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[標的] 0050 6208 今夜 Dochi?

看板Stock (股票)作者 (懶散型球風)時間1月前 (2025/06/21 00:57), 編輯推噓23(23推 0噓 83→)
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標的： 0050 / 006208 分類：多/空/討論/心得 討論 分析/正文： 剛好早上有一篇討論 0050 / 6208 我自己是在0050降管理費/經理費後 大概轉換了1/4的6208到0050 主要原因是稅率(下文詳述) 本來很懶的 想等完整的降費用過一年 資料夠多再來打算下一步 不過早上在討論後作了點功課 我決定近期就轉換3/4過去 並且寫下這篇文推坑大家一起轉換或新增 先寫結論 0050搞這套累進費用的機制 真的是跟我乾爹說的一樣 買越多!省越多! 只要更多人跟我一起抱團0050 那我們的成本都會更便宜! 而成本更便宜有甚麼好處? 我想這張圖可以代表一切 https://meee.com.tw/pITIexZ 可以看到費用對於績效有著絕對的影響力 當然 我知道一定會有人說 費用又不只調降的管理費 / 經理費 換股時機啊 規模大的有更多的借券優勢等等 對 的確很多其他費用也會有影響 但如果你跟我一樣股齡夠長 你可能還記得當年0050在6208持續調降費用時怎麼說 我們是老牌管理 更精通換股時機 規模大 流通性好 還可以把券借給外資賺利息等等 不過幾年下來事實證明 經理費/管理費還是有決定性的影響! 說真的 0050一年也才調整4次 你會因為擲硬幣擲出四次人頭就自稱擲硬幣高手嗎? 短短一年兩年 運氣好在有利時機換股造成的結果 長期就會被淡化 關於費用的說明 我覺得這篇最詳細 推薦參考 還有股版名人哆啦王加持 https://www.businesstoday.com.tw/article/category/183013/post/202502140005/ 再來說說費用與規模的部分 因為是累進費用制 規模越大費用越低 0050的規模從宣布降費用的1月底4400億 到4月底突破5000億 6月初破6000億 這幾天甚至已經破6300億 https://tinyurl.com/3nr8yeus 現在0050的經理費+保管費已經降到0.135% 跟6208的0.185%差距越拉越開 隨著大家持續瘋狂抱團0050 享受更低的費用 還抱6208的就會越來越不利 賣越多! 省越多! 抱團的人越多! 省越多! 最後來講講我轉換最大的考量 稅率 很多人再跟你說 0050跟6208都是追蹤一樣的東西 不需要轉換 嗯 這句話對也不對 追蹤的東西確實一樣 但費用跟稅務上也都一樣嗎? 並不是!! 引述一下清X君的資料 "由於54C股利所得計入綜合所得稅，可能會推高邊際稅率，因此較不利。 0050的54C約30-40%，006208幾乎100%，所以高所得者持有006208可能面臨較高的綜所稅 負擔與補充保費。" https://udn.com/news/story/123006/8562195 如果你跟我一樣 屬於高級距的稅率 那0050的低54C就會為你帶來明顯的稅務優勢 如果0050的費用跟6208的費用一樣甚至是略高 那選0050都還是可以帶來更高的稅後報酬 更何況現在0050的費用是比6208更低! (但我市值型ETF主力是不配息的正二就是 原型是輔助用) 版上的ej03xu3大大每個月都會整理ETF的內扣費用 0050單月 0050累積 006208單月 006208累積 1月 0.03 0.03 0.02 0.02 2月 0.02 0.05 0.02 0.04 3月 0.02 0.07 0.02 0.06 4月 0.02 0.09 0.02 0.07 5月 0.02 0.10 0.02 0.09 可以看到0050主要輸在還沒有調降費用的1月 接下來的月份幾乎打平 隨著這幾個月規模的快速上升導致費用下降 我覺得到年底前總費用比6208低不是不可能 雖然可能要到小數點第三位第四位才能分出勝負 但我覺得勝算不小 打了落落長的一篇 不知道有沒有引起你對0050的興趣 如果你跟我一樣 誰費用低就支持誰 誰說會有行動卻不想降就想給它一個lesson 那還等甚麼 一起來抱團加入0050來享受更低的費用吧! 買越多! 省越多! 團越大! 省越多! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.71.212.224 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1750438635.A.663.html
推
06/21 01:00, 1月前 , 1F
推
06/21 01:00, 1F
推
06/21 01:01, 1月前 , 2F
感謝分享
06/21 01:01, 2F
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06/21 01:14, 1月前 , 3F
那個稅我覺得沒什麼道理，不是恰好這樣而已嗎
06/21 01:14, 3F
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06/21 01:14, 1月前 , 4F
又不見得每次都這樣
06/21 01:14, 4F
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06/21 01:17, 1月前 , 5F
你可以統計近三年的54C 我印像中跟那數字差異不大
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06/21 01:17, 1月前 , 6F
也就是0050長期54C都低於6208是有數據支持的
06/21 01:17, 6F
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06/21 01:18, 1月前 , 7F
有道理嗎，成份股一樣的話，難道0050專門搞這種嗎
06/21 01:18, 7F
推
06/21 01:19, 1月前 , 8F
轉過去的手續費不夠那些費用吧
06/21 01:19, 8F
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06/21 01:19, 1月前 , 9F
然後稅的問題的話可以查也是有基金不配息的
06/21 01:19, 9F
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06/21 01:19, 1月前 , 10F
只是可能有額外的手續費之類的東西需要注意
06/21 01:19, 10F
推
06/21 01:20, 1月前 , 11F
好，禮拜一買了
06/21 01:20, 11F
推
06/21 01:25, 1月前 , 12F
好 新資金 開買50
06/21 01:25, 12F
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06/21 01:27, 1月前 , 13F
為何0050要費用大降又分割 自己思考一下吧
06/21 01:27, 13F
推
06/21 01:28, 1月前 , 14F
好，明天買入100張試試水溫
06/21 01:28, 14F
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06/21 01:32, 1月前 , 15F
當然有道理阿 你思考一下股利內除了54c外的幾大來
