[舉手]想請問配置轉換的問題

看板Fund (基金板)作者applecake (不囧修成正果 ^^)時間18年前 (2007/10/21 22:17)推噓1(1推 0噓 1→)

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因為最近發現媽媽有一張投資型保單，因為前置費用所以算從 94 年 8 月開始投資投資標的如下霸菱亞洲增長 30% 富蘭克林歐洲 30%(主投資在英國34%、德國14%，配置通訊、資本設備、能源及銀行) ING 全球品牌 20% ING 全球複合債券 20% 其中 ING 兩支報酬率很差，尤其是債券那一支報酬率竟然才 3% 債券基金耶！還沒有配息唷！真的為我媽的錢感到難過。轉換後配置如下：霸菱亞洲增長 30% 富達歐洲 20% (績效比較好，跟富蘭克林歐洲最大的差異在最大投資為德國22%非英國18%主要投資在金融、耐久財、工業、能源，雖然我比較喜歡富蘭克林的持股，但是他的報酬與平等硬是比富達低) 天達環策 40% (因為沒有美林環資唉) 富坦拉美或霸菱全球資源 10% 我的問題是因為我媽是年繳，所以今年 9 月已經都投資過了，下一次在扣款就是明年 9 月的事了所以這次轉換就會很像單筆買入的效果(當然我會幫他調整之後為定期定額) (1)我是不是應該等全球股市狀況比較穩定後再幫他轉換？ ex 美金走弱、拉美跟能源可能會回檔修正 (2)然後就是富坦拉美跟霸菱全球資源投資哪個比較好？富坦拉美是區域性的，投資在巴西及墨西哥，除了能源外還有金融等霸菱全球資源則是全部都是能源我的想法是雖然能源會漲，但是就風險來看，拉美投資區域似乎波動會比較低一點，雖然報酬率也可能會相對低。是不是選拉美比較保險？ (3)我的配置上還有什麼不足之處？也請各位大大指教！謝謝各位囉 ^^ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 203.67.246.167