[新聞] TISA拉高誘因 拚租稅優惠
TISA拉高誘因 拚租稅優惠
2026-04-24 02:40 經濟日報／ 記者廖珮君、黃于庭 ／台北報導
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TISA帳戶下一步，關鍵在稅制誘因。路透
TISA帳戶下一步，關鍵在稅制誘因。金管會昨（23）日指出，台灣個人投資儲蓄帳戶（
TISA）開戶數已突破12萬戶，下一階段將與財政部協商租稅優惠，擴大誘因、提升參與度
，盼能打造民眾退休儲備的「第三支柱」。
據金管會統計從去年7月1日到今年4月17日止，過去這逾9個月，TISA開戶數達12萬3,699
戶，申購金額48.8億元，帳戶資產規模（AUM）137.7億元；單看3月，申購金額為9.06億
元，顯示資金持續流入、投資動能穩定累積。
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從產品供給來看，目前共有25家投信、發行41檔TISA級別基金，若納入既有「好享退專案
」，整體可投資標的擴大至73檔，產品線已具一定規模，涵蓋多元資產配置需求。
通路布局方面，TISA銷售機構共有13家，涵蓋證券商、銀行與投顧三大體系，銷售通路完
善。
券商包括基富通、好好證券、兆豐證券、群益金鼎證券（6005）與元大證券；銀行則有第
一銀行、彰化銀行、兆豐銀行、元大銀行、中信銀行及玉山銀行；另有中租與鉅亨等投顧
業者加入，通路逐步擴展。
金管會是兩階段推動TISA。第一階段以建構制度、降低投資成本為主，透過協調金融機構
讓利，提供經理費與手續費優惠，降低投資門檻，吸引民眾開戶並養成長期投資習慣。
第二階段，則聚焦「租稅優惠」。證期局副局長黃仲豪說，已與財政部展開跨部會協商，
溝通順暢，討論範圍不設限，無論是朝標準扣除額調整，或設立特別扣除額機制，均在評
估之列，尚未設定單一方案或時程。
TISA制度核心是建構民眾退休的「第三支柱」，引導民眾進行中長期、紀律性的自主投資
，透過定期定額累積資產，補足現行勞保、企業年金之外的退休準備缺口，強化整體財務
韌性。
對於年底開戶目標，金管會並未設定具體數字，主因TISA定位為長期投資工具，政策重點
不在短期衝量，而在培養穩定投資行為與資產累積機制。
市場預期，一旦稅制方案拍板，TISA有望從「政策性產品」邁向全民理財工具，帶動長期
資金進入資本市場，進一步強化台灣資產管理產業發展。
https://udn.com/news/story/7239/9461114?from=udn-catelistnews_ch2
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