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Re: [轉錄]Re: [問題] 投資型保單讓客戶少賺錢??

看板Fund (基金板)作者 (No Comment)時間16年前 (2010/04/19 03:27), 編輯推噓6(6推 0噓 31→)
留言37則, 10人參與, 最新討論串4/4 (看更多)
※ 引述《elvies (對酒當歌)》之銘言： : : 作者: a303121 (夏夜星) 看板: Insurance : 這id不是跑路了?? 難道分身在保險板被桶只好換id復出?? : : 標題: Re: [問題] 投資型保單讓客戶少賺錢?? : : 時間: Sun Apr 18 12:21:54 2010 : : 投資型比較廣為討論的就是前置費用150% : : 加值幾付跟稅金部分鮮少人提到?? : 稅?? 投資型保單就不用課稅?? = = (如果是列舉扣除24000元的稅就別說嘴了 囧) : 加值真的沒什麼好提的,因為現制太多、關卡層層啊 ="= : http://tw.money.yahoo.com/column_article/adbf/d_a_090817_52_1mtde : 十四、加值金＝回饋金＝投資回饋＝加值回饋＝部分保險公司在保戶持續繳費之下，提供 : 給保戶的一種回饋金 : 有些保險公司會讓保戶在投資、扣取一定費用成本之餘，享有一定金額的現金回饋。目前 : 各張投資型保單的加值金（有的則稱為「回饋金」或「投資回饋」或「保單持續特別紅利 : 」…）計算方法都不盡相同；有些是以基本保費的一定比率，有的則是按「平均保單價值 : 」，更有的是按保單管理費用，不一而足。 其實之前家裡要投資的時候我有算過 投資型保單在某些情況下對於投資這還是有利的 1. 投資資金在該期間內沒有動用到的可能性 2. 操作頻繁，一年內會全額轉換 N 次 (N取決於該保單之手續費) 不過在這個條件下來看 還真的不如買 ETF 至少流動性、操作彈性比較好點 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.230.179.116
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04/19 06:12, , 1F
但業務總是把2.說得多重要多重要..
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04/19 06:14, , 2F
他們永遠不會懂較佳的投資策略一年根本不須轉換這樣多
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04/19 11:54, , 3F
常有的情況是1.你不知未來何時會突然要用到資金或是繳不出
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2.做好資產配置 轉換機會少(保險公司可選基金也比較少)
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04/19 11:57, , 5F
就算是直接在銀行買一般主動式基金 我個人也覺得比投資險好
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推
04/19 12:46, , 6F
一年可以轉換這麼多次不代表須要轉換這麼多次
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推
04/19 13:07, , 7F
在推銷投資型業務員說明這份是以高保障附帶投資效果
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04/19 13:08, , 8F
保戶只會在意投資部分 這時候業務員再強調"投資"時
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推
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就被講成不該以投資做銷售 可是保戶會聚焦在投資部分
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你跟她說保障部分 保戶哪會聽得下去XDD
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好死不死成交這份保單 即使該說明的都說明了 你還是
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個爛業務XDDD 因為賣投資型給保戶 這裡氛圍就是給業務
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員賺傭金
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很多時候蔗板上都以自己角度去想
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但是熟不知一堆人根本沒有金融素養 就跟市場名牌
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投資 在沒有管理下賠一堆
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因為我敢賣投資型就是因為我保戶自己定期定額放基金
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去年只有3%報酬...但是她二月跟我買投資型就給他17%獲
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利 對於你自己充分有金融素養的 你大可以自己買基金
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04/19 13:28, , 20F
因為時點不同 基金種類也不同
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推
04/19 13:28, , 21F
不要管佣金的問題，樓上e大可以先證明投資型好在哪嗎
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04/19 13:29, , 22F
另外短期績效實在不足證明什麼，給多一點證據比較好
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04/19 13:29, , 23F
而且客戶沒有金融素養，所以就一定要賣他投資型保單?
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04/19 13:31, , 24F
我不懂金融素養和投資型保單有什麼關係，不能純給建
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04/19 13:31, , 25F
議嗎？還是說…因為怕業務餓死？
04/19 13:31, 25F
推
04/19 14:24, , 26F
e兄從過往到現在一直強調自己的投資報酬率多優異操盤多強XDDD
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04/19 14:24, , 27F
害我又想起了這篇 #1BbqqkP3
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推
04/19 19:03, , 28F
不過業務推這張很多都不講保障的啊 ㄎㄎ
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04/19 19:04, , 29F
不是保戶的問題喔 有些明明就是部份業務的問題 ㄎㄎ
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04/19 19:04, , 30F
從保障觀點來推 有可能會無法賺得高額佣金
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04/20 00:54, , 31F
去年才3%的天才 ...太神奇了...
04/20 00:54, 31F
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04/20 12:10, , 32F
時間點不同也敢拿出來說嘴 如果客戶有30%報酬率 買基金可以
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04/20 12:11, , 33F
獲利了結放口袋 投資型保單呢?
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04/20 12:13, , 34F
聽說e是個女生 也請e去想想為什麼你會被鞭
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04/20 14:07, , 35F
圖呢~
04/20 14:07, 35F
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04/20 14:12, , 36F
不懂 這件事和性別有關嗎?
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04/20 14:12, , 37F
哦 看到了~ 原來是因為上面有人說e兄 @@
04/20 14:12, 37F
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