Re: [問題] 理專推薦的德盛安聯收益成長 息是怎麼配出來的?

看板Fund (基金板)作者 (小減)時間10年前 (2014/11/11 02:22), 編輯推噓9(9010)
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※ 引述《a19870208tw (仲夏)》之銘言: : ※ 引述《pouy (咪寶寶)》之銘言: : 不好意思,之前也發問過,又爬了這一串,看了各位分享的文章還是有一些疑惑... : 以我的例子為例,主要是想買一檔基金可以穩定配息,至少能比放在銀行好這樣,在這樣的情形下是否會建議買這隻呢? : 畢竟他年化配息率都有8~9% : 如果我抱3年的話 : 這樣實際上會不會比銀行好呢? 不好意思 三更半夜被貓吵起來 來回一下這篇文章 我的工作是理專 (恩 我了解大家對理專的看法) 但是我想這個身分別 來回答這個問題應該有點建設性 ===============================以上都是前言============================= 首先我跟客戶討論配置的想法 1.想放的年期 2.願意承受的風險 3.可配置的比重及金額 4.停損的概念 再加上一點我個人偏好的區塊 最後再加上報酬的合理性 我不了解你想買進這檔基金的想法 上述那些你想了幾點 以目前你提供的訊息 就是利率比定存好最好可以保本 用我把你當作客戶的角度去做建議的話 你買進去以後多久可能會動用到? 閒錢? 還是突然想買車就會用到? 今天市場反向跌20%你的做法是? 本金不動等配息還是停損? 你想配置的金額是多少? 他佔你的核心資產比重是? 當你看到別的市場大賺50% 你能不能忍受他本金只讓你賺5%? 最後就是8.5% USD的年化配息 AUD 11.5%左右的年化配息 接近於定存的風險你覺得合理嗎? 回到你最初想要的!! 利率比定存好的基金 波動率低最好可以接近於保本的 其實就是優質債 也許你會說優質債一年就配2~3% 這麼少 對阿 美國十年期公債就差不多這樣 多出來的那5%就是你必須要承擔的風險 回到介紹這檔基金 這檔基金能不能買? 當然可以阿 年化波動度約7%約等同於摩根多重收益 為一般股票型基金的一半 加上cover call的特性 就"理論上" 相對抗跌 但是回歸他的本質 他的名字 收益"成長" 沒錯他的1/3股票 有一塊是成長股 (跟價值股的差異麻煩自己了解一下) 1/3的可轉換公司債 1/3的高收益債 知道了這個 然後呢?你要去想 你要的是甚麼 買這檔基金的好處:1.利息高 2.波動低 (相較於同等報酬標的) 3.目前投資區域為看好的主流市場(美國) 4.買高收益債買膩了 可以換個口味 買這檔基金必須承擔 1.股票市場反轉 股票部位跌價 2.可轉換公司債 面臨無轉換價值 無利得相對一般公司債息低或貴 3.高收益債違約風險 4.手續費基本為3%(平衡型基金) 5.由於保護部位的特性 大漲-本金小賺 盤整-賺息 跌 -賺息賠本金 以上大概談一下我對這個基金的想法 再來我想淺談一下 其實這些基金都只是個工具 甚麼工具? 用來補足你資產完整性的工具 不要因為這個商品配息高不高 賺不賺就去買 而是想一下這個東西對你的需求是甚麼? 他能解決你甚麼問題? 順便想一下 他會給你帶來甚麼問題?(這個通常大家都不會想到) 簡單舉個例子 今天你滿手股票部位 達總資產8成 再跟你說一檔超棒的股票基金 未來一年獲利機率70% 報酬率50% 但是這基金對你整體資產有幫助嗎? 可以去想一想? 真的不要去嫌儲蓄險不好、優質債不好 利率低、甚麼太貴之類的 投資沒有對的答案 只有能不能滿足你的需求 不行?他就是個沒用的工具 可以?他對你而言就是個好工具 德盛收益成長是目前市場上少見的好商品 但是有沒有符合你的需求 端看你自己的想法 希望我的想法可以帶給你一些幫助 -- 三歲的時候,媽媽告訴我爽是人生最重要的事。 上學以後,老師問我長大後的志願是什麼? 我寫下"爽" 這個大字 他們說我沒搞清楚題目, 我告訴他們是他們沒搞清楚人生。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.143.6.189 ※ 文章網址: http://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1415643747.A.9FF.html

11/11 05:58, , 1F
中肯,認真回文
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11/11 09:05, , 2F
吼波動低純粹是因為投資美國,這兩年SPY波動低到跟死魚一樣
11/11 09:05, 2F

11/11 09:31, , 3F
11/11 09:31, 3F

11/11 13:04, , 4F
認真給推
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11/11 14:31, , 5F
看完版上最近討論,的確這檔算是好基金,希望能持續了
11/11 14:31, 5F

11/11 18:51, , 6F
給推~~
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11/11 19:17, , 7F
就因為是理專立場才不中肯啊,呵呵
11/11 19:17, 7F

11/11 19:18, , 8F
能考慮這些原po算是優質理專了。
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11/11 21:48, , 9F
讚(贊)同
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11/11 22:21, , 10F
不動如山繼續投資 全球債
11/11 22:21, 10F

11/12 00:08, , 11F
認真推
11/12 00:08, 11F

11/12 08:23, , 12F
當理專只收固定比例顧問費的時候再說吧
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11/12 08:24, , 13F
這樣的配置不就買三檔基金就可搞定嗎?
11/12 08:24, 13F

11/12 08:24, , 14F
真的只能從制度著手,其餘講再多都難免有私心
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11/12 08:25, , 15F
這種產品英文就叫dividend maximer, 追求配息最大化
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11/12 08:26, , 16F
但是配息成份仰賴資本利得和權利金收入
11/12 08:26, 16F

11/12 08:29, , 17F
只要股市走空,就勢必得配本金
11/12 08:29, 17F

11/13 13:00, , 18F
認真推 這隻在股市走多或像這兩年盤整 應該都有不錯表現
11/13 13:00, 18F

11/13 13:01, , 19F
但如果美國降息就要注意了(不過可能要很久以後:p)
11/13 13:01, 19F
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