PTT職涯區 / Foreign_Inv (海外投資)

綠角長期年化報酬率4.4%的由來

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (.....)時間5年前 (2019/05/04 13:11), 5年前編輯推噓23(23推 0噓 22→)
留言45則, 20人參與, 5年前最新討論串1/7 (看更多)
※ 引述《awss1971 (令狐沖)》之銘言： : 標題: [心得] 我的全市場(海外)指數投資及退休資產配置 : 時間: Wed May 1 15:18:04 2019 : : 2. 而海外全市場指數投資, 是直到開始2011年在網路上接觸到綠角網站介紹後, 自認為" : 全市場指數投資 + 資產配置" 適合自己個性及能力, 也就是接受自己並非高手(平庸的能 : 力), 同時也甘願接受市場平均(平庸)報酬, 所以開始進行自己的海外全市場指數投資+ : → gwboy: 假如真的執行指數投資+資產配置應該很難提早退休，綠角自己 05/01 21:09 : → gwboy: 年化報酬率也才4.4% 05/01 21:09 : → gwboy: 應該是本業薪資高，或本金多才有可能 05/01 21:12 : 推 shimax: 綠角自己才4%......真的假的...... 05/01 22:40 : : 我從2011年至今,海外投資年獲利IRR : 5.94%,若將0050一併考慮年獲利IRR : 7.89%,所 : 以我也不認為綠角這十年來的獲利僅有4.4%,不過不可否定的是這近十年的大多頭結果,4. : 4%數字應該是一個可預期長期平均的獲利率 : : → ffaarr: 雖然不知道4.4%的來由，但很可能是指扣掉通膨之後的數字 05/02 07:27 之前我推文提到綠角長期年化報酬率4.4%，看到原PO跟有些版友不太相信，所以特別來說明一下 我以為很多人有看過，出處是來自2018年8月今周刊這篇報導 https://reurl.cc/2N0vv 內容提到:「十二年前擬定的計畫，走到今天，綠角笑著說， 跟許多快速致富的股票投資達人比起來，他的報酬率實在不算亮眼， 二○○八年初到一七年底，累積總報酬率為五四．八％，年化報酬率約四．四％」 如果常看今周刊就知道這位記者採訪過綠角很多次了， 這篇事後雙方也沒特別澄清，數字應該沒問題 綠角基本就是主張不預測市場，不擇時，指數投資+全球布局+資產配置+再平衡 內文提到他的配置是VTI、VGK、VPL、VWO各20%，IEI、BWX各10%，股債比8:2 如果自己實際按比例去網站試算，得到結果也差不多 https://www.portfoliovisualizer.com/ 2008~2017期間，年化報酬是4.45%，扣掉通膨剩2.79% 如果算到2019年，化報酬是3.99%，扣掉通膨剩2.25% 所以推文才會寫指數投資不是原PO能提早退休的主因，主要是靠原本薪資高或本金大 還有加上是金融海嘯低點才進場所造成的差異 某方面來講這也有點類似主動投資「擇時」進場的結果 不然這10多年只靠這種3~4%的報酬率根本不夠。 所以假如執行指數投資，重心應該還是要放在工作，努力提高本業及業外收入 這才是累積資產最快，最有效的方法，綠角本人也是如此 會有這麼多人驚訝，我想問題在於很多人喜歡這種安心的投資方法， 但實際去執行時，卻又不容易接受這種「平均」的報酬率吧!! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.43.215.151 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1556946712.A.258.html ※ 編輯: gwboy (114.43.215.151), 05/04/2019 13:21:04
推
05/04 13:25, 5年前 , 1F
推
05/04 13:25, 1F
※ 編輯: gwboy (114.43.215.151), 05/04/2019 13:33:12
推
05/04 13:38, 5年前 , 2F
高風險 高報酬 低風險 低報酬 很正常，綠角的資產配置
05/04 13:38, 2F
→
05/04 13:38, 5年前 , 3F
就是以低風險安全為主，當然報酬率就這樣
05/04 13:38, 3F
推
05/04 13:45, 5年前 , 4F
高風險不一定高報酬.....
05/04 13:45, 4F
推
05/04 14:03, 5年前 , 5F
依我對他的文章的理解 應該VT+BND+BNDW或VT+BNDX 抓8:2即可
05/04 14:03, 5F
→
05/04 14:03, 5年前 , 6F
結果他反而是等權重去配置 這其實也有些扞格了w
05/04 14:03, 6F
→
05/04 14:04, 5年前 , 7F
VT+BND+BNDX VT+BNDW
05/04 14:04, 7F
不知為何選這種配置，如果比較標準差、MDD、報酬、夏普值，效果好像也沒比較好
→
05/04 14:08, 5年前 , 8F
喔 原來是08年初海嘯前 那4%不差巴
05/04 14:08, 8F
→
05/04 14:09, 5年前 , 9F
要取巧從09年3月開始講聽起來就好棒棒
05/04 14:09, 9F
推
05/04 14:51, 5年前 , 10F
綠是高收入族群，可以用最安全的方式投資，其他人就要想想
05/04 14:51, 10F
其實他當醫生跟開課收入就很夠了，投資報酬率無所謂，持平就好 換作是我也不想冒額外的投資風險
→
05/04 14:53, 5年前 , 11F
真有人去考証4.4%怎麼來...
