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[閒聊] 陳明文300萬事件是否證明洗錢防治法無效

看板Finance (金融業)作者 (z50905)時間2年前 (2021/08/02 12:31), 編輯推噓24(28推 4噓 42→)
留言74則, 23人參與, 2年前最新討論串1/2 (看更多)
好奇問一下，之前陳明文高鐵300萬事件 當初金管會說如果現金提、存在50萬內都不用申報 那如果今天我身上有200萬想規避申報等稅務問題 我就找我手頭上的銀行戶頭，假設：華南、玉山、合庫、兆豐、中信 各存40萬 這樣就回避掉50萬規定 而且都存不同家，個別行庫也難以證明連續存款 想問一下這不就是漏洞嗎？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.9.172.208 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1627878694.A.5F3.html
推
08/02 12:38, 2年前 , 1F
存心要規避到本來就拿他沒轍啊
08/02 12:38, 1F
推
08/02 12:44, 2年前 , 2F
你再說沒用，門檻就降到30萬……囧
08/02 12:44, 2F
推
08/02 12:59, 2年前 , 3F
你兩百萬要有什麼稅務問題？
08/02 12:59, 3F
→
08/02 13:00, 2年前 , 4F
連贈與都不到好嗎
08/02 13:00, 4F
推
08/02 13:17, 2年前 , 5F
客戶定期定額3000元搞的行員像調查局上身，真正洗
08/02 13:17, 5F
→
08/02 13:17, 2年前 , 6F
錢的也不會讓你抓到
08/02 13:17, 6F
推
08/02 13:36, 2年前 , 7F
無效 徒增困擾
08/02 13:36, 7F
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08/02 13:40, 2年前 , 8F
東西本來就不是1跟0，如果某個法規一百件犯罪可以阻止個兩
08/02 13:40, 8F
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08/02 13:40, 2年前 , 9F
成三成或更多，那他就有效益分析的價值，我看通常都是那種
08/02 13:40, 9F
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08/02 13:40, 2年前 , 10F
懶得動腦思考的同事，才會腦袋只能接受有跟沒有兩個極端
08/02 13:40, 10F
推
08/02 13:48, 2年前 , 11F
10家銀行也才洗400萬 吃飽太閒嗎
08/02 13:48, 11F
推
08/02 15:01, 2年前 , 12F
不是0或1 也有成本與效益的權衡
08/02 15:01, 12F
→
08/02 15:01, 2年前 , 13F
現在等於銀行在幫調查局加班
08/02 15:01, 13F
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08/02 15:01, 2年前 , 14F
而調查局一毛都沒出
08/02 15:01, 14F
推
08/02 16:05, 2年前 , 15F
邏輯不對，客戶是金融機構的還是調查局的？如果你可以做到你
08/02 16:05, 15F
→
08/02 16:05, 2年前 , 16F
的客戶絕對不會利用你的交易工具，調查局的那些養老公務員才
08/02 16:05, 16F
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08/02 16:05, 2年前 , 17F
不想多個業務
08/02 16:05, 17F
推
08/02 16:07, 2年前 , 18F
照你這邏輯 所有客戶都不是調查局的
08/02 16:07, 18F
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08/02 16:08, 2年前 , 19F
不是嗎， 所有事都可以推給其他單位
08/02 16:08, 19F
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08/02 16:08, 2年前 , 20F
照你這邏輯 賣刀子給鄭捷的也要負責
08/02 16:08, 20F
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08/02 16:09, 2年前 , 21F
劉備禁酒的故事沒聽過？
08/02 16:09, 21F
推
08/02 16:11, 2年前 , 22F
銀行絕對需要回傳 所有交易紀錄
08/02 16:11, 22F
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08/02 16:11, 2年前 , 23F
但銀行沒有權力也沒有義務去審核
08/02 16:11, 23F
推
08/02 16:20, 2年前 , 24F
道高一尺，魔高一丈；需要不斷出包，再修法
08/02 16:20, 24F
推
08/02 17:01, 2年前 , 25F
主要是美國司法單位認為銀行有KYC的義務 各國只是配合辦
08/02 17:01, 25F
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08/02 17:01, 2年前 , 26F
理 畢竟美國最大 疏不見美國是怎麼重罰他們的銀行的 孟
08/02 17:01, 26F
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08/02 17:01, 2年前 , 27F
晚舟也是這樣被抓的
08/02 17:01, 27F
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08/02 17:03, 2年前 , 28F
罵台灣政府沒有用 全世界都要配合美國的標準 這件事不是
08/02 17:03, 28F
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08/02 17:03, 2年前 , 29F
我們自己能夠決定的 老實說
08/02 17:03, 29F
推
08/02 17:05, 2年前 , 30F
不配合就別想在美國做生意了XD
08/02 17:05, 30F
推
08/02 17:12, 2年前 , 31F
考評早就過了
08/02 17:12, 31F
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08/02 17:12, 2年前 , 32F
而且有些規定是銀行自己加的
08/02 17:12, 32F
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08/02 17:13, 2年前 , 33F