06/21 01:32, 15F
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06/21 01:32, 1月前 , 16F
源是什麼 什麼狀況下會產生這些來源 反推一下0050
06/21 01:32, 16F
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06/21 01:32, 1月前 , 17F
是不是比6208更容易產生這些狀況不就知道了 真不行
06/21 01:32, 17F
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06/21 01:32, 1月前 , 18F
我也說了 近幾年的54c都查的到 歡迎去查
06/21 01:32, 18F
推
06/21 01:34, 1月前 , 19F
0050早6208發行9年，持股成本比較低，調整時買賣的
06/21 01:34, 19F
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06/21 01:34, 1月前 , 20F
資本利得才比較高吧？等於吃老本？
06/21 01:34, 20F
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06/21 01:36, 1月前 , 21F
真的還不信的 反正年中配息也快到了 覺得0050的配
06/21 01:36, 21F
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06/21 01:36, 1月前 , 22F
息54c會比6208配息的54c還高的 歡迎對賭 1：1賠率
06/21 01:36, 22F
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06/21 01:36, 1月前 , 23F
我絕對奉陪
06/21 01:36, 23F
推
06/21 01:37, 1月前 , 24F
不過除非你006208部位超大，不然我覺得你也只是給
06/21 01:37, 24F
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06/21 01:37, 1月前 , 25F
券商賺手續費而已
06/21 01:37, 25F
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06/21 01:37, 1月前 , 26F
19樓怎麼破梗了...我還想靠賭盤多撈一筆的
06/21 01:37, 26F
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06/21 01:40, 1月前 , 27F
這當然精算過了 光看一次配息沒啥賺 但我6208持有
06/21 01:40, 27F
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06/21 01:40, 1月前 , 28F
七年多 換成0050再持有七年也不是問題 中間有14次
06/21 01:40, 28F
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06/21 01:40, 1月前 , 29F
配息的稅務優勢 還加上七年間的更低費用 只要付一
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06/21 01:40, 1月前 , 30F
次的轉換費 這生意值得做
06/21 01:40, 30F
推
06/21 01:40, 1月前 , 31F
不只要部位大，還要放的夠久，不然內扣差距不一定
06/21 01:40, 31F
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06/21 01:40, 1月前 , 32F
賺的回來，這應該可以算換0050後幾年會超過不換的
06/21 01:40, 32F
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06/21 01:40, 1月前 , 33F
報酬率
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06/21 01:43, 1月前 , 34F
還要考慮後面如果006208跟進降內扣，換0050回本的
06/21 01:43, 34F
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06/21 01:43, 1月前 , 35F
時間又要拉長，要是我頂多就後續不買006208改0050
06/21 01:43, 35F
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06/21 01:43, 1月前 , 36F
，舊部位保留
06/21 01:43, 36F
推
06/21 01:45, 1月前 , 37F
轉換成本都比你省下來的多了==
06/21 01:45, 37F
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06/21 01:46, 1月前 , 38F
而且我是不相信富邦會躺著讓好不容易搶來的市佔又
06/21 01:46, 38F
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06/21 01:46, 1月前 , 39F
沒了啦顆顆 蔡家誒不可能不搶第一
06/21 01:46, 39F
還有 27 則推文
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06/21 04:25, 1月前 , 67F
需要錢再賣就好。
06/21 04:25, 67F
推
06/21 07:10, 1月前 , 68F
50近幾年規模膨脹那麼多，在6208成立前的成分股數
06/21 07:10, 68F
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06/21 07:10, 1月前 , 69F
量對現在的影響根本很小了
06/21 07:10, 69F
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06/21 09:09, 1月前 , 70F
我比較好奇正二該買哪一檔
06/21 09:09, 70F
推
06/21 09:36, 1月前 , 71F
我個人不會轉換 只是開始降低買6208的比例專買0050
06/21 09:36, 71F
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06/21 09:36, 1月前 , 72F
而已
06/21 09:36, 72F
推
06/21 09:45, 1月前 , 73F
資產不到八位數應該都沒什麼差
06/21 09:45, 73F
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06/21 09:47, 1月前 , 74F
54c解釋484怪怪的。54c 100%不是剛好說明沒用其他來
06/21 09:47, 74F
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06/21 09:47, 1月前 , 75F
