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[其他] 0050每年最高與最低點進場的報酬差異

看板Stock (股票)作者 (蔡九)時間3年前 (2021/04/02 23:37), 編輯推噓55(58推 3噓 30→)
留言91則, 55人參與, 3年前最新討論串1/13 (看更多)
曾經看過國外統計S&P 500每年高低點進場的長期投資報酬差異，所以我利用還原股價統 計0050擇時進場的狀況，以此調查台灣指數化投資的長期情況，統計原則建立在以下幾點 圖文並茂原文出處：https://vegnine.blogspot.com/2021/04/0050.html 1.利用2021/4/1的還原股價資料來統計(所以績效包含股利) 2.從0050上市開始每年投資10萬元，總計投入18年共180萬 3.天選之人在每年最低點買進 4.地獄倒楣鬼在每年最高點買進 0050每年高低點進場績效差異 天選之人 地獄倒楣鬼 買入時間 每年最低點 每年最高點 投資成本 180萬 180萬 資產總額 689萬3308元 494萬9515元 ※投資時間2003~2020(18年)，結算日2021/4/1收盤價 每年投資10萬元在0050，最好的報酬是689萬，最差的報酬是494萬；所以如果是每年定期 投入10萬元，不論高低點，報酬必定落在494萬~689萬之間。 每個人主觀感受不同，但是以我來說報酬差異沒有想像的巨大，而一般人想要達到天選之 人或地獄倒楣鬼的極端狀況也幾乎不可能，所以定期定額長期投資不必太糾結於當下股價 高低，真正有影響的是結算時期的價位。 如果結算日遇到股災的情況呢？我也統計了在2020年新冠肺炎股災最低點的結算狀況，投 資期是17年(2003~2019)共170萬元，於2020年最低點結算： 天選之人 地獄倒楣鬼 買入時間 每年最低點 每年最高點 投資成本 170萬 170萬 資產總額 321萬7928元 232萬7785元 ※投資時間2003~2019(17年)，結算日2020最低價 可以看到遇到股災最低點，不論是天選之人或是地獄倒楣鬼，資產都大幅縮水，但是兩者 皆還是正報酬，長期投資的威力還是有的。 結論：統計的差距我覺得不如想像中巨大，有時候在定期定額投資時不少人會被當下價格 所影響，漲高了想等低點進場，下跌了想等更低點進場；但是只要是定期投入，就算每年 買在最高或最低，差距也不過是像上面統計所顯示的，或許未來不必太糾結買在什麼價位 ，長期投資是重點，時間會沖淡一切。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 116.241.160.150 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1617377862.A.04F.html
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04/02 23:40, 3年前 , 1F
感謝整理
04/02 23:40, 1F
推
04/02 23:40, 3年前 , 2F
其實去年就有人回測過了 隨時進場定期定額就可
04/02 23:40, 2F
推
04/02 23:42, 3年前 , 3F
不如黃藍燈分批進場 黃紅燈賣
04/02 23:42, 3F
推
04/02 23:44, 3年前 , 4F
這樣直接歐印就贏了
04/02 23:44, 4F
推
04/02 23:46, 3年前 , 5F
那gg呢
04/02 23:46, 5F
推
04/02 23:47, 3年前 , 6F
歐印哪次不歐印
04/02 23:47, 6F
推
04/02 23:47, 3年前 , 7F
算一下，地獄倒霉鬼最高最低年報仇為3.8%,1.8%。還
04/02 23:47, 7F
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04/02 23:47, 3年前 , 8F
是比定存高。
04/02 23:47, 8F
推
04/02 23:48, 3年前 , 9F
all-in要看年紀, 65歲退休假設有3千萬, 也是歐印?
04/02 23:48, 9F
推
04/02 23:56, 3年前 , 10F
好吧65歲3千萬0056分批買，小資歐印0050。
04/02 23:56, 10F
推
04/02 23:56, 3年前 , 11F
推，感謝整理，超棒!
