Re: [心得] 最低成本的全球ETF組合

看板Foreign_Inv (海外投資)作者weiyanchen (wychen)時間13年前 (2011/09/03 16:37)推噓5(5推 0噓 2→)

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這次整理的資料也是expense ratio最低的全球ETF投資組合不過這次的重點是放在"交易成本" 目的就是要將交易成本也降到最低手段則是透過選擇投資TD Ameritrade所提供的commission-free ETFs 試圖將投資人個人的"expense ratio"也降到最低的前提下仍能將全球的股票、債券、REITs納入投資組合中更能因獲益於0交易成本而使得執行再投入及再平衡時也不會增加投資成本不過因TD Ameritrade所提供的commission-free ETFs並沒有涵蓋上一篇所有的ETFs 所以這篇投資組合中的ETFs並不是現時該標的expense ratio最低的ETFs 導致這個投資組合的expense ratio會稍高於上一篇的expense ratio 在這種情況，就不同的投資條件下，投資人應選擇對自已最有利的投資組合這個條件就是投資的"金額"和"次數"及"時間" 當投資的金額越大，交易次數越少，累積投入時間越長這時較適用的其實會是上一篇的投資組合而本文的投資組合則是較適合投資金額較少的小額投資人投資人可以自行試算出使用哪一種對自已最有利 (甚至在某些情況下混合兩種投資標的會是最佳解) 整理如下 --- 股票 US Stock Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) Total Expense Ratio = 0.07% International Stock Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU) Total Expense Ratio = 0.22% + Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (VSS) Total Expense Ratio = 0.33% 另外因TD Ameritrade沒有提供Developed Markets Stocks的commission-free ETF 如果想自行調整投資於Emerging Markets Stocks比例的話就要先去Vanguard的網站查看這兩支ETF投資於Emerging Markets Stocks的比例再自行計算投資下面這支commission-free ETF應占整體投資組合的比例 Emerging Markets Stocks Vanguard MSCI Emerging Markets ETF (VWO) Total Expense Ratio = 0.22% --- 債券 US Bonds Vanguard Total Bond Market ETF (BND) Total Expense Ratio = 0.11% International Bonds SPDR Barclays Capital International Treasury Bond ETF (BWX) Total Expense Ratio = 0.50% --- REITs US REITs Vanguard REIT ETF (VNQ) Total Expense Ratio = 0.12% International REITs SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF (RWO) Total Expense Ratio = 0.50% --- 以上，請參考 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 123.0.44.48 ※ 編輯: weiyanchen 來自: 123.0.44.48 (09/03 16:38)