Re: [問題] 銀行理專的建議與立場已刪文

看板Fund (基金板)作者Gakura (尬窟辣)時間4年前 (2020/09/11 17:32)推噓0(0推 0噓 3→)

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基本上自己做功課做足，然後找服務舒服的理專是擇，理專推你產品也會較誠實，而且雙方互動才會往互利互惠的方向走，互相猜忌到後面只會覺得煩而已，理財的心情也會變得很差。我本身曾經是理專，理專當然有銷售壓力，但客人如果不想買推薦的商品或只是單純要聊聊市場，我想真心對市場有興趣或是想幫你做資產配置的理專，應該是不會講話那麼機車啦，願意跟你聊的居多。我看很多人都把理專當壞人啊，把銀行當成吸血鬼啊，當然理專有好有壞，自己好好做功課遇到鳥理專就可以即時迴避，再者理專也不是你專用的，他有公司政策要配合，而且不論賺或賠，大部分人都只會靠北，當然這裡不是再講原PO的不是，只是有些人投資的心態就很扭曲，只想拿資訊拿優惠卻什麼都不想付出總之我認為原PO的理專推薦標的都相對保守，安聯收益成長跟聯博全高收我都有，最近準備建立一點新興市場的部位NNL那檔也在我考慮的範圍中，所以這個理專沒有要拉著你亂衝，但只是面對競爭者出現的應對比較不好，我個人認為除此之外，沒什麼問題。誠如我第一段所說，覺得不舒服就換人，人生苦短，理財就要理的輕鬆自然爽，為一點小事氣pupu，還不如好好做功課選正確的工具，買好的標的比較爽。 ※ 引述《jamesweb3 (James)》之銘言： : 事情是這樣的... : 約莫3個月前有一位銀行專員說他是我的理專 : 隨後就有約見面以及討論一些未來資產配置 : 提出了以下基金配置的建議： : 積極-安聯收益成長 : 穩健-NNL新興市場 : 保守-聯博美收 : 最後我決定先將一部分定存已久的資金去買安聯收益成長（月配息） : 但在對話的過程最後買了後收型（N類型） : 當時單純以為這樣不用先負擔手續費好像比較划算 : 其後理專也會三不五時地提供最新情報 : 以及詢問是否要加碼？是否要找定期定額的標的。 : 結果今天又再次詢問的過程中 : 我提出以下看法： : 「覺得全部都放基金，基金本身的費用率有點高，尤其是銀行還會有其他的保管費手續費 : 沒想到理專像變了一個人似地說... : 「如果你只是要都免費的 : 那我會建議你去其他地方 : 不過為什麼還是有客戶願意在銀行端做 : 不外乎這邊就是有人可以諮詢 : 而且資訊量也不是 : 一般上班族可以吸收的 : 學術有專攻 : 沒有甚麼是都無償的。」 : 當下真的相當傻眼... : 我當然知道天底下沒有免費的這種道理 : 但是我也是那種會做功課的投資者 : 在和這位理專對話的過程並不覺得他非常專業 : 很多細節也是說他會查查再告訴我 : 他這樣說讓我覺得他完全站在一個銷售的立場在告訴我訊息 : 根本不是認真幫我做資產配置的角度 : 然而我當然知道銀行也有賺，也在銀行先買了一筆 : 不然我當初直接上基金平台買不就好了：/ : 想問各位版友是否我的想法有問題 : 理專賺我佣金本來就是正常的 : 我應該聽他的建議再持續買入標的？ : 還有他推薦的那幾個是OK的嗎 : 我自己查了一下公開說明書裡面有許多關於費用率的問題 : 他也沒有跟我說清楚...... : 文章有點長，先跟版友們說聲抱歉惹。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.79.234 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1599816732.A.177.html