04/02 23:56, 11F
推
04/02 23:57, 3年前 , 12F
現在all in還來的及嗎
04/02 23:57, 12F
推
04/02 23:57, 3年前 , 13F
股板清流 比一堆短線仔強。給推
04/02 23:57, 13F
推
04/02 23:57, 3年前 , 14F
推 之前看過闕又上講過
04/02 23:57, 14F
推
04/02 23:59, 3年前 , 15F
真正的地獄倒霉鬼是買在2007高檔賣在2020低點
04/02 23:59, 15F
噓
04/03 00:01, 3年前 , 16F
怎麼沒有順便算一下IRR
04/03 00:01, 16F
推
04/03 00:01, 3年前 , 17F
推
04/03 00:01, 17F
推
04/03 00:07, 3年前 , 18F
我假設他都在每年6/30買，算出來IRR是13.2%和10.1%
04/03 00:07, 18F
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04/03 00:08, 3年前 , 19F
如果作者有在看板的話，建議用正確日期算一次IRR
04/03 00:08, 19F
→
04/03 00:08, 3年前 , 20F
不過應該不會差太多就是
04/03 00:08, 20F
推
04/03 00:08, 3年前 , 21F
推個，最難的就是堅持
04/03 00:08, 21F
推
04/03 00:11, 3年前 , 22F
推
04/03 00:11, 22F
→
04/03 00:16, 3年前 , 23F
那這18年買房會怎樣
04/03 00:16, 23F
推
04/03 00:16, 3年前 , 24F
謝分享
04/03 00:16, 24F
推
04/03 00:16, 3年前 , 25F
推個 已經開始定期定額快半年了
04/03 00:16, 25F
推
04/03 00:21, 3年前 , 26F
推個 真的長期定期定額在那邊看高低就是浪費時間
04/03 00:21, 26F
推
04/03 00:23, 3年前 , 27F
堅持其實不難 投完錢就忘了股票市場 就賺贏7成散戶
04/03 00:23, 27F
推
04/03 00:26, 3年前 , 28F
定期定額網頁點一點，連APP都不用裝，記得放錢就好
04/03 00:26, 28F
推
04/03 00:29, 3年前 , 29F
其實這篇都幫你算好了，從2003到2020定期買跟低點買
04/03 00:29, 29F
→
04/03 00:29, 3年前 , 30F
的投報率才差12%左右
04/03 00:29, 30F
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04/03 00:29, 3年前 , 31F
04/03 00:29, 31F
→
04/03 00:29, 3年前 , 32F
買0050真的不需要去模擬太多策略啦
04/03 00:29, 32F
推
04/03 00:30, 3年前 , 33F
挺有趣的觀點哈哈
04/03 00:30, 33F
推
04/03 00:30, 3年前 , 34F
問題在截算日的選擇
04/03 00:30, 34F
→
04/03 00:32, 3年前 , 35F
萬一今天跌到五千點來截算，那又是另一個故事了
04/03 00:32, 35F
推
04/03 00:33, 3年前 , 36F
股神年化才20％ 0050這樣半個股神了
04/03 00:33, 36F
推
04/03 00:42, 3年前 , 37F
那可以試算今年存股到二十年後的韭菜們嗎
04/03 00:42, 37F
推
04/03 01:15, 3年前 , 38F
推
04/03 01:15, 38F
推
04/03 01:20, 3年前 , 39F
如果阿共打過來呢?
04/03 01:20, 39F
噓
04/03 01:22, 3年前 , 40F
差快40%...我不知道是認真還是反串
04/03 01:22, 40F
推
04/03 01:35, 3年前 , 41F
如果你是股神這40% 你不會看在眼裡 如果你是地獄倒
04/03 01:35, 41F
→
04/03 01:35, 3年前 , 42F
楣菜雞 主動選股也只會輸更慘
04/03 01:35, 42F
推
04/03 01:40, 3年前 , 43F
因為你看的是低波動的0050吧，同樣的方式測一下台
04/03 01:40, 43F
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04/03 01:40, 3年前 , 44F
積電差距就很可觀
04/03 01:40, 44F
推
04/03 02:16, 3年前 , 45F
如果算到2020/3結算就哭了吧
04/03 02:16, 45F
推
04/03 02:50, 3年前 , 46F
又是沒用的假學問 無腦買無腦數錢很難嗎
04/03 02:50, 46F
推
04/03 03:00, 3年前 , 47F
定期定額就是去攤平成本
04/03 03:00, 47F
→
04/03 03:00, 3年前 , 48F
整天問all in 那你高興就好
04/03 03:00, 48F
推
04/03 03:01, 3年前 , 49F
40%是最高值和最低值的差異。事實上不會那麼極端
04/03 03:01, 49F
→
04/03 03:01, 3年前 , 50F
其實你算0050 不如算美股的指數ETF才可怕
04/03 03:01, 50F
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04/03 03:02, 3年前 , 51F
巴菲特都承認它不一定能打敗ETF
04/03 03:02, 51F
推
04/03 03:09, 3年前 , 52F
也要結算的時候股價高才會好看，來個大股災還是蒸發
04/03 03:09, 52F
→
04/03 03:57, 3年前 , 53F
是不是好幾個人沒看完文章?原PO不也用去年三月結算
04/03 03:57, 53F
