[心得] 2025年第23屆外匯交易專業能力測驗證照

看板License (證照考試)作者Apunch (A-punch)時間5小時前 (2025/04/24 21:41)推噓1(1推 0噓 0→)

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過去考金融證照都會來此板爬文，最近剛好有幸考到這張，藉此機會回饋一下，希望或多或少能幫助到有需要的人，如有疏漏還請不吝指教。一、背景：國立地名大學管院畢業，目前在八大行庫當一般行員，有一年多外匯經辦的經驗，但對這張證照幫助有限。二、用書：《外匯交易與資金管理》金研院出版：主力用書，書中把利率、匯率，乃至遠匯及換匯等皆由淺入深地詳盡介紹，裡面的公式也都有推導的過程，建議詳讀。《外匯交易專業能力測驗》宏典出版：輔助用書，從章節的編排明顯可以看出是為了這張證照而生，這本書優點是裡面很多題目可以練習，觀念講解都還算簡明扼要，缺點是公式的推導都簡單帶過，且有少數幾題的答案是錯的，甚至後面詳解亂套公式亂算，但以應付考試的角度來看，還是一本好用的書。《外匯交易概要》金研院出版：讀過金研院資金管理那本後會覺得這本內容滿簡要的，我只有在考前大致翻過而已，沒有讀完，但裡面有一些期貨及選擇權的內容寫得比《外匯交易與資金管理》豐富。三、準備時間：共一個月的時間，平日大約一天1小時，假日幾乎都跑出去玩了，但考前的最後一個週末有把自己關在圖書館整整兩天。絕大多數的時間都在讀計算的部分，只有最後兩三天的平日認真啃法規，能背多少是多少，讀不完就算了XD。四、基本觀念：（一）雙向報價：匯率及利率會有雙向報價，只要我的角色是詢價者，就要取相對較差的匯率或利率；若我的角色是報價者，因為開門是要賺錢的，所以對我的客戶報價時取相對較好的匯率或利率。作答時一定要先釐清詢價者與報價者兩個角色。例： USDJPY：147.28/00 詢價者要買USD（@148.00）；報價者要買USD(@147.28)。（二）買賣部位軋平：報價者賣出/買進遠期匯率時，須要在市場上買進/賣出即期匯率，藉以軋平買賣部位。這個觀念會是遠匯公式的基礎，可以確保我們在計算的時候不會取錯利率及匯率。上述觀念在書中都有介紹，在此就不贅述。五、準備方向：這張沒有考古題可以刷，整體內容並不算難，但很吃理解能力，大方向是把交叉匯率、遠匯、換匯等觀念都融會貫通，才能活用公式。建議熟讀《外匯交易與資金管理》，先建立紮實的基礎，再讀宏典的那本來補足期貨及選擇權的部分，然後兩本的題目都做完，培養答題的手感。考試的內容大概就圍繞在交叉匯率、遠匯、換匯，我的做法是把公式的推導過程及其背後的涵義都理解，而不會特別去背公式，這樣的好處是考試緊張時不容易忘，且在取匯率跟利率的買賣價時比較不會取錯邊。例： USDTWD：32.93/08 USDJPY：147.28/00 求JPYTWD？ JPYTWD「買價」的意義是報價者要「買入」詢價者手中的JPY並賣出TWD，過程是先買入USD 並賣出TWD(@32.93），再賣出USD並買入JPY（@148.00），則JPYTWD的買價=32.93/148.00=0 .2225 JPYTWD「賣價」的意義是報價者要「賣出」JPY並買入TWD，過程是先賣出USD買入TWD（@33. 08），再買入USD並賣出JPY（@147.28）則JPYTWD的賣價=33.08/147.28=0.2246 JPYTWD:0.2225/46 這只是我的理解思路，僅供參考，建議一定要建立一套清晰的邏輯思維，碰上EURUSD、GBPU SD這種匯率比較接近的題目時才不會慌亂。六、實際考試：考試共兩節，每節都是90分鐘/55題，內容大同小異，題型大約是70%計算題、30%法規及一些基本外匯知識。這屆的第一節明顯比較難，又加上當天有點緊張，腦袋幾乎一片空白，最後大概有兩三題是用猜的；第二節就簡單不少，全部寫完後還有時間回頭檢查，也有不少人提前交卷。即期日前的匯率、NDF、換匯換利、期貨、保證金、選擇權等等，統統都有考出來，所以讀的時候皆不能放過。七、最後檢附金研院給的「第 23 屆外匯交易專業能力測驗」合格標準訂定說明：本項測驗通過標準採用測驗等化(equating)方法，客觀比較各屆難易度調整訂定之。在試題品質方面，本院依 ISO 標準作業程序，提供命題原則及須知，由專家學者進行命題作業；經由審題機制，進行內容審查建置題庫；最後透過題庫隨機抽題方式及入闈作業，整併成測驗題本。在試題內容上，具有專家效度。信度為衡量測驗試題一致性及穩定性之指標，整體試題信度越高，表示該測驗試題越能測量出應考人在專業領域之能力。一般而言，一份優良的測驗信度值應達 0.8 以上。本屆測驗共有 110 題，實際到考人數為 161位，到考率為 7 0.31%，測驗信度為 0.9040、平均答對率為 0.5750、平均鑑別度（實際到考者總成績前 2 7%之答對率減實際到考者總成績後 27%之答對率）為 0.3117，顯示整體試題難易度適中，可有效衡量應考人「外匯交易」之專業知識，並區隔出其程度。本項測驗報考資格並無設限，報名人學歷結構以碩士占 44.98%、大學占 52.84%為主。年齡結構以 31 歲至 40 歲、 41 歲至 50 歲分別各占42.79%、29.26%為大宗。透過測驗等化結果，本屆答對題數 74 題者，其程度與上一屆之合格標準相當，並以此作為本屆合格標準，以通過人數 41 人計，通過率為25.47%。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.38.34.90 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/License/M.1745502089.A.94C.html