31 03:39, 73F
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01/31 03:55, 9月前 , 74F
這種行為在美國是叫structuring..9k來個幾次就會觸發
01/31 03:55, 74F
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01/31 03:56, 9月前 , 75F
跟洗錢相關..但不是洗錢
01/31 03:56, 75F
噓
01/31 08:13, 9月前 , 76F
金額大又頻繁，確實滿可疑的==
01/31 08:13, 76F
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01/31 14:47, 9月前 , 77F
CSEM client selection & exit management
01/31 14:47, 77F
推
01/31 16:26, 9月前 , 78F
垃圾香港銀行不用也罷
01/31 16:26, 78F
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01/31 18:54, 9月前 , 79F
是每個月轉回台灣1-3次? 被盯上完全不意外
01/31 18:54, 79F
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01/31 18:56, 9月前 , 80F
要是我在hsbc風險部分，看到這種的看一個關一個
01/31 18:56, 80F
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01/31 18:56, 9月前 , 81F
不要自我懷疑為什麼了，因為為什麼已經很明顯。
01/31 18:56, 81F
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01/31 18:56, 9月前 , 82F
風險部門*
01/31 18:56, 82F
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01/31 18:57, 9月前 , 83F
銀行並不介意你把錢轉來轉去，但僅限境內，在境內，銀行
01/31 18:57, 83F
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01/31 18:59, 9月前 , 84F
甚至喜歡你常常把錢動來動去，當中轉站也都不是問題，我
01/31 18:59, 84F
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01/31 18:59, 9月前 , 85F
的帳戶一個月起碼有20筆線上操作的存款或提款，但是跨國
01/31 18:59, 85F
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01/31 19:00, 9月前 , 86F
不能這樣搞，就算你是真的有需求也不是這樣搞。
01/31 19:00, 86F
推
01/31 21:23, 9月前 , 87F
是說如果每個月都從HSBC TW轉一次帳到HSBC US繳當月卡
01/31 21:23, 87F
→
01/31 21:23, 9月前 , 88F
費...這樣會觸動AML或CSEM嗎?總不能卡費欠繳...吧?
01/31 21:23, 88F
推
01/31 22:17, 9月前 , 89F
台灣有公平待客原則（？）金管會會盯才幾乎不搞這樣
01/31 22:17, 89F
→
01/31 23:13, 9月前 , 90F
啥?? 真假?? 有這樣??
01/31 23:13, 90F
推
02/01 08:25, 9月前 , 91F
每月一次小額沒事啦，這樣會出事會有一堆人被關戶..
02/01 08:25, 91F
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02/01 10:55, 9月前 , 92F
少量小額或大額都沒差..主要還是多次9k直接踩到紅線
02/01 10:55, 92F
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02/01 10:56, 9月前 , 93F
一次10k以上反而不會有事
02/01 10:56, 93F
推
02/01 11:18, 9月前 , 94F
如果是這樣就還好 我原本擔心問題在不能轉運券商或不能
02/01 11:18, 94F
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02/01 11:19, 9月前 , 95F
每月從臺灣轉過去 那就真的很難用了
02/01 11:19, 95F
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02/01 15:19, 9月前 , 96F
一時興起問Chatgpt回答，洗錢風險除了考量個別帳號的風
02/01 15:19, 96F
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02/01 15:19, 9月前 , 97F
險外，不同銀行跨國匯款>同集團銀行跨國匯款>國內轉帳
02/01 15:19, 97F
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02/01 21:40, 9月前 , 98F
回pwseki206，你的例子並不會，你的錢走到美國後仍在美國
02/01 21:40, 98F
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02/01 21:41, 9月前 , 99F
境內且是繳卡費，一切有跡可循，且你的錢走到卡費那邊就
02/01 21:41, 99F
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02/01 21:41, 9月前 , 100F
停了，只要是正常的卡費就都沒問題。如果你是把錢轉到美
02/01 21:41, 100F
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02/01 21:42, 9月前 , 101F
國後馬上又"轉"往到其他國家，那就會有問題。原文的問題
02/01 21:42, 101F
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02/01 21:42, 9月前 , 102F
是因為嘉信->美國HSBC然後馬上轉往國外(即使是台灣H也一
02/01 21:42, 102F
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02/01 21:43, 9月前 , 103F
樣，他就是國外)，今天如果是他錢一直在美國HSBC，這樣可
02/01 21:43, 103F
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02/01 21:43, 9月前 , 104F
能就還好，但他是把嘉信的錢轉過去然後馬上又轉走，而且
02/01 21:43, 104F
→
02/01 21:43, 9月前 , 105F
頻率之高，銀行肯定見一個關一個
02/01 21:43, 105F
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02/06 00:09, 9月前 , 106F
經常低於1萬的轉帳都有洗錢的風險
02/06 00:09, 106F
推
05/22 13:26, 6月前 , 107F
9千美金/每月蠻小的吧，難道是我出社會不夠久？
05/22 13:26, 107F
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05/22 16:43, 6月前 , 108F
因為9000就是會被懷疑刻意規避 跟你台灣故意轉49萬差不多
05/22 16:43, 108F
推
05/22 22:13, 6月前 , 109F
這個行為確實很奇怪啊，如上所說，全球速匯免費為什
05/22 22:13, 109F
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05/22 22:14, 6月前 , 110F
麼不用而是付費用別的銀行轉過來？嘉信出金轉HSBC
05/22 22:14, 110F
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05/22 22:14, 6月前 , 111F
US到HSBC TW這還算可理解，但是一個月一到三次，然
05/22 22:14, 111F
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05/22 22:14, 6月前 , 112F
後三不五時又再用它行付電匯費轉過來也很奇怪。
05/22 22:14, 112F
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