[新聞] 金管會明年對銀行開戶加強金檢

看板Bank_Service (銀行服務)作者cool810 (silence)時間1天前 (2025/12/19 10:13)推噓3(6推 3噓 9→)

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太子集團跨國詐騙45億元太猖狂金管會明年對銀行開戶加強金檢 https://reurl.cc/EbbOYm 葉憶如｜Yahoo財經特派記者 2025年12月18日太子集團跨國詐騙45億元太猖狂，金管會明（2026）將加強銀行開戶金檢！檢查局副局長尚光琪今（18）日表示，金管會明年將以「防制詐騙」、「防制洗錢」、「金融消費者權益保護」及「資通安全韌性」等四大議題列為特別關注領域，其中防洗錢是今年新增項目，尤其針對銀行評估客戶開戶地緣性及目的合理性、營運地點真實性及資金來源合理性等加強金檢。柬埔寨「太子集團」涉跨國詐騙洗錢遭美國發布全球制裁，台灣檢警查扣11戶豪宅、29輛豪車，利用60個空殼公司銀行帳戶內大筆現金洗錢，總價值逾45億元。日前金管會在立院答詢時表示，共10家本國銀行有存款往來，存款開戶日期最早為2018年2月9日，據金管會初步了解，國內銀行早在民國108年都有大額跟洗錢的申報，初步的風險辨識模型都有掌握到，六年來已有52次的相關申報動作。尚光琪說，明（2026）年度金融檢查重點以「防制詐騙」、「防制洗錢」、「金融消費者權益保護」及「資通安全韌性」等四大議題列為特別關注領域。她說，去年五項，今年四項。去年一樣的是詐騙及金融消費者保護及資通安全，此外去年還針對「不動產授信」房貸及公司治理查核，後二項做的不錯，因此不列入特別關注議題，今年新增的是將防洗錢納入重點金檢。金管會115年度主要修訂內容如下: 一、防制詐騙: 為防制詐欺犯罪危害，預防及遏止不當利用金融服務從事詐欺犯罪，針對本國銀行及信用合作社強化對異常帳戶或交易之認定、持續審查、機構間照會通報及控管作業、VASP則針對疑似涉及詐欺犯罪之異常虛擬資產帳號或交易，強化客戶身分確認審查等。二、防制洗錢: 為強化金融機構開戶及持續性審查之洗錢風險管控，本國銀行及外國銀行在臺分行應評估客戶開戶之地緣性及目的之合理性、營運地點真實性及資金來源合理性等。三、金融消費者權益保護: 為健全金融機構之銷售秩序與文化，將針對本國銀行、證券商及壽險公司查核銷售過程有無不當搭售勸誘客戶購買房貸壽險或以擴張信用方式投資金融商品之情形、本國銀行加強查核防杜代辦貸款案件措施之執行情形等；另VASP部分將虛擬資產保管商為客戶保管之資產與其自有財產，應分別獨立等列為檢查重點。四、資通安全韌性: 為強化資通安全管理，將資訊安全管理制度及資訊安全人力等列為檢查重點；另為因應金融機構加速雲端技術之應用，將查核資安控管及雲端備份機制等。金管會期待透過發布115年度金融檢查重點，增進外界對金管會金融檢查工作重點方向之瞭解，並協助金融機構及早掌握金管會監理及檢查核心關注領域，強化誠信經營及自我管理，以維護金融體系健全發展。 ---- 金管會表示，明年為何新增防制洗錢？雖然防詐一直都是重中之重，但是防詐不等於防洗錢，詐騙不法所得會透過洗錢方式漂白，因此這次也把防制洗錢列為重點。 -- ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1766110422.A.61B.html ※ 編輯: cool810 (60.244.164.9 臺灣), 12/19/2025 10:15:05

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bnn

12/19 10:24, 1天前 , 1^F

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asdwezx25

12/19 10:37, 1天前 , 2^F

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噓

orange21

12/19 10:39, 1天前 , 3^F

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