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[新聞] 厲害了！他靠「信用卡溢繳」飛澳門換現金 一年洗錢330億

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (analysis5566)時間1月前 (2026/03/24 14:04), 1月前編輯推噓29(29推 0噓 15→)
留言44則, 32人參與, 3周前最新討論串1/1
厲害了！他靠「信用卡溢繳」飛澳門換現金 一年洗錢330億 2026/03/23 11:30 https://i.mopix.cc/I7HGCy.jpg
洗錢新手法！刑事局偵七大隊分析165反詐騙系統平台資料發現，有多個涉及洗錢、博弈 、詐騙警示帳戶等金流流入特定帳戶內，從而用於信用卡溢繳，且每次溢繳金額都至少高 於500、600萬餘元，並指示特定民眾前往澳門賭場消費，購買籌碼，最後將籌碼換成現金 。警方發現後也立即報請雲林地檢署檢察官指揮偵辦，於去年下半年陸續搜索，逮獲31歲 的廖姓男子與31歲的周姓男子等20人在內。 據了解，31歲的廖姓男子於社群通訊軟體上成立澳門賭場群組，篩選一批常出國遊玩且對 澳門賭場相當有興趣的人員進群，廖男與周男等人透過將九州娛樂城等線上博弈資金，以 第三方支付方式或是轉入特定空頭公司內，將金額全數以轉帳或是現金方式進行信用卡溢 繳，從而提高信用卡額度，每次溢繳金額至少5、600萬餘元以上，最高溢繳金額甚至上看 1900萬元，再指派民眾前往澳門賭場消費，購買籌碼，將籌碼換成現金，轉交給當地幹部 等人，同時承諾民眾只要刷卡就可獲得信用卡紅利回饋，讓民眾可以快速累積哩程數，或 是因此成為賭場VIP，享有賭場免費食宿、酒水、籌碼等回饋。 據悉，廖男與周男等人自2024年下半年至2025年底，單單一年內洗錢金流就上看台幣330 億餘元，廖男與周男等人除當存款手，從中獲取1%至2%的酬勞外，也會同時擔任刷卡手， 賺取信用卡紅利點數回饋。警方搜索後也前後逮捕廖男與周男等在內共18男2女到案，查 扣涉案銀行帳號餘額新台幣2億3095萬餘元，現金、外幣等262萬餘元、點鈔機、手機與信 用卡一批等證物。全案後續依洗錢罪嫌移送雲林地檢署偵辦，其中廖男與周姓男子等6名 存款手遭收押，其餘則分別以100萬元至20萬元交保，並經雲林地檢署起訴在案。 刑事局提醒，政府為阻斷犯罪金流，已多次修正洗錢防制法，全面防堵洗錢樣態，民眾切 勿貪圖小利，賺取小額利差或回饋點數，而接受來路不明的資金，都可能淪為洗錢共犯， 面臨刑事責任及鉅額罰金，得不償失。警方將持續掃蕩洗錢管道，精進科技偵查能量，結 合國際司法機關合作，全力保護民眾財產安全，維護良好治安環境。 （封面圖／CTWANT） https://fnc.ebc.net.tw/fncnews/headline/207972 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.9.102.237 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1774332254.A.610.html ※ 編輯: analysis5566 (101.9.102.237 臺灣), 03/24/2026 14:05:40
推
03/24 14:21, 1月前 , 1F
以後溢繳要訂上限了
03/24 14:21, 1F
推
03/24 14:23, 1月前 , 2F
這種居然沒被觸發銀行警戒
03/24 14:23, 2F
→
03/24 14:52, 1月前 , 3F
這應該查一查銀行
03/24 14:52, 3F
推
03/24 15:07, 1月前 , 4F
走私與超買
03/24 15:07, 4F
推
03/24 15:46, 1月前 , 5F
卡神與卡撐
03/24 15:46, 5F
→
03/24 16:20, 1月前 , 6F
好的以後一角上線10萬
03/24 16:20, 6F
推
03/24 17:09, 1月前 , 7F
這個銀行有問題吧 溢繳這麼嚴重
03/24 17:09, 7F
→
03/24 17:09, 1月前 , 8F
而且還洗了一年
03/24 17:09, 8F
推
03/24 17:38, 1月前 , 9F
感謝這群人，讓我大開眼界
03/24 17:38, 9F
推
03/24 17:56, 1月前 , 10F
澳門賭場買籌碼不是只能用港幣現金嗎
03/24 17:56, 10F
推
03/24 18:43, 1月前 , 11F
就有銀行擺爛啊，之前不就有人說幹管啥溢矯，就是怕把信用
03/24 18:43, 11F
→
03/24 18:43, 1月前 , 12F
卡當匯款工具
03/24 18:43, 12F
→
03/24 19:21, 1月前 , 13F
厲害的是 竟然可以洗一年 銀行不抓大的都搞些鳥事
03/24 19:21, 13F
推
