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[標的] 0050 6208 今夜 Dochi?

看板Stock (股票)作者 (懶散型球風)時間4小時前 (2025/06/21 00:57), 編輯推噓15(15推 0噓 52→)
留言67則, 18人參與, 41分鐘前最新討論串1/1
標的： 0050 / 006208 分類：多/空/討論/心得 討論 分析/正文： 剛好早上有一篇討論 0050 / 6208 我自己是在0050降管理費/經理費後 大概轉換了1/4的6208到0050 主要原因是稅率(下文詳述) 本來很懶的 想等完整的降費用過一年 資料夠多再來打算下一步 不過早上在討論後作了點功課 我決定近期就轉換3/4過去 並且寫下這篇文推坑大家一起轉換或新增 先寫結論 0050搞這套累進費用的機制 真的是跟我乾爹說的一樣 買越多!省越多! 只要更多人跟我一起抱團0050 那我們的成本都會更便宜! 而成本更便宜有甚麼好處? 我想這張圖可以代表一切 https://meee.com.tw/pITIexZ 可以看到費用對於績效有著絕對的影響力 當然 我知道一定會有人說 費用又不只調降的管理費 / 經理費 換股時機啊 規模大的有更多的借券優勢等等 對 的確很多其他費用也會有影響 但如果你跟我一樣股齡夠長 你可能還記得當年0050在6208持續調降費用時怎麼說 我們是老牌管理 更精通換股時機 規模大 流通性好 還可以把券借給外資賺利息等等 不過幾年下來事實證明 經理費/管理費還是有決定性的影響! 說真的 0050一年也才調整4次 你會因為擲硬幣擲出四次人頭就自稱擲硬幣高手嗎? 短短一年兩年 運氣好在有利時機換股造成的結果 長期就會被淡化 關於費用的說明 我覺得這篇最詳細 推薦參考 還有股版名人哆啦王加持 https://www.businesstoday.com.tw/article/category/183013/post/202502140005/ 再來說說費用與規模的部分 因為是累進費用制 規模越大費用越低 0050的規模從宣布降費用的1月底4400億 到4月底突破5000億 6月初破6000億 這幾天甚至已經破6300億 https://tinyurl.com/3nr8yeus 現在0050的經理費+保管費已經降到0.135% 跟6208的0.185%差距越拉越開 隨著大家持續瘋狂抱團0050 享受更低的費用 還抱6208的就會越來越不利 賣越多! 省越多! 抱團的人越多! 省越多! 最後來講講我轉換最大的考量 稅率 很多人再跟你說 0050跟6208都是追蹤一樣的東西 不需要轉換 嗯 這句話對也不對 追蹤的東西確實一樣 但費用跟稅務上也都一樣嗎? 並不是!! 引述一下清X君的資料 "由於54C股利所得計入綜合所得稅，可能會推高邊際稅率，因此較不利。 0050的54C約30-40%，006208幾乎100%，所以高所得者持有006208可能面臨較高的綜所稅 負擔與補充保費。" https://udn.com/news/story/123006/8562195 如果你跟我一樣 屬於高級距的稅率 那0050的低54C就會為你帶來明顯的稅務優勢 如果0050的費用跟6208的費用一樣甚至是略高 那選0050都還是可以帶來更高的稅後報酬 更何況現在0050的費用是比6208更低! (但我市值型ETF主力是不配息的正二就是 原型是輔助用) 版上的ej03xu3大大每個月都會整理ETF的內扣費用 0050單月 0050累積 006208單月 006208累積 1月 0.03 0.03 0.02 0.02 2月 0.02 0.05 0.02 0.04 3月 0.02 0.07 0.02 0.06 4月 0.02 0.09 0.02 0.07 5月 0.02 0.10 0.02 0.09 可以看到0050主要輸在還沒有調降費用的1月 接下來的月份幾乎打平 隨著這幾個月規模的快速上升導致費用下降 我覺得到年底前總費用比6208低不是不可能 雖然可能要到小數點第三位第四位才能分出勝負 但我覺得勝算不小 打了落落長的一篇 不知道有沒有引起你對0050的興趣 如果你跟我一樣 誰費用低就支持誰 誰說會有行動卻不想降就想給它一個lesson 那還等甚麼 一起來抱團加入0050來享受更低的費用吧! 買越多! 省越多! 團越大! 省越多! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.71.212.224 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1750438635.A.663.html
推
06/21 01:00, 4小時前 , 1F
推
06/21 01:00, 1F
推
06/21 01:01, 4小時前 , 2F
感謝分享
06/21 01:01, 2F
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06/21 01:14, 3小時前 , 3F
那個稅我覺得沒什麼道理，不是恰好這樣而已嗎
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06/21 01:14, 3小時前 , 4F
又不見得每次都這樣
06/21 01:14, 4F
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06/21 01:17, 3小時前 , 5F
你可以統計近三年的54C 我印像中跟那數字差異不大
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06/21 01:17, 3小時前 , 6F
也就是0050長期54C都低於6208是有數據支持的
06/21 01:17, 6F
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06/21 01:18, 3小時前 , 7F
有道理嗎，成份股一樣的話，難道0050專門搞這種嗎
06/21 01:18, 7F
推
06/21 01:19, 3小時前 , 8F
轉過去的手續費不夠那些費用吧
06/21 01:19, 8F
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06/21 01:19, 3小時前 , 9F
然後稅的問題的話可以查也是有基金不配息的
