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[心得] 用一輩子的角度來看待投資

看板Stock (股票)作者 (Ethan)時間4年前 (2021/08/17 00:23), 編輯推噓55(83推 28噓 45→)
留言156則, 125人參與, 4年前最新討論串1/1
深夜睡不著(沒有被套牢)就來分享一下心得吧！ 最近股市令人失望 很多人開口閉口就是要減碼、要出清 我感覺每次只要股市稍微下跌就必須要重複回答一樣的問題 乾脆打一篇比較快 網誌連結： https://ethanbloggg.blogspot.com/2021/08/blog-post_16.html 「大多數人總是在捉摸明天的漲跌，希望看透下個月的輪動機會，卻從沒有考慮過長期而 言持有什麼樣的資產或者以什麼樣的報酬率背景下，取得一筆好的資產對於自己一生財富 的意義。」 李杰–《勝出》 這短短的一段話是我最近在書上看到的。這句話在我心中產生極大的共鳴，久久無法忘懷 。加上最近股市震盪，有些人開始問「是不是該減碼了？」、「 你賣了嗎？」，這一類 的問題。因此乾脆就寫一篇來說說自己的想法吧。 很多人投資是為了好玩、為了刺激。但我相信更多人投資其實是為了賺到更多的錢或希望 未來有更好的生活品質。每個人都期望自己可以從股票市場為自己加薪，但是大部分的人 卻都沒有真正的把投資決策與自己的財務目標做連結。又或者更糟糕的是，很多人根本沒 有目標。有多少人曾經真的問過自己一輩子需要累積多少財富？只有這個問題被回答了， 才能真正開始規劃自己的投資計畫。就算開車用google導航，你也要先給個目的地，不是 嗎？ 目標就是指引 就像旅行一樣，我們必須要先決定目的地在哪，接著決定使用甚麼交通工具，中間要花多 少時間，要停留那些中繼點，需要做哪些準備。投資也是一樣，通常都需要先有個財務目 標，接著我們才能依據這個目標制定出合理的計畫並且評估需要那些條件。舉例來說，假 設我們希望工作20年後能藉由投資累積1000萬的資產，預計每年投入20萬元。那麼只要透 過簡單的計算就會發現，要達到這樣的財務目標，我們的投資必須取得約9%的年化報酬率 。而這個事實會引導我們去思考怎樣的投資標的才是我們必須追求的。我們會很自然的排 除那些年化報酬率不到5%的傳統產業，更不會把錢拿去買只有1.5%的十年公債，因為我們 很清楚持有這些資產完全無法幫助我們達到財務目標。 有了堅定且清楚的財務目標還有另外一個好處，那就是可以幫助自己慎重地評估進出場與 轉換標的動作。當我們成功的投入一筆資金到年化報酬率至少有10%的資產時，這表示這 筆資金基本上是可以符合我們的報酬率要求，我們不會也不需要輕易出場換成現金。也只 有當我們發現更好的標的時才會考慮轉換。 無法看透投資的本質必定會成為輸家 投資的本質應該是買入一個會創造更多收入的資產。舉例來說，我們買入一間套房來出租 並收取租金，這間套房就是資產。買入套房的行為就是投資。但是大多數人卻只是把股票 當成是一種商品，期待著買入後有人會出更高的價錢買它買走。也許有人會反駁說：「誰 買入股票不是想高價賣出？難道巴菲特不會賣出持股獲利嗎？」沒錯。從行為上來看，所 有的人都是想買低賣高，並無二致，但從投資的起始思維上則是天差地遠。而這種差別也 是決定贏家與輸家的差別。整天妄想著預測行情，買低賣高的人，通常是不了解或低估了 複利的威力。短時間的殺進殺出，有時候短暫了高獲利會讓他們產生自己好像績效很好的 錯覺。但是如果拉長到20年、30年以上的時間軸上來看，其實他們的績效通常平平甚至會 賠錢。最主要的原因就是他們遠遠低估了預測市場的難度並且高估了自己的能力。如果預 測市場那麼簡單，就不會幾乎所有的投資與投機大師都一再地的告誡不要嘗試預測市場。 如果真的理解投資本質的人就會知道，一個好的投資者該做的就是在良好的風險報酬比出 現時購入資產，而這個資產的特性與預期報酬必須不背離自己的財務目標。 用一輩子的角度來看待投資 投資理財是一輩子的事情，我認為我們應該要學著用一輩子的時間軸來看待這件事。試著 以人生的財務目標作為引導並擬定投資計畫，不要過度專注那些短期的消息與波動，也不 要嘗試預測行情。把心力用在學習、尋找並研究那些值得長期持有且可以提供良好報酬的 資產。一輩子只要能找到幾支這種標的，並且有計畫地將資金逐步投入並長期持有，基本 上就可以獲得令人滿意的報酬。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.171.119.80 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1629131005.A.B37.html
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08/17 00:25, 4年前 , 1F
價值投資 長期持有 end
08/17 00:25, 1F
噓
08/17 00:25, 4年前 , 2F
懶人包:allin S&P500 刪除APP
08/17 00:25, 2F
推
08/17 00:26, 4年前 , 3F
哪支包準年化9%?
