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Re: [心得] 關於TLT或是美國20年以上ETF

看板Stock (股票)作者 (Sea)時間1年前 (2023/09/27 18:43), 編輯推噓46(49推 3噓 98→)
留言150則, 36人參與, 1年前最新討論串4/4 (看更多)
※ 引述《chopinmozart (aha)》之銘言： : 是這樣 : 這篇文章說的很讚 : 但是這是給但壓債券ETF的人忠言 : 債券本身避險性質 : 在上面衰退的回測數據中 : 依然能有效降低整體資產波動 買債券etf的人基本上喪失了債券最有價值的『到期還本』這功能， 真的考慮買債券，請選擇直債，債券etf不是不能買，只是買之前 要搞清楚債券etf的優缺點。 實際上債券etf我認為最大的優點只有一個，就是幫你分攤掉你買 單一直債被倒帳的風險，真要講次要優點就是單次買進門檻較低， 其餘不論報酬率或到期還本的性質，都是直債最適合。 直債可以看成年化債息殖利率達到你的預期報酬水準時即可買進， 至於他當前的現價，只要能確保到期還本，基本上就是穩收債息。 所以挑選好標的，降低選擇標公司可能破產被倒帳的風險。 個人認為買直債才適合投資者在考量股債平衡時，可以配置的選擇。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.228.221.190 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1695811401.A.9C7.html
推
09/27 18:45, 1年前 , 1F
可以想成付經保管費請專人幫操作年限內的債券梯 ww
09/27 18:45, 1F
推
09/27 18:47, 1年前 , 2F
ETF能質押欸。借2%買5% 金龍福利包
09/27 18:47, 2F
→
09/27 18:48, 1年前 , 3F
etf就是分散風險，交易方便，
09/27 18:48, 3F
→
09/27 18:48, 1年前 , 4F
直債的資金門檻比較高
09/27 18:48, 4F
→
09/27 18:48, 1年前 , 5F
如果只是想安心領息 那就買直債
09/27 18:48, 5F
推
09/27 18:49, 1年前 , 6F
有沒有一種可能你買30年債年年浮虧結果第29年突然降
09/27 18:49, 6F
→
09/27 18:49, 1年前 , 7F
息，帳面上還本但是實際上就是大盤子
09/27 18:49, 7F
推
09/27 18:50, 1年前 , 8F
然後ETF你放到存續期到就回本了啦。
09/27 18:50, 8F
推
09/27 18:50, 1年前 , 9F
說得好，所啊我都買直債
09/27 18:50, 9F
→
09/27 18:50, 1年前 , 10F
所以
09/27 18:50, 10F
推
09/27 18:52, 1年前 , 11F
不過直債買了之後，沒有持有成本 還蠻爽的
09/27 18:52, 11F
→
09/27 18:53, 1年前 , 12F
etf多少還是會被收一些管理費 ，尤其是台灣的etf
09/27 18:53, 12F
→
09/27 18:53, 1年前 , 13F
管理費都比國外的高
09/27 18:53, 13F
→
09/27 18:55, 1年前 , 14F
直債手續費超貴!買的價位好像不能精準確定
09/27 18:55, 14F
推
09/27 18:55, 1年前 , 15F
精闢
09/27 18:55, 15F
推
09/27 18:57, 1年前 , 16F
買直債 我都到海外券商 如果嘉信 FT買，便宜很多
09/27 18:57, 16F
→
09/27 18:57, 1年前 , 17F
國內的銀行或卷商的直債價格都太盤 不推
09/27 18:57, 17F
推
09/27 18:58, 1年前 , 18F
直債放到期，至少帳面一定是正的。赢不赢通膨另說
09/27 18:58, 18F
推
09/27 18:59, 1年前 , 19F
FT直債 買太少價格較高
09/27 18:59, 19F
推
09/27 19:01, 1年前 , 20F
FT直債建議至少要買10單位 ，約一萬美金 價格會好
09/27 19:01, 20F
→
09/27 19:01, 1年前 , 21F
看點
09/27 19:01, 21F
→
09/27 19:01, 1年前 , 22F
嘉欣的價格比FT更漂亮，在嘉信買賣直債也更方便
09/27 19:01, 22F
→
09/27 19:02, 1年前 , 23F
不推在FT買五單位以下 因為價格都不優
09/27 19:02, 23F
推
09/27 19:06, 1年前 , 24F
ETF有債券梯的效果
09/27 19:06, 24F
→
09/27 19:08, 1年前 , 25F
職債的資金門檻比較高? are you sure?
09/27 19:08, 25F
→
09/27 19:09, 1年前 , 26F
明明100美元以上就能買了 比一股特斯拉還便宜...
09/27 19:09, 26F
→
09/27 19:09, 1年前 , 27F
如果是要做資產配置的人 買etf比較好，買直債不容
09/27 19:09, 27F
→
09/27 19:09, 1年前 , 28F
易做再平衡
09/27 19:09, 28F
→
09/27 19:09, 1年前 , 29F
呼籲支持台灣產業 TSM公司債 一單10萬鎂
09/27 19:09, 29F
→
09/27 19:09, 1年前 , 30F
那些說直債門檻高的到底是...?
