[請益] 請教分散時間投資

看板Foreign_Inv (海外投資)作者 (......)時間2年前 (2021/09/08 22:44), 編輯推噓11(11046)
留言57則, 12人參與, 2年前最新討論串1/5 (看更多)
近期看了這本書後 https://www.books.com.tw/products/0010876097 雖然覺得中文翻譯是災難 但對於分散時間投資的概念覺得認同 也想試著操作看看 目前在TD / Charles Schwab / IB三家都有部位 TD最早 IB最晚 本身在台灣有房貸 TD與Charles Schwab裡面總合大概九成是股一成是債,股裡面接近八成是VTI,剩下是VEU。 IB裡面三成是VRWA, 七成是現金 目前想做的幾個方向 1)債全換為股 2)TD / Charles Schwab的股裡面調高非美的比重,之後每年再平衡美國/非美的比例 3)IB應該會全持有VWRA 4)尋找加大槓桿的工具,例如:buy 50%價內的VTI / VEU/ QQQ的Call ,其中QQQ & VTI最 遠可以到2023到期,覺得是比較理想的持有標的,VEU的到期日只有大約半年,然後IB的VWR A沒有call可買,在想IB是否用Margin trading, 或是買VT的call? 想請教諸位前輩 以上想法是否有任何要深入考慮的地方 大家會建議利用何種方式操作槓桿 另外是否有同時兼顧槓桿與再平衡的方式 個人投資美股ETF已有五年以上只進不出 去年三月時的信念就是整包跌100%也不立即影響我生活,因為我不靠投資維生,就覺得不需 要逃跑。自覺心態應該不會太脆弱,懇請板上前輩針對分散時間投資不吝賜教,大感謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.40.254 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1631112263.A.50E.html

09/08 22:55, 2年前 , 1F
這很多支選擇權的交易量都很有問題吧…
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09/08 23:07, 2年前 , 2F
轉到IB 用借貸、台灣弄個信貸可能是比較簡單的方法
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09/08 23:13, 2年前 , 3F
感謝二樓的建議,也請問一樓哆啦王大大怎麼看
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09/08 23:15, 2年前 , 4F
我贊成書中的基本概念,但對於用期權我覺得有疑慮。
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09/08 23:17, 2年前 , 5F
即使要用也建議不要分這麼多支,你需要槓桿不代表每支都要
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09/08 23:18, 2年前 , 6F
那些沒交易量的成本會蠻高
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09/08 23:18, 2年前 , 7F
貸款成本最低是期貨。其次IB的margin。但兩者有margin call
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09/08 23:19, 2年前 , 8F
風險及匯率風險。槓桿ETF沒有margin call風險但成本較貴,仍
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09/08 23:19, 2年前 , 9F
建議先確定你總共需要多少槓桿,是否願意像書中講的那樣跌
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09/08 23:20, 2年前 , 10F
了還要停損,這些都影響到你適合用的工具。
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09/08 23:20, 2年前 , 11F
有匯率風險。台幣信貸沒有margin call風險且沒有匯率風險,
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09/08 23:21, 2年前 , 12F
但上限22倍月收入。選擇權隱含利率最貴,也有匯率風險,但有
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downside protection。
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09/08 23:23, 2年前 , 14F
或者借美元貸款再用TWD期貨換成台幣債也是一種可能。
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09/08 23:24, 2年前 , 15F
看你需求,可以選某種槓桿方式或多種方式併用
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09/08 23:30, 2年前 , 16F
也可考慮房貸增貸
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09/08 23:32, 2年前 , 17F
話說回來,如果房貸總額已經很高,算一算有可能其實沒有增加
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槓桿的必要
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09/09 08:03, 2年前 , 19F
以槓鈴策略來看,你股票的部位都是ETF,屬於低風險.
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09/09 08:05, 2年前 , 20F
你不妨在IB(槓鈴的另一側)配置資金操作美期(高風險).
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09/09 08:06, 2年前 , 21F
風險有上限,但獲利潛力相對不限,關鍵是風控.
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09/09 08:30, 2年前 , 22F
嘗試看看用比例調整呢?例如本來打算美:非美=1:1,先把
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09/09 08:30, 2年前 , 23F
不容易槓桿的非美持有比例實體拉高到1.5,剩下的資金持
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有方便開槓桿的純美,開3倍的槓桿。這樣等效於開1.5倍的
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09/09 08:30, 2年前 , 25F
槓桿,成本也可以有效降低,缺點是能夠槓桿的倍數受限於
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09/09 08:30, 2年前 , 26F
原本的規劃比例。
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09/09 10:24, 2年前 , 27F
vwra開1.5倍槓桿?被call的機會應該沒這麽大?
09/09 10:24, 27F

