Re: [問題] 大家有因為蝦皮交易被三角詐騙嗎

看板e-seller (網路賣家)作者wegoliving (HYSTERIC)時間8年前 (2016/05/17 22:37)推噓5(5推 0噓 3→)

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※ 引述《winnie2014 (ㄚ悌)》之銘言： : 先前發文提過想法， : 那時直覺認為Y拍露天第三方跟支付寶一樣， : 可以達到中間的保護帳戶個資的效益， : 現在想是過於想當然了，它們的確只有半套，無法止血停損， : 個人願對錯誤發言的誤導致歉Orz : 如果只是對帳方便這個點，對賣家使用的誘因太小了， : 關鍵在“買家”的實名認證，限定付款人。 : 說買個東西那麼麻煩真是狗屎，不爽可以不要買，跟賣家一樣不爽不要用， : 關於錢的方面，做一套門檻把關難道沒有必要？ : 詐騙又不是只有利用賣方身分來騙，買方以隨便都可以申請拋棄的郵箱門號認證， : 甚至用盜來的帳號，都使詐騙有機可乘。 : 拍賣不是購物網，C2C跟B2C賣家規模跟資源不能比，價格彈性也不同，麻煩點會死喔！ : (個人甚至覺得貨到付款應用在拍賣，對賣家只是弊大於利) : 不過個人也沒法律方面研究，只認知金融是管制行業， : 第三方金流、儲值等近幾年隨網路興起的衍生，需申請受監管及諸多限制是肯定的， : 還有資安系統等配套，是否因此導致拍賣平台“只能”弄半套就不得而知= = : 也搞不好嫌台灣C2C這塊算下來利潤太小管理太難表面過得去就行， : 各種鳥事搞得(買賣方)都對平台不信任，談何推行。 : 目前想到兩個方案，都很蠢，應用性不高，就是個集思廣益不然聽天由命的無力(攤手) : 1.不留太多錢在金融機構 : 根據工作經驗，聯徵是共通的by ID，各銀行每天都會主動出報表， : 通常哪個ID被通報了有疑慮了，名下所有銀行的帳戶都會被影響， : 不是沒約定、轉帳過就查不到有帳戶，除非要用犧牲一個ID+手動轉移的方式。 : 警示戶(受騙金額入的帳戶)解除須要公文， : 衍生戶(同ID名下其他)看各家銀行規定，經解釋提供證據可能有解。 : (也有些跳針的系統會每天抓資料自動設控，要行員不停地人工解除= =) : 若能做到收款立刻提、薪水不入戶、不愛轉帳、積蓄放保險箱，被凍也沒什麼好影響。 : 不過不幸被凍，除了寄望衍生戶有解、親友願意借帳戶，交易全用面交應該沒人受得了。 : 2.錢放在第三方久一點 : 這點是個假設，個人在露天收錢後需要提領跟作業，並不會自動撥款到賣家帳戶， : 是否暫不做“提領”，在“被報案”的時候不會牽連到帳戶？ : 也就是延長金流的週期，交易完成放在第三方“沉澱”一下，大概沒報案問題再提領。 : 只是對賣家而言很難接受。 : X死詐騙，應該照詐騙金額判刑，抓到基本刑期三年，每一百萬加判三年。 : 你的人生搞不好都沒那麼值錢咧X 以這篇來補充一下：所謂的金融通報機制，真的是一個治標不治本又擾人的機制，這個權利可以用國稅局的法來相當比喻（也就是國稅局的行政法可以繞過個資法直接跟各機關調閱你的資料，不用告知你，不用你同意，機關沒有說不的權利）如警察機關可以一通電話繞過法院然後要求銀行凍結客戶帳戶，因為我實在沒有時間.. 不然我真的會去告警察局還有金管會還有銀行。告警察是違反憲法不讓我提訴願，告金管會是容忍行政機關彼此用行政命令就可以剝奪人民權益，但要解除主帳戶卻把責任推給法院，完全放棄自己的行政裁量權，沒有比例原則，救濟手段。告銀行是我跟銀行有契約關係，我翻遍了開戶的權益說明，完全違反裡面的內容，只有經過法院才可以凍結客戶的資金或代位清償。在開庭時，我也把見解跟檢察官說過，檢察官很無奈的跟我說，她也沒辦法，她找不到任何救濟手段幫我，只能等偵查結束，她能做的就是盡快偵結（我警示帳戶到開庭大概兩個月時程，檢察官說也是因為我有寫信投書到檢察長信箱，特別幫我加速安排庭期，也請我能多多體諒地檢署的案件實在太多）。回到衍生性管制帳戶，提醒各位大大，如果你有帳戶被凍結，確定是屬於衍生性管制帳戶那如前文大大所述，是可以跟銀行要求解除，但是呢？這是屬於銀行的行政裁量，我有遇過版友申請解除被拒絕的，這時候可能需要提高分貝，請分行經理解除了。回到平台立場，平台是企業，反應時間很慢是很自然,甚至有可能狀況外，我遇過蝦皮回應：什麼是三角詐騙？你放心，我們有買家的資料，會交給警察？反正最後法院會證明你的清白跟我們的清白～～我們是第三方託管，錢他們拿不到....等等！這就是苦惱的地方，當賣家出現了被三方詐騙，還需要先花一堆時間，且還要很有邏輯性的跟警察～銀行～平台～朋友～親戚解釋這個過程，當你遇到理解能力沒那摩好的人，在當下還會有很想自殺的念頭。證明：在平台賣個東西首先要具備：法律常識，犯罪態樣搜集，採購能力，產品敘述能力，市場敏銳性，拍照技巧，議價水平，財務觀念，危機發生處理應變水平，心理抗壓性同業通報快速傳播能力.，徵信調查....等。我該怎麼說呢？這是一個正常的交易環境嗎？沒錯，這是詐騙才衍生那摩多問題，而我們在做的，卻只能祈禱詐騙不會發在身上，因為我可以鐵定的跟你說，沒有我所形容的能力具備，在台灣如此電子商務環境，法規環境... 你一定會被詐騙。不然就是妳運氣好~~ 所以是否擁有大資源，或權力的人應該更有義務來改善這種情況？如：金融通報機制的再檢討...一定有更好的方法，我現在都可以寫出一套如：平台的安全機制升級如：檢警的打擊犯罪效率提升詐騙一定會有，而且會蛻變，但如何反應的比詐騙快（制度漏洞的補全，保安的升級.. 新罪態樣的收集及分析能力....），無法比詐騙快，也不能落後人家一大截吧。這樣詐騙的人會越來越少～～因為成本付出太大，他們乾脆去乖乖工作這我忘記叫名稱了，被應用在EBAY的，內容含義是，在EBAY詐騙的成本，在淘寶詐騙的成本花得太大了，你為了詐騙100美金，卻可能要花105美金才辦得到。哎～反正～～～祝大家生意興榮～詐騙不再來！！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.225.189.33 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/e-seller/M.1463495843.A.AF8.html