09/27 19:09, 30F
→
09/27 19:11, 1年前 , 31F
如果你拿 國內小額債券的報價 去海外卷商報價查至
09/27 19:11, 31F
→
09/27 19:11, 1年前 , 32F
少被吃了5%，等於手續費被抽5%，超貴
09/27 19:11, 32F
→
09/27 19:11, 1年前 , 33F
如果知道真相 你會想哭哭 CC
09/27 19:11, 33F
→
09/27 19:12, 1年前 , 34F
你不可能為了買小額100美金，然後被吃5%的手續費
09/27 19:12, 34F
→
09/27 19:12, 1年前 , 35F
你以為的小額是有很大的代價的
09/27 19:12, 35F
推
09/27 19:13, 1年前 , 36F
票面4.25% 目前應該是折價狀態
09/27 19:13, 36F
→
09/27 19:13, 1年前 , 37F
09/27 19:13, 37F
→
09/27 19:13, 1年前 , 38F
買1000萬就要被抽50萬的手續費啊
09/27 19:13, 38F
推
09/27 19:15, 1年前 , 39F
覺得直債門檻高的 可能不適合買債券
09/27 19:15, 39F
還有 71 則推文
→
09/27 20:11, 1年前 , 111F
殖利率 BBB+
09/27 20:11, 111F
→
09/27 20:11, 1年前 , 112F
ETF不就一籃子直債嗎?
09/27 20:11, 112F
→
09/27 20:12, 1年前 , 113F
這些都很好抱阿
09/27 20:12, 113F
→
09/27 20:12, 1年前 , 114F
但ETF到期前就會更換債券阿 無法抱到期就無法到期
09/27 20:12, 114F
→
09/27 20:12, 1年前 , 115F
拿到本金
09/27 20:12, 115F
推
09/27 20:14, 1年前 , 116F
ETF沒辦法長久鎖利阿
09/27 20:14, 116F
→
09/27 20:16, 1年前 , 117F
6.1% 甚至 6.7%的利率鎖30年 不香嗎 就這麼簡單
09/27 20:16, 117F
推
09/27 20:20, 1年前 , 118F
真的 台灣銀行買債卷 價格太糟 吃過一次虧才知道
09/27 20:20, 118F
推
09/27 20:21, 1年前 , 119F
這是我本月到今天
09/27 20:21, 119F
推
09/27 20:21, 1年前 , 120F
麻煩說台灣人能買的就好了…
09/27 20:21, 120F
→
09/27 20:22, 1年前 , 121F
領到的債息 2377美金*32.15 約76420元
09/27 20:22, 121F
推
09/27 20:26, 1年前 , 122F
感覺買直債跟ETF 差蠻多 直債就是很直覺 票面上寫
09/27 20:26, 122F
→
09/27 20:26, 1年前 , 123F
甚麼時候要配息多少錢 就是清清楚楚 規定在那邊
09/27 20:26, 123F
→
09/27 20:27, 1年前 , 124F
ETF還要等 投信公司之後再配出來 感覺比較間接
09/27 20:27, 124F
推
09/27 20:31, 1年前 , 125F
可是一堆債券都有提前call回條款 有那麼容易鎖利嗎
09/27 20:31, 125F
推
09/27 20:33, 1年前 , 126F
所以你要看call schedule跟有Make whole call條款的
09/27 20:33, 126F
→
09/27 20:33, 1年前 , 127F
債券阿
09/27 20:33, 127F
推
09/27 20:35, 1年前 , 128F
09/27 20:35, 128F
→
09/27 20:36, 1年前 , 129F
不是人人都有需要到期還本，長期維持固定的配置特性
09/27 20:36, 129F
→
09/27 20:36, 1年前 , 130F
比如說這張 一般情況要等到 2048年才能call
09/27 20:36, 130F
→
09/27 20:36, 1年前 , 131F
是債券ETF的優點。當然特定時候要用錢你買直債合理
09/27 20:36, 131F
→
09/27 20:36, 1年前 , 132F
就算遇到特殊情況要提早call 也要受make whole call
09/27 20:36, 132F
→
09/27 20:37, 1年前 , 133F
再來就是交易成本，ETF明顯贏直債
09/27 20:37, 133F
→
09/27 20:37, 1年前 , 134F
非得要到期還本才行其實是一種迷思
09/27 20:37, 134F
推
09/27 20:39, 1年前 , 135F
09/27 20:39, 135F
→
09/27 20:41, 1年前 , 136F
有make whole call可以把未來的利息折現回來給你
09/27 20:41, 136F
→
09/27 20:41, 1年前 , 137F
絕對不會吃虧阿
09/27 20:41, 137F
推
09/27 20:44, 1年前 , 138F
我直債 跟債券ETF都有買啦 就各有各的用途
09/27 20:44, 138F
推
09/27 20:53, 1年前 , 139F
買20年的才過一年批評說20年長債ETF不保本？
09/27 20:53, 139F
→
09/27 20:53, 1年前 , 140F
20年後TLT還是賠錢再來說不保本啊
09/27 20:53, 140F
→
09/27 20:53, 1年前 , 141F
因為她買的時候想的是價差 而不是想領債息 所以當
09/27 20:53, 141F
→
09/27 20:53, 1年前 , 142F
實際狀況走向不符合他的預期 他就爆炸了
09/27 20:53, 142F
推
09/27 20:55, 1年前 , 143F
09/27 20:55, 143F
推
09/27 21:03, 1年前 , 144F
etf的鎖利等同於一次反應再淨值給你，你可以售出，
09/27 21:03, 144F
→
09/27 21:03, 1年前 , 145F
用包含資本利得的資金再投入其他固定領息的產品
09/27 21:03, 145F
推
09/27 21:16, 1年前 , 146F
感謝樓上E大提供的連結，觀念很清楚
09/27 21:16, 146F
→
09/27 21:32, 1年前 , 147F
交易的便利性也很重要
09/27 21:32, 147F
→
09/27 21:33, 1年前 , 148F
看到全聯買東西的人說智障怎麼不去批發便宜多了
09/27 21:33, 148F
推
09/27 22:14, 1年前 , 149F
買債券etf 不如買零息債券
09/27 22:14, 149F
推
09/28 13:58, 1年前 , 150F
直債門檻太高了啦
09/28 13:58, 150F
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