03/24 19:58, 1月前 , 14F
這個是把詐騙來的資金存在信用卡，去澳門換籌碼現金，把錢
03/24 19:58, 14F
→
03/24 19:58, 1月前 , 15F
洗到澳門，刷了好幾億籌碼，銀行賺手續費也很可觀，那些紅
03/24 19:58, 15F
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03/24 19:58, 1月前 , 16F
利根本不算什麼
03/24 19:58, 16F
→
03/24 20:00, 1月前 , 17F
應該也是有大老闆去澳門玩，現金不夠用，刷卡籌碼的
03/24 20:00, 17F
推
03/24 20:12, 1月前 , 18F
銀行？？？內部風險控管？？
03/24 20:12, 18F
推
03/24 20:40, 1月前 , 19F
銀行：又有藉口清卡了，嘻嘻
03/24 20:40, 19F
推
03/24 20:46, 1月前 , 20F
一次5-600百萬洗一年才發現 根本銀行裝死
03/24 20:46, 20F
推
03/24 20:48, 1月前 , 21F
這麼誇張的溢繳，沒有引起銀行報表注意？
03/24 20:48, 21F
推
03/24 21:13, 1月前 , 22F
還有這樣的招數，聰明不用在其他地方，詐騙真該死
03/24 21:13, 22F
推
03/24 21:47, 1月前 , 23F
這時候哪家銀行在擺爛，新聞就不敢寫了
03/24 21:47, 23F
推
03/24 21:50, 1月前 , 24F
應該有內行的**教學吧 知道有這些漏洞 攜手
03/24 21:50, 24F
推
03/24 21:53, 1月前 , 25F
澳門頂級賭場上線啦
03/24 21:53, 25F
推
03/24 21:55, 1月前 , 26F
賭場買籌碼有紅利回饋？
03/24 21:55, 26F
※ 編輯: analysis5566 (101.9.102.237 臺灣), 03/24/2026 22:25:28
推
03/25 00:35, 1月前 , 27F
普通人轉個幾元銀行馬上致電關心，這330億玩一年多才出事
03/25 00:35, 27F
推
03/25 04:24, 1月前 , 28F
這種就銀行看到大筆的就在擺爛，只會抓那種轉幾千元的
03/25 04:24, 28F
推
03/25 10:27, 1月前 , 29F
應該沒這麼晚發現 但人流金流等證據 要時間
03/25 10:27, 29F
推
03/25 12:26, 1月前 , 30F
問題就內文不敢寫銀行，照片沒馬賽克要拍拍手了
03/25 12:26, 30F
→
03/25 18:16, 1月前 , 31F
就跟人民欠一點錢銀行追的要死. 欠的多銀行怕的要死
03/25 18:16, 31F
→
03/25 21:38, 1月前 , 32F
一般民眾轉個幾次帳就被關切甚至鎖帳戶,詐團洗錢洗到幾百
03/25 21:38, 32F
→
03/25 21:38, 1月前 , 33F
幾千億卻安心自在,這就是金管會大老爺們要的績效?
03/25 21:38, 33F
推
03/26 08:36, 1月前 , 34F
坦白說銀行手收收到手軟了 哪可能會主動去報
03/26 08:36, 34F
推
03/26 14:17, 1月前 , 35F
說真的，他刷卡上百億，銀行收手續費也收到盆滿缽滿不是嗎
03/26 14:17, 35F
推
03/27 10:36, 4周前 , 36F
低調
03/27 10:36, 36F
推
03/27 16:20, 4周前 , 37F
真的開眼界
03/27 16:20, 37F
推
03/29 17:51, 3周前 , 38F
會不會有錢人在澳門賭錢就是用這樣的搬錢方式？
03/29 17:51, 38F
推
04/01 06:47, 3周前 , 39F
銀行會因為溢繳就開信用卡額度 真的智商有問題
04/01 06:47, 39F
→
04/01 06:48, 3周前 , 40F
誰沒事溢繳五六百萬的 銀行相關主管要不要去測一下智商
04/01 06:48, 40F
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04/01 06:48, 3周前 , 41F
弱智
04/01 06:48, 41F
→
04/01 06:49, 3周前 , 42F
我覺得銀行需要付一定責任
04/01 06:49, 42F
→
04/01 06:49, 3周前 , 43F
洗錢洗成這樣 金管會不管？
04/01 06:49, 43F
推
04/01 14:52, 3周前 , 44F
這不就是銀行暗地幫忙洗錢，要是一般民眾早被抓了
04/01 14:52, 44F
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