[新聞] 新募ETF責任額制掀求救潮金管會證實：有收到檢舉信

看板Stock (股票)作者DDDDRR (中壢樹屋)時間4小時前 (2025/05/12 18:45)推噓8(8推 0噓 9→)

留言17則, 14人參與討論串2/2 (看更多)

原文標題：新募ETF責任額制掀求救潮金管會證實：有收到檢舉信 ※請勿刪減原文標題原文連結： https://www.ctee.com.tw/news/20250512700731-430301 ※網址超過一行過長請用縮網址工具發布時間：2025.05.12 10:32 ※請以原文網頁/報紙之發布時間為準記者署名：工商時報魏喬怡中時洪凱音 ※原文無記載者得留空原文內容：近期投信ETF募集引爆網路有人發動群組「#終結IPO制度暴力」，號召百封「實名檢舉信」信到金管會、勞動部等陳情不當IPO責任額制度。金管會12日證實，這波「一人一信救自己」的檢舉潮從上周五開始，證期局確實有陸續接到相關的匿名檢舉信，金管會將展開調查，主要重點放在券商在銷售ETF時是否有落實KYC（認識客戶）、KYP（了解商品）制度，有沒有銷售不適合的商品給客戶。投信銷售基金、ETF期間，銀行理專、券商營業員有IPO責任額制度已行之有年，為何此次會掀起軒然大波？金管會指出，過去確實也有收過類似的陳情，但這次因為在threads有群組發動一人一信救自己的運動、規模較大，因此才會收到不少的檢舉函。由於近期市場不好，券商營業員又被要求新募ETF要有一定的責任額、未達標還會被長官霸凌，因此引發網路社群平台有人發動群組「＃終結IPO制度暴力」，訴求要改變IPO發行制度衍伸畸形的結構性問題，包括：金管會應建立重大市場變化的IPO暫緩機制．投信應有責任進行風險評估與揭露、責任額制度應全面檢討，不可無視實際風險環境。金管會強調，過去券商銷售ETF訂定責任額、KPI是內部規定，但這個規定不能違背KYC、KYP的原則，要將適合的商品銷售給適合的客戶。金管會透露，為了更深入了解問題、第一手掌握訊息，金管會也已派員加入社群群組蒐集第一手資料，目前該群組有多種陳情檢舉版本供下載，金管會會先進一步了解檢舉內容，再看業者是否有違反法規規定，若有違反將祭出相應的措施。 ( 工商時報魏喬怡) 畸形IPO「責任額」制度棄客戶風險不顧群組號召百封實名檢舉信群益印美戰略多重資產資金12日展開募集，網路上成IPO「責任額」制度的引爆點，網路群組「＃終結IPO制度暴力」僅成立不到1個星期，完全打中金融從業員心聲，近1800名金融從業人員加入群組，一股龐大力量儼然成形，不僅要號召百封「實名檢舉信」到金管會、勞動部等，群組還要在第一階段累計5000人，不排除上街頭抗議，要徹底改變IPO發行制度衍伸畸形的結構性問題。為什麼群益投信發行「印美戰略基金」成事件導火線？理由很簡單，印度與巴基斯坦近日軍事衝突，地緣政治風險升級，券商、銀行第一線營業員與理專，卻被上級硬生生要求，要負責販售這檔基金，問題是這個時機點推這檔基金，投資人會怕、第一線從業人員也怕，客戶賠錢要找誰負責？營業員透露，ETF公開募集能活絡資本市場，本來是美事一樁，重點是IPO「責任額」長久積習，恐怕讓金融市場陷入惡性循環。以群益「印美戰略基金」為例，第一線金融從業人員依能力、工作職級可能被分配到100萬元到600萬元「責任額」都有，從業人員心聲是，拜託，「這是投資？還是犧牲？」，不僅推翻財富管理「資產配置」的邏輯，由「責任額」主導市場，也與金管會要求「Know Your Customer」(瞭解你的客戶)的宗旨不符合。美國總統川普4月2日宣布對等關稅，投資人歷經股災、新台幣升值震撼教育，營業員進一步指出，IPO以「印美戰略」為號召誰要買？這在職場立刻衍伸兩大問題，第一，職場霸凌，第二，營業員自掏腰包自己買，資金不夠只好借錢買。營業員進一步透露，以前證券、銀行只要認自家子公司IPO產品的「責任額」就好，現在金融業高層常都聚在一起吃飯，相互幫忙、跨售的情況下，IPO月月發、周周發，「責任額」應接不暇；也有理專透露，只要我們高層每次跟投信總經理吃個飯，假日就會收到群組消息，即下周要拚200萬元「責任額」。對於「責任額」沒達標，營業員透露，不僅在公司晨會被拿出來公開檢討，主管什麼難聽話都有，包括「你是聾了嗎？」、「你只會拖垮整個團隊」、「你明天不用來了」等字眼，為了這件事職場霸凌愈來愈嚴重，有責任心的從業人員，不是轉行就提早退休。更離譜的是有券商群組要求IPO「責任額」後面，直接貼上自家銀行信用貸款資訊，營業員不滿地表示，這已經是明示了，坦言有同事在IPO申購期借錢買，但通常很快就賣掉，因為那筆借款要趕快應付下檔IPO的「責任額」。「＃終結IPO制度暴力」認為，不要再讓第一線從業人員承擔整個體系的失能，因此，提出三大訴求，首先，金管會應建立重大市場變化的IPO暫緩機制，第二，投信應有責任進行風險評估與揭露，第三，責任額制度應全面檢討，不可無視實際風險環境。（中時洪凱音）心得/評論：現在金管會也要介入責任額的制度了你知我知天下知經過etf之亂的一年多金管會終於發現了這樣會影響到後面的發行嗎？ ※必需填寫滿30正體中文字，無意義者板規處分 ----- Sent from JPTT on my iPhone -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.70.73.213 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1747046750.A.8A5.html

推

Kobe5210

05/12 18:47, 4小時前 , 1^F

05/12 18:47, 1^F

→

apolloapollo

05/12 18:48, 4小時前 , 2^F

05/12 18:48, 2^F

→

tony15899

05/12 18:51, 4小時前 , 3^F

05/12 18:51, 3^F