05/04 14:53, 11F
不用考証啊，早就知道了，推文就是我寫的XDD
推
05/04 15:11, 5年前 , 12F
Gundam00講廢話喔？任何投資本來就沒保證一定獲利
05/04 15:11, 12F
→
05/04 15:12, 5年前 , 13F
只是風險高低跟獲得報酬成正比，這點大家公認的了
05/04 15:12, 13F
推
05/04 15:30, 5年前 , 14F
感謝提供具體資訊~
05/04 15:30, 14F
※ 編輯: gwboy (114.43.215.151), 05/04/2019 15:41:09
推
05/04 15:39, 5年前 , 15F
他的股債比例跟區域分配 這種年化報酬很合理沒錯
05/04 15:39, 15F
推
05/04 15:45, 5年前 , 16F
推 真的就差不多這數字
05/04 15:45, 16F
推
05/04 15:59, 5年前 , 17F
高風險如果代表高獲利，那怎麼會叫高風險
05/04 15:59, 17F
→
05/04 15:59, 5年前 , 18F
高獲利伴隨高風險，但高風險不代表高獲利
05/04 15:59, 18F
推
05/04 17:32, 5年前 , 19F
我印象綠角一直有強調本業的重要,並沒有要靠投資致富
05/04 17:32, 19F
推
05/04 18:22, 5年前 , 20F
1. 所以我覺得以前算出來的4% rule真的有點危險，2%還是
05/04 18:22, 20F
→
05/04 18:22, 5年前 , 21F
比較安心，原po其實也有考慮到這點，保留了一些空間 2.文
05/04 18:22, 21F
→
05/04 18:22, 5年前 , 22F
中也有寫到，贏過這個組合的基金2000檔中只有200檔，應該
05/04 18:22, 22F
→
05/04 18:22, 5年前 , 23F
還不算已經下檔或合併的。
05/04 18:22, 23F
推
05/04 18:49, 5年前 , 24F
用定期定「值」搭配的話，效果好很多
05/04 18:49, 24F
推
05/04 20:03, 5年前 , 25F
kichikuou 到底是我在說廢話 還是你連廢話都不懂啊？
05/04 20:03, 25F
→
05/04 20:03, 5年前 , 26F
https://reurl.cc/3RNXj 先去學著怎麼了解再開砲好嗎zz
05/04 20:03, 26F
推
05/04 21:08, 5年前 , 27F
印象中有人說過綠角退休沒當醫師了，話說查不到綠角本名
05/04 21:08, 27F
→
05/04 21:08, 5年前 , 28F
所以無法驗證此說法
05/04 21:08, 28F
我也聽過類似說法，不然就是看診時間已經很少了，假如業外收入夠好 以目前國內環境，這種選擇也很正常 ※ 編輯: gwboy (114.43.215.151), 05/04/2019 21:46:08
推
05/04 22:38, 5年前 , 29F
Gundam00你這PO連結是又代表什麼?你理解能力有問題?
05/04 22:38, 29F
→
05/04 22:39, 5年前 , 30F
你那連結只不過說高風險代表報酬的不確定性，但他不否
05/04 22:39, 30F
→
05/04 22:40, 5年前 , 31F
認高風險可能帶來高報酬 你是看不懂中文還是愛打臉自己
05/04 22:40, 31F
→
05/04 22:49, 5年前 , 32F
還有拜託別笑死人 你引用綠角的文???他不過是要推ETF
05/04 22:49, 32F
推
05/04 22:51, 5年前 , 33F
腦殘沒藥醫 懶得多說啥了....
05/04 22:51, 33F
推
05/04 23:07, 5年前 , 34F
謝謝提供出處
05/04 23:07, 34F
→
05/04 23:15, 5年前 , 35F
從2008年初開始算就可理解了。
05/04 23:15, 35F
推
05/04 23:36, 5年前 , 36F
再試算一下：同樣的比例，他如果說從2009開始，portfoli
05/04 23:36, 36F
→
05/04 23:36, 5年前 , 37F
o試算是9.54%。這可立馬變大師...
05/04 23:36, 37F
推
05/05 08:52, 5年前 , 38F
他當醫生的年收估個300，4%複利真的很夠了，多少醫生
05/05 08:52, 38F
→
05/05 08:52, 5年前 , 39F
亂投資賠錢的，醫院常常有一堆業務在邀儲蓄險，報酬
05/05 08:52, 39F
→
05/05 08:52, 5年前 , 40F
更差
05/05 08:52, 40F
推
05/06 23:00, 5年前 , 41F
每年投入百萬，4.4%，12年..這樣多少報酬？
05/06 23:00, 41F
推
05/07 13:54, 5年前 , 42F
問題在4.4%跟SP500的平均比一半都不到 爛爆了吧
05/07 13:54, 42F
推
05/07 22:37, 5年前 , 43F
照這時間軸 VTI漲127%
05/07 22:37, 43F
→
05/07 22:37, 5年前 , 44F
05/07 22:37, 44F
→
05/07 22:39, 5年前 , 45F
股債平衡要遇到市場大修正才會贏100%股票
05/07 22:39, 45F
‣ 更多 gwboy 的文章
文章代碼(AID): #1SpHyO9O (Foreign_Inv)
Foreign_Inv 近期熱門文章
更多 近期熱門文章 >>
PTT職涯區 即時熱門文章
更多 即時熱門文章 >>
‣ 更多 gwboy 的文章
文章代碼(AID): #1SpHyO9O (Foreign_Inv)