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[請益] 分散投資真的能達到減少損失的效果嗎

看板Stock (股票)作者 (一期一會)時間6天前 (2024/06/24 17:50), 6天前編輯推噓30(39推 9噓 64→)
留言112則, 60人參與, 4天前最新討論串1/2 (看更多)
不好意思有個問題，想了一下仍然不太了解，來跟大家請益 常聽到「分散投資能在空頭時達到減少損失的效果」 舉例來說，如果我們未來面臨一個金融海嘯來襲，此時： VOO 下跌了50% VT 下跌了25% 乍看之下，VT的波動性較低，好像的確減少了投資者的損失 但如果之前投資用的是閒錢，沒有開槓桿，且持續擁有穩定工作及現金流，所以不需要在 這波危機中賣出手中持股，也就沒有實現損益 那這樣不管是跌幅較大的VOO或是較小的VT，都不會對投資者造成真正的損失 等到這波危機過去後，如果VOO如預期地漲幅比VT更會高，那反而是自始至終抱著VOO的人 贏 除非是第二種情況，就是投資者用的不是閒錢，沒有預留足夠的預備金，甚至用了質押或 融資等外部槓桿，又或者在這波空頭中面臨了失業失去現金流的狀況，導致他必須在不佳 的時機售出手中持股，真正實現了損益 這種情況下，波動較少的VT就可以實際為投資者帶來比VOO更低的風險與損失 Summary： 分散投資（例如VT）與集中投資（例如VOO）比起來，究竟分散投資能不能減少損失，要 看投資者會不會真正在空頭時售出持股實現損益，如果會則的確有相對避險的作用，但如 果不會，則VT波動性低的特性就毫無意義 不太確定這樣的觀念正不正確，想跟大家請教一下，還請多多指點，提醒一下是不是有想 錯的地方，謝謝... -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.242.195.96 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1719222617.A.C28.html
推
06/24 17:51, 6天前 , 1F
不好意思，你都說空頭了何不等到止跌或是走多再投資
06/24 17:51, 1F
→
06/24 17:51, 6天前 , 2F
呢？
06/24 17:51, 2F
不好意思可能沒描述清楚 我是指假設一直以來長期投資 遇到空頭時 只要不售出不實現損益 是不是跌多或跌少根本對投資人沒實際影響？
→
06/24 17:52, 6天前 , 3F
你怎麼知道美股一定領袖全球
06/24 17:52, 3F
→
06/24 17:52, 6天前 , 4F
領先
06/24 17:52, 4F
→
06/24 17:53, 6天前 , 5F
你都假設你知道了那就沒必要買VT
06/24 17:53, 5F
的確如果空頭後變成非美市場領先 那就跟文章敘述的會不太一樣 但非美與美國之前平均各以10年左右的區間互有領先 即便真的遇到這樣的問題 繼續抱著10年後應該就能解決 更何況以目前美國的強勢產業與科技 真的不太覺得它會沒落...？ ※ 編輯: peacemetta (27.242.195.96 臺灣), 06/24/2024 17:56:30
推
06/24 17:53, 6天前 , 6F
其實本多終勝才是真正原因，本金少兵分三千路也沒用
06/24 17:53, 6F
→
06/24 17:53, 6天前 , 7F
，小打小鬧而已
06/24 17:53, 7F
推
06/24 17:54, 6天前 , 8F
單從績效考量，當然波動大的最終會好（ex 0050正二
06/24 17:54, 8F
推
06/24 17:54, 6天前 , 9F
就是給你在跌到差不多的時候等比例開高槓桿用的
06/24 17:54, 9F
→
06/24 17:54, 6天前 , 10F
）但是投資還要考慮心態 在崩跌段 就算是閒錢也不
06/24 17:54, 10F
→
06/24 17:54, 6天前 , 11F
見得能守住 比如遇到金融海嘯當時都快沒工作了，哪
06/24 17:54, 11F
→
06/24 17:54, 6天前 , 12F
裏有辦法看著資產腰斬再腰斬 維持紀律 降低風險長
06/24 17:54, 12F
→
06/24 17:54, 6天前 , 13F
期待在市場是我持續在執行的
06/24 17:54, 13F
→
06/24 17:54, 6天前 , 14F
你跌的少等於你能買更多槓桿
06/24 17:54, 14F
推
06/24 17:55, 6天前 , 15F
你怎麼知道會漲回去?
