看板
[ Finance ]
討論串[請益]理專是逆著良心做事的專家嗎???
共 27 篇文章
內容預覽:
雖然我不是理專~. 不過我做過證券營業員~. 在客戶來開證券及期貨戶時~. 我都會"很仔細地"為客戶解說"風險預告書"~. 一般在證券開戶書中有一個"權證風險預告書"~. 期貨戶也有風險預告書~. 內容大意是投資期貨及權證錢可能會全部不見云云~. 說真的我們公司的營業員還真的從沒有任何一個人向客戶解
(還有344個字)
內容預覽:
我說說我們分行的情形 依照我們家對於vip的定義. 三個月內 平均存款餘額在300萬以上. 在我們家可以稱為vip客戶. 我們家也只賣保本型的SN 而我們家有踩到SN的也幾乎都是這些VIP客戶. 我想討論的是如果該項商品最大的風險是發行機構倒閉. 對SALES而言 是不是需要跟客戶不斷強調. 坦白說
(還有2個字)
內容預覽:
這一點真的是政府 金融機構 投資人都有責任. 建議政府比照香港 依照客戶資產來區分可以銷售的產品. 對VIP以下客戶 只能銷售無條件保本產品. VIP和私人銀行間客戶 可以銷售不保本產品. 對私人銀行客戶則不設任何限制. 很多產品不是輸光本金就沒事的 會輸到銀行上法院申請查封財產. 金融機構在業績壓
(還有128個字)
內容預覽:
是的！這三件事情的確是獨立課題～. 為了避免文章長到大家直接END所以沒有寫太多 先說聲抱歉. 第一項事件就是前幾個月吵的沸沸揚揚的連動債淨值跌破問題. 也就是我提到的 以經由金管會及銀行公會審理若有銷售行為的疏失 銀行必須協助理賠. 但現在的金融風暴問題出自第二與第三項 也就是讓許多投資人不能接受
(還有293個字)
內容預覽:
理專本身就只是sales. 在推銷的過程中往往會較著重在優點 績效. 缺點本身能不提就不提 這是所有SALES的共通話術. 因為我的目的就是要把東西賣出去. 要說是騙人 我也不這麼認為. 他只是選擇性不說 在行話來說 這是話術. 說這樣很缺德 很不負責任. 理專 基本來說 就只應該是你理財上的一個詢
(還有305個字)