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06/21 01:19, 3小時前 , 10F
只是可能有額外的手續費之類的東西需要注意
06/21 01:19, 10F
推
06/21 01:20, 3小時前 , 11F
好，禮拜一買了
06/21 01:20, 11F
推
06/21 01:25, 3小時前 , 12F
好 新資金 開買50
06/21 01:25, 12F
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06/21 01:27, 3小時前 , 13F
為何0050要費用大降又分割 自己思考一下吧
06/21 01:27, 13F
推
06/21 01:28, 3小時前 , 14F
好，明天買入100張試試水溫
06/21 01:28, 14F
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06/21 01:32, 3小時前 , 15F
當然有道理阿 你思考一下股利內除了54c外的幾大來
06/21 01:32, 15F
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06/21 01:32, 3小時前 , 16F
源是什麼 什麼狀況下會產生這些來源 反推一下0050
06/21 01:32, 16F
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06/21 01:32, 3小時前 , 17F
是不是比6208更容易產生這些狀況不就知道了 真不行
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06/21 01:32, 3小時前 , 18F
我也說了 近幾年的54c都查的到 歡迎去查
06/21 01:32, 18F
推
06/21 01:34, 3小時前 , 19F
0050早6208發行9年，持股成本比較低，調整時買賣的
06/21 01:34, 19F
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06/21 01:34, 3小時前 , 20F
資本利得才比較高吧？等於吃老本？
06/21 01:34, 20F
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06/21 01:36, 3小時前 , 21F
真的還不信的 反正年中配息也快到了 覺得0050的配
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06/21 01:36, 3小時前 , 22F
息54c會比6208配息的54c還高的 歡迎對賭 1：1賠率
06/21 01:36, 22F
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06/21 01:36, 3小時前 , 23F
我絕對奉陪
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推
06/21 01:37, 3小時前 , 24F
不過除非你006208部位超大，不然我覺得你也只是給
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06/21 01:37, 3小時前 , 25F
券商賺手續費而已
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06/21 01:37, 3小時前 , 26F
19樓怎麼破梗了...我還想靠賭盤多撈一筆的
06/21 01:37, 26F
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06/21 01:40, 3小時前 , 27F
這當然精算過了 光看一次配息沒啥賺 但我6208持有
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06/21 01:40, 3小時前 , 28F
七年多 換成0050再持有七年也不是問題 中間有14次
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06/21 01:40, 3小時前 , 29F
配息的稅務優勢 還加上七年間的更低費用 只要付一
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06/21 01:40, 3小時前 , 30F
次的轉換費 這生意值得做
06/21 01:40, 30F
推
06/21 01:40, 3小時前 , 31F
不只要部位大，還要放的夠久，不然內扣差距不一定
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06/21 01:40, 3小時前 , 32F
賺的回來，這應該可以算換0050後幾年會超過不換的
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06/21 01:40, 3小時前 , 33F
報酬率
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06/21 01:43, 3小時前 , 34F
還要考慮後面如果006208跟進降內扣，換0050回本的
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06/21 01:43, 3小時前 , 35F
時間又要拉長，要是我頂多就後續不買006208改0050
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06/21 01:43, 3小時前 , 36F
，舊部位保留
06/21 01:43, 36F
推
06/21 01:45, 3小時前 , 37F
轉換成本都比你省下來的多了==
06/21 01:45, 37F
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06/21 01:46, 3小時前 , 38F
而且我是不相信富邦會躺著讓好不容易搶來的市佔又
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06/21 01:46, 3小時前 , 39F
