[問題] 投資組合

看板Fund (基金板)作者svg時間16年前 (2010/05/16 18:48)推噓0(0推 0噓 12→)

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目前打算將存款的一半拿來做基金投資不敢全部放也是怕風險畢竟目前全球經濟上還是面臨一些問題我的計劃是打算做資產配置之前我已經扣了兩檔定期定額分別為新興市場股票型與平衡型還有一個單筆的富坦全球債這筆金額只有3萬現在我想把一半的存款作以下配置： 35% 資源類基金定期扣打算最多放一年半 40% 新興市場債 25% 美國政府債單筆有些問題想請教如下： 1.資源類基金我看了一下各家基金的持股發現摩根富林明環球天然資源在基本金屬貴金屬能源三大部分是蠻平均分配的各佔約三分之一這樣的話可否推論這檔是目前相對來說風險較低? 不過這檔淨值目前也衝蠻高的擔心可能之後會修正另外我也在考慮其他貝萊德世礦或德盛全球資源這兩檔持股應該都幾乎沒有能源類大多是金屬貝萊德目前淨值算是相對低檔但波動程度很高德盛近期的績效算不錯另外富坦跟大華分別是偏重能源原物料而我目前已在定期扣的新興市場基金持股原物料15% 能源10% 各位覺得這幾檔哪一個目前較適合投入呢? 若以目前油價相對低點來說選擇能源類持股高的會很投機嗎? 2. 新興市場債的部份看最近幾年的年平均報酬似乎只有08年為負這種類型的基金到底該用單筆還是定期定額較適合呢? 3. 美國政府債目前較有名的應該是富坦美國政府債但是若之後美國升息似乎會對報酬產生不利影響如果放長時間的話是否就比較不用擔心升息的影響? 據說20多年前美債也曾經5年內掉一半的報酬 = = 這種情況不知道在發生的機率是否很高另外如果是富坦美國政府債和貝萊德美國政府房貸債相比各位會如何選擇呢? 這兩檔績效看起來差距不大但富坦費用應該較低 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 125.232.96.28 ※ 編輯: svg 來自: 125.232.96.28 (05/16 19:03)