[新聞] 投資人注意！3投信逾7檔ETF、基金稅額出錯

看板Stock (股票)作者keel90135 (尼可)時間6小時前 (2025/05/14 13:36)推噓9(9推 0噓 3→)

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原文標題：投資人注意！3投信逾7檔ETF、基金稅額出錯原文連結： https://news.tvbs.com.tw/money/2869582 發布時間： 2025/05/14 記者署名：記者張蕙纖原文內容：報稅季來了，不過有投資ETF的民眾要注意!市場傳出包括台新投信、富邦投信與兆豐投信等，3家公司旗下超過7檔ETF和基金，在所得稅收益申報系統上出錯，現在也緊急公告，提醒投資人報稅要看清楚。記者張蕙纖：「5月報稅季開跑，不過才剛開跑半個月，市場卻傳出有三家投信，其中就包含台新投信、富邦投信以及兆豐投信，三家公司的ETF及基金，所得稅(收益)申報系統上有出錯。」投資人綜所稅申報，可得看仔細，根據三大投信公告，兆豐提醒持有0069000913等，4檔基金適用證券交易所得停徵，可直接剔除，台新投信旗下兩檔，預計5/16送國稅局更正申報，富邦投信也公告若含特定條件，務必手動將所得類別調整再申報。會計師周志誠：「特別要注意股利所得，跟我們利息所得，只要從境內取得，就要繳國內綜合所得稅。」 ETF是小資族們最愛，要避免多繳稅課稅方式也是重點，像是合併計稅也就是股利+綜所稅一起報，享有8.5%稅額折抵優惠，但最高折扣8萬元，適合綜所稅級距20%以下或年領股利，低於94萬元族群；分離課稅則是單獨以28%固定稅率課稅，適合高所得者，而ETF配息來源，也有分課稅和非課稅兩類，國內股利所的和境內金融業股息，要納入那所稅及二代健保，資本利得和收益平準金等則是免稅，還要留意單筆領到2萬元以上，股利所得還要被課2.11%健保補充費。會計師周志誠：「每筆超過2萬元，就要繳2代健保，盡量以短時間來配息越好，例如按月領或者按季領，都比按年領更好。」舉例來說要是A、B兩檔ETF，都領到5萬元股利採用季配息，等於一次只領1.25萬，不足2 萬不用被扣健保補充費，但要是年配息一次配發，超過2萬就會被多課1055元，而購買的 ETF若是美債或每股等海外資產，屬於海外所得不用繳納保費，但要是超過100萬就要申報，也享有750萬免稅額；至於定存族，最好的方式則是拆單定存，避免單張利息超過2萬，對ETF小資族和定存族來說，才能在領股利同時節稅，幫荷包稍稍緩解。心得/評論：這都能出錯到底在幹麻? 管理費經理費收一收報稅還可以給你亂報真是有夠糟糕台新兆豐就算了居然連富邦都可以出這種包 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.34.53.35 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1747201016.A.843.html