08/17 00:26, 3F
推
08/17 00:26, 4年前 , 4F
推
08/17 00:26, 4F
→
08/17 00:27, 4年前 , 5F
長期太無聊 尋求刺激是人性
08/17 00:27, 5F
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08/17 00:27, 4年前 , 6F
這文章我至少看過三次…
08/17 00:27, 6F
推
08/17 00:27, 4年前 , 7F
投資要考量基期跟點位吧 以現在大盤的位階來說投
08/17 00:27, 7F
→
08/17 00:27, 4年前 , 8F
資的勝率顯著下降 未來幾年內究竟是一路往上破20
08/17 00:27, 8F
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08/17 00:27, 4年前 , 9F
000的機率高 還是回歸過往均值的機率高 可以自行
08/17 00:27, 9F
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08/17 00:27, 4年前 , 10F
判斷 若是後者高 為何不等待機會來臨再進場而要執
08/17 00:27, 10F
→
08/17 00:27, 4年前 , 11F
著不賣呢
08/17 00:27, 11F
推
08/17 00:27, 4年前 , 12F
可惜韭菜只想玩短線，賺一點就賣，被套到腳麻就改說
08/17 00:27, 12F
→
08/17 00:28, 4年前 , 13F
長投，難怪韭菜，哈哈哈哈 嗚嗚
08/17 00:28, 13F
推
08/17 00:29, 4年前 , 14F
all in海運，屌打投資30年
08/17 00:29, 14F
推
08/17 00:30, 4年前 , 15F
真 隔代沖
08/17 00:30, 15F
推
08/17 00:30, 4年前 , 16F
這樣說起來我當初買20的陽明不該賣的QQ
08/17 00:30, 16F
推
08/17 00:33, 4年前 , 17F
越多的等待換來的是追不回的報酬
08/17 00:33, 17F
推
08/17 00:33, 4年前 , 18F
一年10%幾年財富自由？
08/17 00:33, 18F
推
08/17 00:33, 4年前 , 19F
這文章關鍵是找到值得長期持有的股票 買到海運就GG
08/17 00:33, 19F
推
08/17 00:35, 4年前 , 20F
市場擇時能把握到的勝率有幾成?10次裡做對幾次?
08/17 00:35, 20F
→
08/17 00:35, 4年前 , 21F
歐印鋼鐵 鋼鐵只會越來越貴
08/17 00:35, 21F
推
08/17 00:36, 4年前 , 22F
凱恩斯說過，長期來看，我們都GG惹
08/17 00:36, 22F
推
08/17 00:38, 4年前 , 23F
長期來講 我們都死了
08/17 00:38, 23F
→
08/17 00:39, 4年前 , 24F
不賣不賠 被長期投資套一輩子
08/17 00:39, 24F
推
08/17 00:41, 4年前 , 25F
沒U賣就不算賠
08/17 00:41, 25F
噓
08/17 00:41, 4年前 , 26F
廢文
08/17 00:41, 26F
噓
08/17 00:42, 4年前 , 27F
誰叫你回答啊，還不是篇廢文
08/17 00:42, 27F
推
08/17 00:43, 4年前 , 28F
打那麼長 講一堆沒用的
08/17 00:43, 28F
噓
08/17 00:45, 4年前 , 29F
李杰是誰
08/17 00:45, 29F
推
08/17 00:45, 4年前 , 30F
好的 明天漲停買進長榮萬海陽明 過年再開app
08/17 00:45, 30F
噓
08/17 00:46, 4年前 , 31F
自豪一輩子
08/17 00:46, 31F
推
08/17 00:49, 4年前 , 32F
all in 高端
08/17 00:49, 32F
推
08/17 00:50, 4年前 , 33F
推
08/17 00:50, 33F
推
08/17 00:54, 4年前 , 34F
一張不賣
08/17 00:54, 34F
→
08/17 00:57, 4年前 , 35F
存股=存套房，從小放到往生！
08/17 00:57, 35F
推
08/17 01:03, 4年前 , 36F
+0897
08/17 01:03, 36F
推
08/17 01:03, 4年前 , 37F
一張不賣 套牢自來
08/17 01:03, 37F
噓
08/17 01:06, 4年前 , 38F
跟宏達電股東說這篇多看幾次
08/17 01:06, 38F
推
08/17 01:07, 4年前 , 39F
只有0050可
08/17 01:07, 39F
還有 77 則推文
推
08/17 08:16, 4年前 , 117F
一張不賣奇蹟自來~
08/17 08:16, 117F
噓
08/17 08:18, 4年前 , 118F
廢
08/17 08:18, 118F
噓
08/17 08:18, 4年前 , 119F
所以我目標訂了今年底要獲利300%我該買啥?
