Re: [問題] 理專推薦的德盛安聯收益成長息是怎麼配出來的?

看板Fund (基金板)作者awne (小減)時間10年前 (2014/11/11 02:22)推噓9(9推 0噓 10→)

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※ 引述《a19870208tw (仲夏)》之銘言： : ※ 引述《pouy (咪寶寶)》之銘言： : 不好意思，之前也發問過，又爬了這一串，看了各位分享的文章還是有一些疑惑... : 以我的例子為例，主要是想買一檔基金可以穩定配息，至少能比放在銀行好這樣，在這樣的情形下是否會建議買這隻呢? : 畢竟他年化配息率都有8~9% : 如果我抱3年的話 : 這樣實際上會不會比銀行好呢? 不好意思三更半夜被貓吵起來來回一下這篇文章我的工作是理專 (恩我了解大家對理專的看法) 但是我想這個身分別來回答這個問題應該有點建設性 ===============================以上都是前言============================= 首先我跟客戶討論配置的想法 1.想放的年期 2.願意承受的風險 3.可配置的比重及金額 4.停損的概念再加上一點我個人偏好的區塊最後再加上報酬的合理性我不了解你想買進這檔基金的想法上述那些你想了幾點以目前你提供的訊息就是利率比定存好最好可以保本用我把你當作客戶的角度去做建議的話你買進去以後多久可能會動用到? 閒錢? 還是突然想買車就會用到? 今天市場反向跌20%你的做法是? 本金不動等配息還是停損? 你想配置的金額是多少? 他佔你的核心資產比重是? 當你看到別的市場大賺50% 你能不能忍受他本金只讓你賺5%? 最後就是8.5% USD的年化配息 AUD 11.5%左右的年化配息接近於定存的風險你覺得合理嗎? 回到你最初想要的!! 利率比定存好的基金波動率低最好可以接近於保本的其實就是優質債也許你會說優質債一年就配2~3% 這麼少對阿美國十年期公債就差不多這樣多出來的那5%就是你必須要承擔的風險回到介紹這檔基金這檔基金能不能買? 當然可以阿年化波動度約7%約等同於摩根多重收益為一般股票型基金的一半加上cover call的特性就"理論上" 相對抗跌但是回歸他的本質他的名字收益"成長" 沒錯他的1/3股票有一塊是成長股 (跟價值股的差異麻煩自己了解一下) 1/3的可轉換公司債 1/3的高收益債知道了這個然後呢?你要去想你要的是甚麼買這檔基金的好處:1.利息高 2.波動低 (相較於同等報酬標的) 3.目前投資區域為看好的主流市場(美國) 4.買高收益債買膩了可以換個口味買這檔基金必須承擔 1.股票市場反轉股票部位跌價 2.可轉換公司債面臨無轉換價值無利得相對一般公司債息低或貴 3.高收益債違約風險 4.手續費基本為3%(平衡型基金) 5.由於保護部位的特性大漲-本金小賺盤整-賺息跌 -賺息賠本金以上大概談一下我對這個基金的想法再來我想淺談一下其實這些基金都只是個工具甚麼工具? 用來補足你資產完整性的工具不要因為這個商品配息高不高賺不賺就去買而是想一下這個東西對你的需求是甚麼? 他能解決你甚麼問題? 順便想一下他會給你帶來甚麼問題?(這個通常大家都不會想到) 簡單舉個例子今天你滿手股票部位達總資產8成再跟你說一檔超棒的股票基金未來一年獲利機率70% 報酬率50% 但是這基金對你整體資產有幫助嗎? 可以去想一想? 真的不要去嫌儲蓄險不好、優質債不好利率低、甚麼太貴之類的投資沒有對的答案只有能不能滿足你的需求不行?他就是個沒用的工具可以?他對你而言就是個好工具德盛收益成長是目前市場上少見的好商品但是有沒有符合你的需求端看你自己的想法希望我的想法可以帶給你一些幫助 -- 三歲的時候，媽媽告訴我爽是人生最重要的事。上學以後，老師問我長大後的志願是什麼？我寫下"爽" 這個大字他們說我沒搞清楚題目，我告訴他們是他們沒搞清楚人生。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.143.6.189 ※ 文章網址: http://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1415643747.A.9FF.html

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