Re: [請益] 複委託去年年底QYLD配息的稅額

看板Foreign_Inv (海外投資)作者Roy75117 (優酪乳)時間3年前 (2022/01/16 18:29)推噓6(6推 0噓 10→)

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我也來分享一下我的看法。個人也是透過複委託持有一些QYLD(約2000股) 承擔風險： 1.QQQ進入熊市，雖然有權利金，但一旦QQQ進入像.com泡破的熊市，是權利金補不回來的。我個人是相信未來十年科技還會領頭，股市向上 QQQ依然會是熱門ETF，有交易量，選擇權才有操作的空間，來賺取權利金。優點： 1.個人沒有台幣的收入，因此需要一個固定的現金流。拿來付健保費，手機費等固定支出。此外也可以當台股逢低買入的本。 2.雖然看好QQQ，直接買入QQQ，然後慢慢賣，自己創造現金流，也可以。複委託小額交易成本太高了。如果透過QYLD，利用最低交易成本達成固定現金流。 3.或許直接開海外券商，交易都免手續費。但小額匯回台灣戶頭交易成本也偏高。也需要花時間操作管理。QYLD可以直接幫你弄好。(基金管理費0.6%) 這是我選擇小部分資金放在QYLD的原因。當然也要承擔QQQ下跌的風險。 Global還有出QYLG，但我個人會偏好QYLD + QQQ分開購入原因 1. QQQ管理費只要0.2%，遠低於Global的0.6% 2. QYLD, QQQ的部位大小可以自己控制，分配。 3. 投資QYLD跟QQQ的本質是不一樣，所以分開來管理會比較適合。 ※ 引述《chung1simon (野生動物)》之銘言： : 我從去年開始注意到QYLD，可以說說我會選擇這支的原因一起討論 : 確實從回測來看，無法否認QYLD的年化報酬比不上QQQ， : 1. QYLD高股息內容 : 其實我的TD帳戶每月收到的股息都還是會扣30%， : 但理論上QYLD的股息大部分屬於資本返還，大部分不應該扣30%股息稅才對 : 我有寄信問TD客服，據TD的回答是因為許多公司年度結算時可能調整股息名目 : 所以TD仍先扣30%股息稅起來，一旦結算後確定是資本返還，就會還給我 : 因為我持有還不到一年，暫時先相信TD客服：每月拿到的股息(資本返還)沒30%稅 : 不知道版友是不是也這樣，之後TD會退錢 : 對美股的外國人來說，資本利得不課稅，所以理論上我們買QYLD比美國人有優勢 : "應該"屆時賣出QYLD後，也不用額外繳稅(我還沒賣過，這點是推想而已) : 如果以上正確，那麼表示投資QYLD每年會有11%~12%左右的淨現金收益 : 2. QYLD的好處 : 問題在於這11%~12%左右的現金收益與QQQ或其他科技股相比值不值得 : 我自己認為這涉及Cover call策略選擇問題， : QYLD是針對 Nasdaq 100的現股賣ATM Covered call， : 所以其實這支ETF從設立一開始就表明 : QYLD要透過犧牲Nasdaq 100未來上漲潛力來換取當月的權利金， : 用一開始設定的手段(犧牲未來上漲換取權利金)來指責他可能有失公允 : 縱然QQQ年化報酬高，但那是在多頭趨勢下Nasdaq 100持續多頭， : QYOD犧牲的漲幅遠超權利金收入，但沒人能保證QQQ永遠多頭， : 理論上如果進入長期熊市，至少QYOD還能拿回Covered call權利金彌補損失， : 每種策略在不同時空下都有好有壞，也涉及投資者的目標，青菜蘿蔔各有所好 : 對我來說，我就想在股市市場多看看，那邊有便宜的白菜價就買入， : 所以我手上很多支股票，每支都沒多少股， : 固定從QYLD拿到的收入，就是其他支股票再投入的資本 : 如果資金允許的話，我其實比較想直接買科技股的現股作期權， : 這樣也不一定要用ATM做Covered call，操作上可以更彈性 : 可惜資金不夠，Option一次至少100股起跳，大型股要是看錯方向，一次的損失太大 : 加上害怕高點進場被割韭菜，所以退而求其次選擇QYLD的保守路線 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 219.102.16.76 (日本) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1642328952.A.1CC.html