[新聞] 警示帳戶控管不佳金管會5月開鍘

看板Stock (股票)作者DDDDRR (DDDDRR沒人在意了吧？！)時間6小時前 (2025/02/26 11:05)推噓0(10推 10噓 20→)

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原文標題：警示帳戶控管不佳金管會5月開鍘 ※請勿刪減原文標題原文連結： https://www.chinatimes.com/newspapers/20250226000248-260205 ※網址超過一行過長請用縮網址工具發布時間：04:102025/02/26 ※請以原文網頁/報紙之發布時間為準記者署名：工商時報戴瑞瑤、魏喬怡 ※原文無記載者得留空原文內容：金管會25日召集國銀開會，會中訂出警示帳戶的兩大監控指標，一旦兩指標都符合，就被列入觀察名單，連兩個月在觀察名單者，金管會將請銀行提報改善計畫，改善期有兩個月，若連四個月都待在觀察名單，金管會將在官網上揭露作為懲罰，最快今年5月恐會有首家被揭露，國銀各個如臨大敵。銀行局副局長侯立洋表示兩大指標，一是當月銀行警示戶占所有國銀的比率，除以存款戶的市占率，大於100％就超標；二是單月警示戶新增戶數的月增率，除以警示戶新增戶數的同業平均月增率，大於100％也超標。今年1月起的警示帳戶數就開始起算，兩指標同時符合，就會列入觀察名單。若銀行連續兩個月被列入觀察名單，將請銀行提報改善計畫，改善期間仍連續兩個月被列入觀察名單，等於四個月都在名單上，將在金管會官網公布銀行名稱，但若改善期間控管有成效，也會從觀察名單中移除。國銀25日在會議上對兩大觀察指標沒有意見，但對要公布在官網上有意見，擔心會影響信譽或遭到詐團利用，銀行局表示會評估後實施。同時討論三大防詐措施，一是檢警調建議，提款人若沒露出全臉，將無法提款或轉帳，國銀表示可行，但要提升ATM設備的人臉辨識，需要較多時間與金錢；二是定存解約與大額款項匯出可通知第三人，國銀認為若客戶有需求，可提供相關服務，以客戶意願為前提、不強制；三是銀行對疑似涉詐欺帳戶應更積極，當銀行從監控系統發現疑似詐欺行為時，可先圈存或先凍結，立刻與檢警調通報。心得/評論：五月起金管會要求國銀有條件下在官網公布警示帳戶戶數雖然只有國銀但實施後會對兆豐永豐合庫等股價有影響嗎？他們還是很賺錢的提款人要露出全臉所以我去超商領錢超商店員會管我沒脫安全帽嗎個人是不戴口罩類型應該是還ok吧 ※必需填寫滿30正體中文字，無意義者板規處分 ----- Sent from JPTT on my iPhone -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.230.34.66 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1740539106.A.0FB.html

噓

sweetgold

02/26 11:10, 6小時前 , 1^F

02/26 11:10, 1^F

噓

pices

02/26 11:11, 6小時前 , 2^F

02/26 11:11, 2^F

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sweetgold

02/26 11:12, 6小時前 , 3^F

02/26 11:12, 3^F