Re: [心得] 定期定額建議選擇月初或月底扣款

看板Fund (基金板)作者 ( .)時間14年前 (2010/04/21 22:48), 編輯推噓6(6010)
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http://www.sitca.org.tw/FUNDINF/fund.htm 這邊可以算過去投資報酬率 拿最近最有名的世礦來試算 定期定額每月扣款 貝萊德全球基金 - 貝萊德世界礦業基金 - A2-USD (成立日1997年03月24日) Case1: 投資期間 19970401~20100331 (從成立後開始) 20100331贖回 每月扣款日 報酬率 6 337.26% 16 338.26% 26 338.52% Case2: 投資期間 20050401~20100331 (最近五年整) 20100331贖回 每月扣款日 報酬率 6 35.87% 16 36.66% 26 35.54% 另外隨便找了幾支基金(境內&境外) 看不同時間點 看不出來扣款日有什麼影響 有興趣的可以自己算算看 不用花多少時間 ※ 引述《pleasant (基金新手請指教)》之銘言: : 不要說我沒有做功課~~ : 自己有從網路上找一些相關定期定額扣款的相關訊息 : 當然這個前題是指,除非你要扣款的那一天(假設是16號) : 它的淨值是這一年多來"相對低點",而且預期它會逐漸上漲 : 那麼當然就是選擇16號扣款, : 否則如果看不出淨值的走向,或者是近期波動起伏不大, : 並沒有明顯看出波段的趨勢的話, : 我個人會傾向建議選擇月初(6號)或月底(26號)扣款 : 基金操盤人員,他們在月底會做個讓業績好看的一些技術性的動作 : 所以會想拼命讓在月底之前讓績效上面弄得好看一點 : 來吸引客戶來投資,相對也是為了自己的工作荷包可以多賺一點績效獎金之類的 : 好像是月底前幾天加月初開始幾天前,如果沒有其它特殊狀況的話 : 績效會比較好一些 : 事實上,網路上確實有人做出這樣的調查跟統計 : 月中扣款比較有機會是正在盤整中的狀況,屬於模糊不明朗的局勢 : 在月中扣款,其實會有不少機會是扣在算是相對高點的情況 : 從今年虎年來看,一月中就開始九成基金就開始往下掉了 : 到了過完年,二月下旬就開始慢慢上揚, : 到了今年四月中開始又開始走到了一個不明朗的情勢 : 會持續多久狀況仍不明朗, : 我本身以前會選擇月中扣款,因為大多數的人發薪日在10號 : 定期定額就選擇在16號扣款,想說早點扣款,怕說之後扣不到 : 結果往往是扣在高點,隔幾天,淨值就開始往下掉, : 然後接近月底或是到了隔月月初的時候,淨值才開始上揚 : 但上揚的幅度有的時候還不見得可以上升到當初扣的高點 : 然後又到了月中的時候,又開始走了一個不明朗的局面 : 也就是波段不大,起幅很小看不出來日後會大漲大跌的淨值圖 : 等到再一個16號扣款的時候,又開始讓我失望透頂了 : 可能適逢多數投資者怕會跌很慘,所以大量贖回,落袋為安 : 這時候我再進場的話,其實不算是一個好的時機點,因為很容易扣在高點 : 不過後來我改變扣款日期,改6號或是改26號的時候 : 我自己發覺這樣的扣款時機有稍稍好轉 : 但這個是需要長時間累計下來才可以有明顯的比較 : 除非是全球性的股海風波,那當然不管扣在哪個時機都沒差 : 對於覺得扣哪一天沒什麼差的人,我會建議扣在月初或是月底 : 盡量避開月中扣款,除非你發現到月中正巧是淨值超低點, : 預期沒多久之後就會走上揚的趨勢,如果是這樣的話, : 膽子大一點的話,就直接下單筆就好了,可望獲利高又迅速 : 以上僅供參考~~~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 59.115.49.6

04/21 23:33, , 1F
你把太子的自我良好感覺戳破啦~ XDDD
04/21 23:33, 1F

04/22 01:15, , 2F
認真不嘴炮文!
04/22 01:15, 2F

04/22 07:27, , 3F
這是年化報酬率嗎?@@"
04/22 07:27, 3F

04/22 08:38, , 4F
應該是總報酬率。
04/22 08:38, 4F

04/22 13:01, , 5F
先不推,我是指年化報酬率,不是總報酬率耶
04/22 13:01, 5F

04/22 13:06, , 6F
那又怎樣 還先不推咧
04/22 13:06, 6F

04/22 14:10, , 7F
有的人沒救真的不用跟他認真,浪費自己時間而已
04/22 14:10, 7F

04/22 14:31, , 8F
pleasant兄,你不會連年化報酬率怎麼算都不知道吧?
04/22 14:31, 8F

04/22 20:09, , 9F
CASE1~投資13年~年化報酬率338%..
04/22 20:09, 9F

04/22 20:09, , 10F
case2...五年.年化報酬率35%.........
04/22 20:09, 10F

04/22 20:10, , 11F
會不會太猛...是哪檔
04/22 20:10, 11F

04/22 20:12, , 12F
看到了...世礦= =+~xd!
04/22 20:12, 12F

04/22 20:15, , 13F
晨星資料~五年的年化報酬率為18.77%~10年為22.57%..
04/22 20:15, 13F

04/22 20:20, , 14F
總開支為2.09%...恩!所以那個應該是總報酬率..
04/22 20:20, 14F

04/22 22:01, , 15F
最猛的應該還是2008年5月~10月 11X==>2X 半年內-75%以上
04/22 22:01, 15F

04/23 23:48, , 16F
這個程式有扣掉總費用率嗎?
04/23 23:48, 16F
文章代碼(AID): #1Bpn1OZb (Fund)
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