06/24 17:55, 15F
因為人類歷史上好像還沒有漲不回去的？ 2000年開始最長的空頭.com危機好像也花7年終究會走完
推
06/24 17:57, 6天前 , 16F
這句話怪怪的，「等到這波危機過去後，如果...」，
06/24 17:57, 16F
→
06/24 17:57, 6天前 , 17F
有多少人沒辦法等到這波過去？或是說都知道這波會
06/24 17:57, 17F
→
06/24 17:57, 6天前 , 18F
過去了，那當下還不加大分散投資的比例甚至是歐印
06/24 17:57, 18F
→
06/24 17:57, 6天前 , 19F
？
06/24 17:57, 19F
six大最後那個問句我不太了解意思 可以請你再詳述一下嗎？ 不好意思
噓
06/24 17:59, 6天前 , 20F
不是廢話嗎 你都知道結果了 看後照鏡投資就這麼簡
06/24 17:59, 20F
→
06/24 17:59, 6天前 , 21F
單
06/24 17:59, 21F
→
06/24 18:00, 6天前 , 22F
那我問題 現在這個當下 你敢去買中股 港股 或 俄股
06/24 18:00, 22F
→
06/24 18:00, 6天前 , 23F
加密貨幣嗎
06/24 18:00, 23F
→
06/24 18:00, 6天前 , 24F
不也是同理
06/24 18:00, 24F
推
06/24 18:00, 6天前 , 25F
兩個ETF都是分散啊...
06/24 18:00, 25F
※ 編輯: peacemetta (27.242.195.96 臺灣), 06/24/2024 18:02:56
推
06/24 18:02, 6天前 , 26F
低能兒才會VOO VT都買
06/24 18:02, 26F
推
06/24 18:02, 6天前 , 27F
還在什麼沒真正損失 到底是有多鴕鳥
06/24 18:02, 27F
推
06/24 18:05, 6天前 , 28F
腰斬的時候你忍的住就行
06/24 18:05, 28F
→
06/24 18:05, 6天前 , 29F
你搞錯了吧 分散投資本來就不能規避系統風險
06/24 18:05, 29F
推
06/24 18:05, 6天前 , 30F
我現在重壓台塑三寶，三年後財富自由？！咦….
06/24 18:05, 30F
→
06/24 18:05, 6天前 , 31F
看命 衰鬼分散照樣全賠
06/24 18:05, 31F
→
06/24 18:06, 6天前 , 32F
先好好了解風險、分散風險、投資種類的意思
06/24 18:06, 32F
噓
06/24 18:06, 6天前 , 33F
停損比較快
06/24 18:06, 33F
推
06/24 18:06, 6天前 , 34F
汰弱留強才能減少損失
06/24 18:06, 34F
還有 38 則推文
推
06/24 18:35, 6天前 , 73F
也就是說你買VT 只是減少了單一市場很糟的風險
06/24 18:35, 73F
推
06/24 18:37, 6天前 , 74F
沒錯啊 獲利也是分散
06/24 18:37, 74F
推
06/24 18:38, 6天前 , 75F
分散投資=不會選股的鴕鳥戰法
06/24 18:38, 75F
推
06/24 18:39, 6天前 , 76F
你先去看日股花了多久回到1989年的高點
06/24 18:39, 76F
→
06/24 18:41, 6天前 , 77F
就是本多終勝啊 跌倒膝蓋斬都不會死的 怎麼輸
06/24 18:41, 77F
推
06/24 18:44, 6天前 , 78F
分散投資就是減少獲利也減少虧損啊，你單押台積電
06/24 18:44, 78F
→
06/24 18:44, 6天前 , 79F
就是全漲或全跌啊，啊不然勒
06/24 18:44, 79F
→
06/24 18:45, 6天前 , 80F
分散開個戶頭買一樣的東西，就不會看到加總跌多少
06/24 18:45, 80F
→
06/24 18:51, 6天前 , 81F
我對分散投資的看法是，漲的時候至少會中幾隻，而
06/24 18:51, 81F
→
06/24 18:51, 6天前 , 82F
不是拿來避險
06/24 18:51, 82F