推
04/03 06:06, 3年前 , 54F
阿共打過來你的個股會比0050好到哪？
04/03 06:06, 54F
推
04/03 06:22, 3年前 , 55F
股市必勝法 台GG無腦
04/03 06:22, 55F
推
04/03 07:23, 3年前 , 56F
投顧每個都說，台積電都不建議存20年
04/03 07:23, 56F
推
04/03 07:26, 3年前 , 57F
存20年唯一0050，台積電可能倒0050不會被影響
04/03 07:26, 57F
推
04/03 07:27, 3年前 , 58F
但是30歲～49歲的人我是覺得可以做台積電大波段
04/03 07:27, 58F
推
04/03 07:30, 3年前 , 59F
樓上會被質疑台積電炸了，0050焉能獨活XD
04/03 07:30, 59F
推
04/03 07:31, 3年前 , 60F
2330不能投資的話，台灣應該也滅了
04/03 07:31, 60F
推
04/03 07:33, 3年前 , 61F
g粉很兇的，小心^^
04/03 07:33, 61F
推
04/03 08:20, 3年前 , 62F
0050有種在降低GG比重R
04/03 08:20, 62F
推
04/03 08:53, 3年前 , 63F
以先來看台積電的確不能無腦放20年，但可以一邊持
04/03 08:53, 63F
→
04/03 08:53, 3年前 , 64F
有一邊修正
04/03 08:53, 64F
推
04/03 09:49, 3年前 , 65F
現在講都是結果論
04/03 09:49, 65F
推
04/03 09:56, 3年前 , 66F
意思是提醒那些老是問現在可不可以進場的朋友，數
04/03 09:56, 66F
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04/03 09:56, 3年前 , 67F
據都給你了..要很有耐心才有辦法達成...一般人7天沒
04/03 09:56, 67F
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04/03 09:56, 3年前 , 68F
漲停就賣了
04/03 09:56, 68F
推
04/03 10:20, 3年前 , 69F
我是很好奇啦
04/03 10:20, 69F
→
04/03 10:20, 3年前 , 70F
如果哪天GG炸了，那台灣到底是發生什麼事了
04/03 10:20, 70F
→
04/03 10:20, 3年前 , 71F
到了那天還敢繼續持有台股的人也是信仰很夠
04/03 10:20, 71F
推
04/03 10:20, 3年前 , 72F
你就當gg真的不行把gg從0050抽掉看0050剩多少啊 gg
04/03 10:20, 72F
→
04/03 10:20, 3年前 , 73F
死了當然是一起死 只是死沒那麼難看
04/03 10:20, 73F
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04/03 10:22, 3年前 , 74F
話說阿共打過來台股應該全面停擺 誰還管個股還0050
04/03 10:22, 74F
→
04/03 11:04, 3年前 , 75F
台灣台積出問題跟南韓三星出問題一樣意思啦
04/03 11:04, 75F
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04/03 11:09, 3年前 , 76F
與其擔心台積炸了 先擔心自己會不會中年失業吧
04/03 11:09, 76F
噓
04/03 11:14, 3年前 , 77F
生存者偏差，因為現在是新高
04/03 11:14, 77F
推
04/03 11:53, 3年前 , 78F
什麼生存者偏差...除了戰爭國家 全世界都長多
04/03 11:53, 78F
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04/03 11:54, 3年前 , 79F
過去幾十年就是 拉回指數 最後都尻回來
04/03 11:54, 79F
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04/03 11:54, 3年前 , 80F
是沒錯 你如果遇到大陸打過來 就炸了
04/03 11:54, 80F
→
04/03 11:54, 3年前 , 81F
那時候不是倖存者偏差 是大家都不會倖存
04/03 11:54, 81F
推
04/03 12:24, 3年前 , 82F
買大盤指數無腦多10年以上勝率很高 ，重點在
04/03 12:24, 82F
→
04/03 12:24, 3年前 , 83F
面對波動震盪時，是否能堅持不被甩出場
04/03 12:24, 83F
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04/03 12:25, 3年前 , 84F
這就考量到每個人的心理素質和資金 配置
04/03 12:25, 84F
推
04/03 12:41, 3年前 , 85F
樓上，1997年進場的地獄倒霉鬼，有段時間的10年報酬
04/03 12:41, 85F
→
04/03 12:41, 3年前 , 86F
率是負值XDDD。20年方可立於不敗之地
04/03 12:41, 86F
推
04/03 12:55, 3年前 , 87F
謝謝分享
04/03 12:55, 87F
推
04/03 14:34, 3年前 , 88F
推
04/03 14:34, 88F
推
04/03 17:59, 3年前 , 89F
好文 推！
04/03 17:59, 89F
推
04/04 14:27, 3年前 , 90F
謝謝好文
04/04 14:27, 90F
推
04/05 15:08, 3年前 , 91F
謝謝分享
04/05 15:08, 91F
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