08/17 08:18, 119F
→
08/17 08:18, 4年前 , 120F
前1/4輩子唸書都規劃不好了 還一輩子
08/17 08:18, 120F
→
08/17 08:19, 4年前 , 121F
你風格還是一樣 寫長文 但讀完等於沒讀
08/17 08:19, 121F
→
08/17 08:22, 4年前 , 122F
seafood! 一張不賣 奇G自來~~~~~~~`
08/17 08:22, 122F
→
08/17 08:30, 4年前 , 123F
+0891
08/17 08:30, 123F
推
08/17 08:33, 4年前 , 124F
貼個10年年化10%報酬的對帳單來看看
08/17 08:33, 124F
推
08/17 08:38, 4年前 , 125F
+0891
08/17 08:38, 125F
→
08/17 08:42, 4年前 , 126F
這本書作者不是月風，一堆人是在……？
08/17 08:42, 126F
推
08/17 08:43, 4年前 , 127F
seafood
08/17 08:43, 127F
推
08/17 08:44, 4年前 , 128F
面板存股存起來，明年殖利率超級高^^
08/17 08:44, 128F
推
08/17 08:47, 4年前 , 129F
U質
08/17 08:47, 129F
推
08/17 08:53, 4年前 , 130F
Google一下啦,這個李杰是個中國人,跟月風沒關係啦..
08/17 08:53, 130F
→
08/17 08:53, 4年前 , 131F
.是在亂噴甚麼啦~~
08/17 08:53, 131F
→
08/17 08:55, 4年前 , 132F
還蠻廢的 轉空不減碼 你就留下來洗碗吧
08/17 08:55, 132F
推
08/17 08:57, 4年前 , 133F
這邊大部分都少年股神，沒在投資的啦都馬是投機
08/17 08:57, 133F
推
08/17 09:11, 4年前 , 134F
長期來看 指數比較符合 但要超額利潤還是得從個股尋
08/17 09:11, 134F
→
08/17 09:11, 4年前 , 135F
找
08/17 09:11, 135F
推
08/17 09:56, 4年前 , 136F
笑死一堆人搞錯李杰　菜雞夠多　笑到肚子痛
08/17 09:56, 136F
推
08/17 09:59, 4年前 , 137F
股版真的只適合聊天　深入討論的程度不到1%
08/17 09:59, 137F
→
08/17 10:01, 4年前 , 138F
只渡有緣人
08/17 10:01, 138F
噓
08/17 10:02, 4年前 , 139F
股神都叫李杰
08/17 10:02, 139F
推
08/17 10:03, 4年前 , 140F
跪求9%標的
08/17 10:03, 140F
噓
08/17 10:10, 4年前 , 141F
套一輩子
08/17 10:10, 141F
推
08/17 10:19, 4年前 , 142F
這些我懂，但能5年賺1000w，誰想花10年，人就是貪
08/17 10:19, 142F
→
08/17 10:39, 4年前 , 143F
原則上沒錯，但是實作上面，有困難
08/17 10:39, 143F
推
08/17 12:10, 4年前 , 144F
眼光拉長，GG年化9% easy 啦，只是鄉民似乎不愛 XD
08/17 12:10, 144F
推
08/17 12:17, 4年前 , 145F
笑死 推文菜雞真多 這位中國的李杰是真材實料
08/17 12:17, 145F
噓
08/17 12:24, 4年前 , 146F
嗯嗯，好
08/17 12:24, 146F
噓
08/17 12:26, 4年前 , 147F
totally bs
08/17 12:26, 147F
推
08/17 12:35, 4年前 , 148F
看到推文這麼多投機的高手 我就放心了
08/17 12:35, 148F
噓
08/17 12:51, 4年前 , 149F
富豪GGGGGGGGGGGGGGGGGGGGGGGGGGGGG
08/17 12:51, 149F
推
08/17 14:05, 4年前 , 150F
我覺得概念很棒，我正履行中
08/17 14:05, 150F
噓
08/17 15:39, 4年前 , 151F
看到幾根韭菜在笑人菜雞
08/17 15:39, 151F
推
08/17 18:43, 4年前 , 152F
給推
08/17 18:43, 152F
推
08/17 19:58, 4年前 , 153F
用心好文，清流，但是這裡是韭菜版，韭菜聽不懂
08/17 19:58, 153F
推
08/17 21:34, 4年前 , 154F
降低持股很正確
08/17 21:34, 154F
推
08/17 22:25, 4年前 , 155F
推
08/17 22:25, 155F
噓
08/17 23:28, 4年前 , 156F
長期持有不適合台股= =
08/17 23:28, 156F
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