沒了啦顆顆 蔡家誒不可能不搶第一
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06/21 01:50, 3小時前 , 40F
因為稅率不夠高阿 假設0050一年殖利率2.5%上下 54c
06/21 01:50, 40F
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06/21 01:50, 3小時前 , 41F
差距為50% 所以在應稅股利為1.25% 乘上28%股利稅率
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06/21 01:50, 3小時前 , 42F
大概是千分之3.5 跟轉換成本千分之4相差不遠 加上
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06/21 01:50, 3小時前 , 43F
省下的費用 差不多打平 所以我說看一次沒啥賺 第二
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06/21 01:50, 3小時前 , 44F
次第三次優勢就出來了
06/21 01:50, 44F
推
06/21 01:54, 3小時前 , 45F
給邦邦一個機會好嗎 6208快點反擊 別讓投資人失望
06/21 01:54, 45F
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06/21 01:58, 3小時前 , 46F
會不會又要換回去當然想過 本來文章內想加寫一段有
06/21 01:58, 46F
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06/21 01:58, 3小時前 , 47F
沒有機會換回 後來覺得太長就跳過 簡單講一下 0050
06/21 01:58, 47F
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06/21 01:58, 3小時前 , 48F
已經砍到很低 6208要在規模小下砍到更低 除非抱著
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06/21 01:58, 3小時前 , 49F
虧錢的打算做 而且只要0050的稅率優勢持續 6208不
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06/21 01:58, 3小時前 , 50F
只要更低 要低到可以抵消掉稅務的費用 又更更更難
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06/21 01:58, 3小時前 , 51F
了 我唯一想到會換回6208的可能 就是6208改不配息
06/21 01:58, 51F
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06/21 01:58, 3小時前 , 52F
但要台灣人選不配息跟有配息的市值型 客群那邊大應
06/21 01:58, 52F
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06/21 01:58, 3小時前 , 53F
該是不用我說
06/21 01:58, 53F
推
06/21 02:01, 3小時前 , 54F
0050分割後，每年約配息的總額是不是也要跟著分割/
06/21 02:01, 54F
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06/21 02:01, 3小時前 , 55F
4？一年只配到3千/4=750？
06/21 02:01, 55F
推
06/21 02:20, 2小時前 , 56F
6208至少管理費先降得跟0050一樣
06/21 02:20, 56F
→
06/21 02:45, 2小時前 , 57F
看看折溢價吧 這幾天絕對是買6208划算
06/21 02:45, 57F
→
06/21 03:49, 1小時前 , 58F
高稅率者 不如直接買0050連結基金不配息的 不開槓
06/21 03:49, 58F
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06/21 03:49, 1小時前 , 59F
不質押的 直接透過基金平台買 更省稅
06/21 03:49, 59F
推
06/21 04:14, 52分鐘前 , 60F
50專家：連結基金和etf的手續費用總開銷比基本一樣
06/21 04:14, 60F
→
06/21 04:14, 52分鐘前 , 61F
只差在基金可選擇不配息
06/21 04:14, 61F
推
06/21 04:23, 43分鐘前 , 62F
長期投資10年/20年/30以上的市值型基金，確實經理費
06/21 04:23, 62F
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06/21 04:23, 43分鐘前 , 63F
和管理費用會影響到你未來的績效，ETF換股手續費我
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06/21 04:23, 43分鐘前 , 64F
記得根本不高，而且也才收一次性的。但是管理費和經
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06/21 04:23, 43分鐘前 , 65F
理費用是長年下去累積的。
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06/21 04:25, 41分鐘前 , 66F
不配息的0050連結基金真的不錯，直接複利繼續滾動。
06/21 04:25, 66F
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06/21 04:25, 41分鐘前 , 67F
需要錢再賣就好。
06/21 04:25, 67F
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