09/09 10:52, 2年前 , 28F
其實大跌很有機會,所以要先看原po是否接受要停損。
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09/09 11:15, 2年前 , 29F
1.5 倍槓桿,標的-25%的話,槓桿會升到 1.8 倍
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09/09 11:15, 2年前 , 30F
2倍槓桿,標的-25%的話,槓桿會升到 3 倍
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09/09 11:15, 2年前 , 31F
在這兩個倍數內會被 Margin call 的機率應該已經很低了
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09/09 11:15, 2年前 , 32F
(要超越 2020 年 3 月的全市場跌幅)
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09/09 11:18, 2年前 , 33F
ib大跌的時候還可能收緊比例,而且去年算小熊市而已。
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09/09 11:20, 2年前 , 34F
感謝樓上各位大大推文,小弟資質駑鈍無法快速吸收大量資訊,
09/09 11:20, 34F

09/09 11:20, 2年前 , 35F
待下班後再細讀,先感謝所有願意提供意見的前輩
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09/09 11:26, 2年前 , 36F
vwra 超過100%,IB融資維持率會從19%提高成30%
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09/09 11:33, 2年前 , 37F
感謝資訊,但我記得保證金帳戶
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是固定 起始50%、維持 25%
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09/09 11:33, 2年前 , 39F
會收緊的是投資組合帳戶嗎?
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09/09 11:48, 2年前 , 40F
對,投資組合帳戶
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09/09 11:49, 2年前 , 41F
對,投資組合帳戶
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09/09 11:59, 2年前 , 42F
vti 深度價內 超遠月call 比買現貨便宜
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09/09 12:34, 2年前 , 43F
NTSX 1.5x
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09/09 13:15, 2年前 , 44F
意思是IB保證金帳戶,波動大時候不會收緊比例?
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09/09 13:15, 2年前 , 45F
只有投資組合帳戶會?
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09/09 13:54, 2年前 , 46F
保證金帳戶基於 Regulation T
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09/09 13:54, 2年前 , 47F
保障金初始跟維持率應該都是固定的
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09/09 14:15, 2年前 , 48F
啊,問仔細一點像VWRA維持保證金25%,如果保證金帳戶
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09/09 14:15, 2年前 , 49F
,遇到大跌IB也不會隨意上調?
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09/09 14:18, 2年前 , 50F
但剛剛想一下,調不調好像無所謂,因為在到維持保證金
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09/09 14:18, 2年前 , 51F
之前,會先有2倍槓桿出清問題
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09/09 14:21, 2年前 , 52F
借問像DPYA 或 GLRA, IB都不能開槓桿是嗎
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09/09 16:27, 2年前 , 53F
上面有前輩提到槓鈴策略,也是我現在想試的方向,自己覺得bu
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09/09 16:27, 2年前 , 54F
y最遠到期call的好處:1)無margin call, 2) 如多頭,到期前
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09/09 16:27, 2年前 , 55F
賣掉call, 獲利率比現股買賣要高、3)如到期時跌價,可執行c
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09/09 16:27, 2年前 , 56F
all並繼續hold到股價回來。上面這樣看起來QQQ似乎是好選擇?
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09/09 16:27, 2年前 , 57F
不知想法是否有偏誤?再請大大們不吝賜教
09/09 16:27, 57F
文章代碼(AID): #1XECn7KE (Foreign_Inv)
文章代碼(AID): #1XECn7KE (Foreign_Inv)