Re: [請益] 請教分散時間投資

看板Foreign_Inv (海外投資)作者au5 (......)時間2年前 (2021/09/09 17:32)推噓4(4推 0噓 5→)

留言9則, 2人參與討論串3/5 (看更多)

謝謝大大回覆進一步請教一下 1）流動性風險的部分，是否指如果我要到期前賣掉call, 卻找不到下一個買方？ 2）如果將他當借錢來看，以SPY為例： SPY目前現股價格449，假設我付出$223.5的權利金，買一個2023/12到期、且執行價格在230 元的買權，是否可視為大約付出4.5元去借230元，且最遠可以借到2023/12。如果我決定到期執行，兩年後我付出230元買下現股，如果跟現在相比漲價當然很好，如果漲不夠或跌價我就繼續持有現股，上面這樣算起來借貸成本似乎不高？ 3）您說目前被動投資開槓桿，美國人比較合適，可否說明一下原因為何？非常謝回覆感謝賜教 ※ 引述《hans0406》之銘言： : 標題：Re: [請益] 請教分散時間投資 : 時間: Thu Sep 9 16:34:35 2021 : : ※ 引述《au5 (......)》之銘言： : : 近期看了這本書後 : : https://www.books.com.tw/products/0010876097 : : 雖然覺得中文翻譯是災難 : : 但對於分散時間投資的概念覺得認同 : : 也想試著操作看看 : : 目前在TD / Charles Schwab / IB三家都有部位 : : TD最早 IB最晚 : : 本身在台灣有房貸 : : TD與Charles Schwab裡面總合大概九成是股一成是債，股裡面接近八成是VTI，剩下是V : EU。 : : IB裡面三成是VRWA, 七成是現金 : : 目前想做的幾個方向 : : 1）債全換為股 : : 2）TD / Charles Schwab的股裡面調高非美的比重，之後每年再平衡美國/非美的比例 : : 3）IB應該會全持有VWRA : : 4）尋找加大槓桿的工具，例如：buy 50%價內的VTI / VEU/ QQQ的Call ，其中QQQ & V : TI最 : : 遠可以到2023到期，覺得是比較理想的持有標的，VEU的到期日只有大約半年，然後IB : 的VWR : : A沒有call可買，在想IB是否用Margin trading, 或是買VT的call? : : 想請教諸位前輩 : : 以上想法是否有任何要深入考慮的地方 : : 大家會建議利用何種方式操作槓桿 : : 另外是否有同時兼顧槓桿與再平衡的方式 : : 個人投資美股ETF已有五年以上只進不出 : : 去年三月時的信念就是整包跌100%也不立即影響我生活，因為我不靠投資維生，就覺得 : 不需 : : 要逃跑。自覺心態應該不會太脆弱，懇請板上前輩針對分散時間投資不吝賜教，大感謝 : : 開槓桿有很多方法，但要小心借貸成本跟被斷頭的風險 : 我個人比較贊成用option的方式 : 不過還是會有隱藏的借貸成本(會反應在option價格內) : : option最大的問題是流動性風險 : 因為會玩衍生性金融商品的人很少會去碰超過一年又深價外/內的商品 : 目前最好標的應該是SPY的option (量夠大) : 雖然SPY沒中小型股，但另外用ETF補就好了 : 至於美股以外市場，適合的標的應該是沒有…也是只能用ETF來補 : : 當然信貸也不是不行，只是利息要夠低 : 目前有人可以拿到可以接近房貸的1.6% : 但要特殊職業才有機會，一般上班族很難 : : : 結論： : 目前被動投資想要開槓桿比較適合美國人 (美國人就算200%配置美股也合理) : : -- : ║ ║ ╗ ╔═ : ╠═╣╔╣ ╔╗╚╗ : ║ ║╚╩ ║║═╝ : : -- : ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.72.2.8 (臺灣) : ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1631176484.A.B96.html : ※ 編輯: hans0406 (42.72.2.8 臺灣), 09/09/2021 16:36:27 : ※ 編輯: hans0406 (42.72.2.8 臺灣), 09/09/2021 16:39:09 : 推 hungdino: 只好想辦法變成美國人了（X 09/09 16:48 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.40.254 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1631179920.A.3D6.html