Re: [問題] 南山人壽的貝萊得世界礦業基金和貝萊넠…

看板Fund (基金板)作者adddream (哆啦A孟)時間18年前 (2008/05/23 00:54)推噓2(2推 0噓 2→)

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我來說說我的看法, 之前我也被我同學推銷過此保單,一開始也是覺得很不錯,第一年金額加值5% 每年又可以有十二次的投資標的轉換機會,聽起來真的是不錯. 但後來,還是沒買.理由如下: 1.關於第一年加值5% 雖然說第一年加值5%給你,但如果考慮到保單每個月所著收0.2%的帳戶管理金妳會發現,這送給你的5%將在第二年就會被扣光了. 例如說,我ㄧ年投資六萬, 第一年總投資金額 => 6萬 * 5 % = 63000 <=換句話說她送給你三千元第一年帳戶管理費用 => 12 * 0.2% * 60000 = 1440 第二年總投資金額(單純的以無獲利的狀態下計算) 12萬第二年帳戶管理費用 => 12 * 0.2% * 120000 = 2880 將第一年的帳戶管理費用加上第二年的帳戶管理費用 1440 + 2880 = 4320 > 3000 所以第一年的5%加給 , 這樣計算之後, 個人感覺她只是個賣點霸了... 如果再計算第三年, 妳會發現扣的錢越來越多, 因為它是以"帳戶的總金額"的0.2% 去收取同樣的以最簡單的無獲利狀態, 妳再第五年的總投資金額為 6萬 * 5 = 30萬帳戶管理費用 30萬 * 0.2% * 12 = 7200 7200 真是個漂亮的數字 =.= 2.關於12次的轉換投資標的至於這個免費轉換12次的投資標的,還真的是不錯啦... 一般轉換投資標的需收取 500元, 而且是單筆轉喔, 但南山人壽轉換一次的定義是指, 一次投資標地轉換的操作, 所以一次可以轉很多檔基金... 這個真的還不錯, 等於是每年送你 500 * 12 = 6000元... 所以說, 如果考慮到此點, 那每年被收的帳戶管理費用 , 就還說得過去囉.. 只是說 , 南山人壽的基金很少 =.= , 另外就是每年有需要用到這麼多次的轉換嗎 ? 所以 , 以上提供自己的看法 , 供大夥參考 ^^ ※ 引述《headyway (一團火)》之銘言： : ※ 引述《findvienna (維也納)》之銘言： : : (已經爬文，但希望可以聽聽各版友的意見) : : 我現在是大三生，去年12月時進場富達新興市場， : : 月扣2500元。 : : 由於現在手邊還有13萬，因為不想玩股票，但又覺得說放銀行會變死錢。 : : 目前有計畫透過保險公司來買基金， : : 而且是六年後才可以贖回 : : 想買貝萊得世界礦業基金和貝萊得新能源基金， : : 月扣5000元，保險公司是和我說，可以選不同的基金。 : : 例如我選兩個，5000會自動平衡， : : 那一隻漲比較多就會投資較多， : : 那一隻漲比較少會投資較少。 : : 但是最近看淨值和一些書， : : 東歐和俄羅斯還有拉美也可以長期投資! : : 所以想聽聽各位的意見 : : 謝謝 : : 不過最近看 : 版友買的是南山的JVA沒錯 : 恭喜你這是好東西 : 其他版友或許會擔心他賠錢 : 但是我可以說明一下 (因為我自己就是賣這個的) : 第一.這基金保單免前置費用免保險費免行政管理費 : 第二.免申購贖回轉換費 : 第三.第一年送5%利息第二到第五沒送利息第六年起每年送6% : 第四.跟網路銀行一樣可以自己在線上做買進賣出 : 第五.限制就是六年之後才可以全額贖回 : 優點蠻多的我相信這位版友不會吃虧 : 我這兩個月已經幫我客戶賺了10到20% : 我相信這位版友績效比我好也不一定 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.59.12.140

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