推
06/24 19:03, 6天前 , 83F
分散是保護無知
06/24 19:03, 83F
推
06/24 19:03, 6天前 , 84F
我FJ 精選150檔
06/24 19:03, 84F
推
06/24 19:04, 6天前 , 85F
投資就八個字 低買高賣 不要賠錢
06/24 19:04, 85F
→
06/24 19:04, 6天前 , 86F
分散和集中 有差嗎？
06/24 19:04, 86F
推
06/24 19:21, 6天前 , 87F
VOO已經是分散投資了，再到VT分散的效果少很多，倒
06/24 19:21, 87F
→
06/24 19:21, 6天前 , 88F
不如買別的資產類型，會買VT基本上是不相信美國股
06/24 19:21, 88F
→
06/24 19:21, 6天前 , 89F
市會繼續獨強
06/24 19:21, 89F
推
06/24 19:24, 6天前 , 90F
也能減少獲利r
06/24 19:24, 90F
→
06/24 19:29, 6天前 , 91F
你空頭不賣當然可以 甚至開槓桿加碼 但是不要有不
06/24 19:29, 91F
→
06/24 19:29, 6天前 , 92F
賣就不算賠的想法比較好XD
06/24 19:29, 92F
→
06/24 19:30, 6天前 , 93F
算績效未實現還是應該計算的
06/24 19:30, 93F
推
06/24 19:58, 6天前 , 94F
相對的也減少獲利
06/24 19:58, 94F
→
06/24 19:58, 6天前 , 95F
分太散的話 那反而對自己選股能力沒自信
06/24 19:58, 95F
噓
06/24 20:15, 6天前 , 96F
因為你的推論是假設在美國好棒棒的情況下
06/24 20:15, 96F
→
06/24 20:15, 6天前 , 97F
沒說你的假設錯，只是你用你的假設當然可以推出你
06/24 20:15, 97F
→
06/24 20:15, 6天前 , 98F
這篇文章的主題，沒有人不知道這點。
06/24 20:15, 98F
→
06/24 20:16, 6天前 , 99F
你的問題應該是去討論美國是否在未來10年仍是全球股
06/24 20:16, 99F
→
06/24 20:16, 6天前 , 100F
市的佼佼者。
06/24 20:16, 100F
→
06/24 20:18, 6天前 , 101F
"等到這波危機過去後，如果VOO如預期地漲幅比VT更會
06/24 20:18, 101F
→
06/24 20:18, 6天前 , 102F
高"是你全文的假設。
06/24 20:18, 102F
噓
06/24 20:23, 6天前 , 103F
對，我都買長榮、陽明、萬海分散風險
06/24 20:23, 103F
→
06/24 20:34, 6天前 , 104F
用獲利來換的啊
06/24 20:34, 104F
推
06/24 20:37, 6天前 , 105F
把錢分2半 一半做多 一半做空 怎樣都不會吃虧
06/24 20:37, 105F
噓
06/24 21:11, 6天前 , 106F
厲害了 不賣就不算賠 永遠0DD
06/24 21:11, 106F
→
06/24 21:58, 6天前 , 107F
我分散成500檔死魚，大盤漲跌都不關我事，給你參考
06/24 21:58, 107F
噓
06/24 22:41, 6天前 , 108F
你看後照鏡開車自然是這樣，實際上未來不可預測
06/24 22:41, 108F
推
06/24 22:47, 6天前 , 109F
當然有我投了兩百多萬，三個月損益還是正負兩萬
06/24 22:47, 109F
推
06/25 06:49, 5天前 , 110F
分十個帳戶買台積電
06/25 06:49, 110F
→
06/26 13:33, 4天前 , 111F
就說惹你就先假設美股領先了那就不要考慮VT，買VT
06/26 13:33, 111F
→
06/26 13:33, 4天前 , 112F
就是不對地區做任何假設
06/26 13:33, 112F
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