[心得] 2025年終自我檢討（定期定額）

看板Stock (股票)作者Redchain (水光瀲灩晴方好)時間2小時前 (2025/12/28 17:40)推噓3(3推 0噓 3→)

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經過一整年定期定額後的成效【自己帳戶】台股年初461萬投入56萬股利19萬現值597萬報酬率((597+19)-(461+56))/(461+56)=19% 美股(海外+複委託帳戶) 年初$108K 投入$14K 股利≒0 現值$144K 報酬率(144-(108+14))/(108+14)=18% https://i.imgur.com/nEftoiu.jpeg

這一整年定期定額的扣款標的台股部分就是006208(下半年已改回0050)為主，00878、00713、少量金融個股為輔；美股部分就是VTI、QQQ、BRK.b為主，少量的TSLA、NDVA為輔。今年4月大跌時，剛好跟家人在國外旅遊，如果是以前應該會趕快操作APP部分停損，不過想到自己去年底已經定好扣款方向了，以前也吃過中美貿易戰時恐慌砍單的虧，這時就不應該被大跌影響，所以當下就照樣吃飯跑行程（但也因此沒有加碼），就這樣渡過了4月的低迷。接下來11月也有一波小跌，也是同樣想法，既然是為了打敗心魔才用定期定額，那就任性鐵頭一下堅持扣款下去。但台股含利息的報酬率19%，比台股加權指數23%還低，檢討原因大概就是上半年00878、00713買太多，在10月時有稍微調整一下，把兩支整合成0056並減少一些扣款，減少部分用0050補上，因此取得了一個接近但還輸大盤平均的報酬。因為自己的目標是20年後（接近退休？時），接下來思考一下來年的方向 1.由於手上的台股比重有高於美股不少了因此會加重美股複委託扣款來平衡一下希望能往台美股1:1的比例靠攏 2.今年發現原來QQQ不是投資指數而是交易所且管理費用0.18%是挺高的但永豐複委託沒有VGT可以選因此會把原本QQQ的部分改為扣XLK 3.來年標的主力：台股0050、美股VTI 副手：台股0056、美股BRK.b、XLK 零星個股：台股：富邦金、元大金、長榮美股：GOOGL、TSLA、NVDA、COST(新) 明年想要投資零售類股，在亞馬遜和好市多中觀望許久，最後先選了偏傳統零售的好市多，因為自己最近也是越來越愛逛了。 4.明年初房貸要開始還本金了但定期定額扣款不能停，絕對要堅持下去 ----- Sent from JPTT on my iPhone -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.140.64.194 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1766914809.A.3C8.html