源灌股利嗎？
06/21 09:47, 75F
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06/21 10:10, 1月前 , 76F
0050的連結基金也是個辦法 但除了不能質押開槓外
06/21 10:10, 76F
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06/21 10:10, 1月前 , 77F
連結基金的追蹤誤差一直比0050差 有人推測是基金會
06/21 10:10, 77F
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06/21 10:11, 1月前 , 78F
保留更多的現金有關 有興趣可以研究
06/21 10:11, 78F
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06/21 10:12, 1月前 , 79F
54C要用灌來講也很怪 它就只是ETF收入的來源比例
06/21 10:12, 79F
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06/21 10:13, 1月前 , 80F
如果就是日常營運的結果 也沒甚麼特地去灌的問題
06/21 10:13, 80F
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06/21 10:14, 1月前 , 81F
正二我現在是持有631跟675 但已經考慮新增的用685
06/21 10:14, 81F
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06/21 10:14, 1月前 , 82F
原因是費用較低 流通量也起來到我可以接受的水準了
06/21 10:14, 82F
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06/21 10:27, 1月前 , 83F
更正前面推文 ETF證交稅是千分之一非千分之三 所以
06/21 10:27, 83F
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06/21 10:28, 1月前 , 84F
轉換成本大概只有千分之二 一年內就抵回來還有剩了
06/21 10:28, 84F
推
06/21 10:30, 1月前 , 85F
都買啊
06/21 10:30, 85F
推
06/21 11:14, 1月前 , 86F
年底就換富邦大動作了 現在再找對手優缺點
06/21 11:14, 86F
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06/21 11:14, 1月前 , 87F
市場太大 邦邦不可能放著
06/21 11:14, 87F
推
06/21 11:17, 1月前 , 88F
006208花那麼多年挖下不少市占 不覺得會坐以待斃
06/21 11:17, 88F
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06/21 11:17, 1月前 , 89F
反正我現在就都每個月各扣三次一萬
06/21 11:17, 89F
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06/21 11:22, 1月前 , 90F
6208會不會有大動作我也不知道 但長久累積的稅務優
06/21 11:22, 90F
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06/21 11:23, 1月前 , 91F
勢就在那 即使6208降到比0050更低一點 對我來說還是
06/21 11:23, 91F
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06/21 11:24, 1月前 , 92F
0050會有更好的稅後報酬 當然沒稅務煩惱的可以觀察
06/21 11:24, 92F
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06/21 11:24, 1月前 , 93F
看看 現在費用大概一年差萬分之5也不多 等個一兩年
06/21 11:24, 93F
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06/21 11:25, 1月前 , 94F
損失也不大 我主要還是因為稅務影響大才轉換
06/21 11:25, 94F
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06/21 11:26, 1月前 , 95F
不過老實說 我覺得6208已經晚了 50的費用隨規模下降
06/21 11:26, 95F
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06/21 11:27, 1月前 , 96F
你等越久動作 它規模越大 你費用就要降的更多才能贏
06/21 11:27, 96F
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06/21 11:27, 1月前 , 97F
真要動作 應該是發現50規模正快速上升就要動作了
06/21 11:27, 97F
推
06/21 12:26, 1月前 , 98F
006208就老二哲學吧...不要像某人假老二就好
06/21 12:26, 98F
推
06/21 15:16, 1月前 , 99F
所以006208轉正二仔，才幾個月又變回006208轉0050
06/21 15:16, 99F
→
06/21 15:16, 1月前 , 100F
，那年底又要轉啥
06/21 15:16, 100F
→
06/21 16:12, 1月前 , 101F
應該不是我吧 我的正二跟6208都持有很久了 沒互轉過
06/21 16:12, 101F
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06/21 16:13, 1月前 , 102F
只有這次才6208轉0050 作法基本都一樣 用正二/原型/
06/21 16:13, 102F
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06/21 16:15, 1月前 , 103F
現金去組合出大盤1.2~1.3倍的曝險
06/21 16:15, 103F
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06/21 16:35, 1月前 , 104F
應該是買越早 賺越多 晚進去...
06/21 16:35, 104F
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06/21 16:59, 1月前 , 105F
原有6208張數如果已會打到補充保費.換了沒意義.新
06/21 16:59, 105F
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06/21 16:59, 1月前 , 106F
的改買0050即可
06/21 16:59, 106F
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