美國人可沒有要求這樣
08/02 17:13, 33F
推
08/02 17:21, 2年前 , 34F
確實 美國只管大原則 不管細節 但這種最麻煩 扣個大帽子
08/02 17:21, 34F
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08/02 17:21, 2年前 , 35F
就說你銀行違反 這就像有礙健全經營一樣 看誰不順眼就扣
08/02 17:21, 35F
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08/02 17:21, 2年前 , 36F
個有礙健全經營的帽子下去 但什麼叫做健全經營？主管機
08/02 17:21, 36F
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08/02 17:21, 2年前 , 37F
關說了算 這種用大原則的管理方式才是最麻煩的
08/02 17:21, 37F
推
08/02 17:40, 2年前 , 38F
劉備禁酒是錯在未審先判，你是在訴說我審都不想審，你給我審
08/02 17:40, 38F
→
08/02 17:40, 2年前 , 39F
我就是通通放行別想叫我幫忙，懂嗎邏輯
08/02 17:40, 39F
推
08/02 17:43, 2年前 , 40F
遇到要鑽漏洞的就沒辦法 大股東一天不能賣超過9張否則就
08/02 17:43, 40F
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08/02 17:44, 2年前 , 41F
需申報算門檻很低了吧 還是一堆大股東被抓到每天賣9張連
08/02 17:44, 41F
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08/02 17:44, 2年前 , 42F
賣幾十天的新聞啊
08/02 17:44, 42F
推
08/02 18:05, 2年前 , 43F
我們也別扯美國 光是一個50萬
08/02 18:05, 43F
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08/02 18:05, 2年前 , 44F
法律規定就是50萬 銀行自己要再限縮
08/02 18:05, 44F
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08/02 18:05, 2年前 , 45F
那些就別扯美國了好嗎
08/02 18:05, 45F
推
08/02 18:32, 2年前 , 46F
中南部本來愛用現金的就不少，你是先假定人家一定是想洗
08/02 18:32, 46F
→
08/02 18:32, 2年前 , 47F
錢才會這樣判斷...
08/02 18:32, 47F
推
08/02 19:09, 2年前 , 48F
台灣執法本就因人設事
08/02 19:09, 48F
推
08/02 22:27, 2年前 , 49F
在台灣本來就是搞笑啊，現金提存各家自己玩不整合通
08/02 22:27, 49F
→
08/02 22:27, 2年前 , 50F
報就算了、連轉帳匯款也是各家自己玩，結果就是廠商一
08/02 22:27, 50F
→
08/02 22:27, 2年前 , 51F
套產品可以到處賣錢…然後各行庫整天改來改去重複掃描
08/02 22:27, 51F
推
08/02 23:13, 2年前 , 52F
洗錢防制本來就是要假定人家一定是想洗錢阿
08/02 23:13, 52F
→
08/02 23:14, 2年前 , 53F
如果你都假定對方一錠不是想洗錢，那查核的標準在哪
08/02 23:14, 53F
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08/02 23:14, 2年前 , 54F
一定要看起來滿臉橫肉的才是壞人嗎
08/02 23:14, 54F
推
08/02 23:26, 2年前 , 55F
洗錢的人不會只洗ㄧ次，如果你有40億要洗，早晚會有破
08/02 23:26, 55F
→
08/02 23:26, 2年前 , 56F
綻
08/02 23:26, 56F
噓
08/03 08:33, 2年前 , 57F
上面就有人講了，成本效益太差，洗兩百萬也太low了，
08/03 08:33, 57F
→
08/03 08:33, 2年前 , 58F
更何況判斷洗錢是綜合評估，郭台銘的帳戶進出幾百萬
08/03 08:33, 58F
→
08/03 08:33, 2年前 , 59F
，跟一個平常沒交易突然大額進出的帳戶誰可疑？
08/03 08:33, 59F
→
08/03 08:34, 2年前 , 60F
有的銀行也不是監控50萬而已，密集的在40萬上下交易
08/03 08:34, 60F
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08/03 08:34, 2年前 , 61F
也會申報，太明顯的規避
08/03 08:34, 61F
→
08/03 08:43, 2年前 , 62F
300萬事件早就被洗的一乾二淨了
08/03 08:43, 62F
推
08/03 14:45, 2年前 , 63F
RBA原則啦 洗個400萬就算真洗又怎樣
08/03 14:45, 63F
推
08/03 19:32, 2年前 , 64F
首先 你要是當權派
08/03 19:32, 64F
推
08/03 21:13, 2年前 , 65F
我的意思是，結果不是什麼都沒查出來嗎？然後大家心中還
08/03 21:13, 65F
→
08/03 21:13, 2年前 , 66F
是假定他一定有問題嘛，洗錢防制是用來偵測可疑交易，但
08/03 21:13, 66F
→
08/03 21:13, 2年前 , 67F
並不是他可疑就犯法啊...
08/03 21:13, 67F
噓
08/03 22:34, 2年前 , 68F
沒結果不代表沒查，調查局養了ㄧ堆案子，都馬等政黨輪
08/03 22:34, 68F
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08/03 22:34, 2年前 , 69F
替輸誠用
08/03 22:34, 69F
噓
08/03 22:36, 2年前 , 70F
這種政治性的案子，等換黨就會動了
08/03 22:36, 70F
噓
08/04 18:48, 2年前 , 71F
才300萬是要查什麼 無聊
08/04 18:48, 71F
→
08/04 22:54, 2年前 , 72F
所以查人民50萬不就更無聊了
08/04 22:54, 72F
推
08/05 02:46, 2年前 , 73F
我很簡單，祝他兒子開什麼倒什麼
08/05 02:46, 73F
推
08/05 22:08, 2年前 , 74F
300萬真的不叫洗錢啦 要洗一定都是千萬起跳
08/05 22:08, 74F
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