[險種] 31歲男 既有保單檢視及新保單規劃
一、性別:男
二、年齡:31
三、職業/工作內容:韌體工程師(坐在電腦前寫程式)
四、保障需求:醫療實支、意外險、重大疾病險、殘廢殘扶
五、保費預算:20000
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:目前已有醫療實支NHR1、法巴重大疾病IDD,預計新增殘廢殘扶及再補強
重大疾病這邊。
九、現有保險:
保險公司:富邦人壽
購買時間:104/7
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
新平準終身壽險 XWS 10萬 20年 2870
新綜合住院醫療保險附約 NHR1 20單位 1年 4901
保險公司:法國巴黎人壽
購買時間:104/7
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
一年定期重大疾病健康保險 IDD 100萬 1年 1900
保險公司:華南產險
購買時間:105/7
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
富貴保2 500萬 1年
十、預增保險:
保險公司:友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
友邦人壽平安定期壽險 JTL 100萬 10年 2780
友邦人壽十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 500萬 1年 2400
友邦人壽友備無患一年定期保險附約 DIYR 3萬 1年 1872
保險公司:遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
雄安心終身保險(106) FX 10萬 20年 4030
保安心重大傷病一年定期健康保險附約 RG1 100萬 1年 3520
實際算起來是有點爆預算,但考量到如果主約都做減額繳清,未來應該會少一點才是。
今年在意外險部分應該一樣會用華南富貴保2來做補強,有在想加入殘廢殘扶後將產險
額度降到C方案 300萬。
問題一:
想跟各位請教,不知道這樣的規劃是否有思考不周的地方?或是有其他規劃方式。
問題二:
目前無小孩也尚無房貸壓力,但考量到未來可能有這方面需求,是否主約要先挑高
壽險起來放?或是等有需求的時候再新增即可?
問題三:
友邦似乎可以用配偶附約,這樣是否可以兩人選一個主約最便宜的下去掛附約即可?
這樣是否有其他眉角需要注意的?
遠雄是否有類似的方式可以用配偶附約?
問題四:
這種把主約都做減額繳清打算的買法,會不會造成業務困擾?(考績很差之類的)
這種方式對保戶來說除了省下無用主約的金錢這個好處外,是否會有其他缺點?
問題非常多,在此先謝謝各位撥空看完的大大,不知道這樣規劃在實務上是否有任何沒
注意到的地方?
如果有任何沒注意到的,或是有任何可以改善的都再麻煩跟我說,感謝各位~~
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.224.38.213
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1497536193.A.5E4.html
→
06/15 23:15, , 1F
06/15 23:15, 1F
→
06/15 23:15, , 2F
06/15 23:15, 2F
→
06/15 23:15, , 3F
06/15 23:15, 3F
→
06/15 23:16, , 4F
06/15 23:16, 4F
→
06/15 23:16, , 5F
06/15 23:16, 5F
推
06/15 23:29, , 6F
06/15 23:29, 6F
→
06/15 23:31, , 7F
06/15 23:31, 7F
→
06/15 23:32, , 8F
06/15 23:32, 8F
→
06/15 23:34, , 9F
06/15 23:34, 9F
→
06/15 23:35, , 10F
06/15 23:35, 10F
→
06/15 23:36, , 11F
06/15 23:36, 11F
→
06/16 00:24, , 12F
06/16 00:24, 12F
→
06/16 00:25, , 13F
06/16 00:25, 13F
→
06/16 00:25, , 14F
06/16 00:25, 14F
→
06/16 00:25, , 15F
06/16 00:25, 15F
→
06/16 00:25, , 16F
06/16 00:25, 16F
→
06/16 00:26, , 17F
06/16 00:26, 17F
→
06/16 00:28, , 18F
06/16 00:28, 18F
→
06/16 00:30, , 19F
06/16 00:30, 19F
殘扶光DIYR還不足嗎?
XCD先前並沒有注意過,這個我查看看,實務上200萬+實支實付這麼不堪嗎?
※ 編輯: abc9rd (36.224.38.213), 06/16/2017 20:03:17
推
06/16 20:25, , 20F
06/16 20:25, 20F
→
06/16 20:25, , 21F
06/16 20:25, 21F
原來如此~這部分我就比較不是那麼清楚了,感謝告知~
※ 編輯: abc9rd (36.224.38.213), 06/16/2017 20:52:09
→
06/17 18:53, , 22F
06/17 18:53, 22F
→
06/17 18:54, , 23F
06/17 18:54, 23F
→
06/17 18:54, , 24F
06/17 18:54, 24F
→
06/17 18:55, , 25F
06/17 18:55, 25F
→
06/17 18:56, , 26F
06/17 18:56, 26F
→
06/17 18:57, , 27F
06/17 18:57, 27F
→
06/17 18:58, , 28F
06/17 18:58, 28F
→
06/17 18:58, , 29F
06/17 18:58, 29F
→
06/17 18:59, , 30F
06/17 18:59, 30F
→
06/17 18:59, , 31F
06/17 18:59, 31F
→
06/17 18:59, , 32F
06/17 18:59, 32F
→
06/17 19:00, , 33F
06/17 19:00, 33F
→
06/17 19:00, , 34F
06/17 19:00, 34F
→
06/17 19:01, , 35F
06/17 19:01, 35F
→
06/17 19:01, , 36F
06/17 19:01, 36F
感謝各位熱心的解說,我會再思考比較看看,畢竟有些東西我想的似乎跟實務上有些差
距,這也是我提出來想請大家一起討論的原因。
※ 編輯: abc9rd (36.224.38.213), 06/18/2017 01:13:42
討論串 (同標題文章)
完整討論串 (本文為第 1 之 30 篇):
Insurance 近期熱門文章
PTT職涯區 即時熱門文章