[新聞] 金管會開鍘祭出6罰單！中信銀挨罰200萬最多 2人壽、2券商都遭罰
金管會開鍘祭出6罰單！中信銀挨罰200萬最多 2人壽、2券商都遭罰
https://www.nownews.com/news/6765002
2025-12-15 記者林莞茜／綜合報導
金管會銀行局、證券局、保險局，在上週共開出6張罰單，分別為中信金旗下中信銀遭罰
200萬元、元大金旗下元大人壽遭罰120萬元，再來是台灣人壽遭罰2萬、凱基證券和永豐
金證券處遭罰30萬元、永誠投顧遭罰60萬元。
根據金管會調查，中信銀員工未因業務需要，私自透過內部系統查詢客戶個資，已明顯違
反個資保護規範與銀行相關法規。此案涉及違反《個資法》第27條第1項、《銀行法》第
45條之1第1項，以及相關內控辦法多項條文，金管會則依「一行為違反多法」從重處罰原
則，最終依最高罰則《銀行法》第129條第7款裁罰200萬元。中信金則重訊回應，將配合
主管機關指示改善，營運一切正常。
元大人壽則在一般業務檢查中，被發現有內稽內控制度瑕疵，接連被銀行局開出兩張各60
萬元的罰單，合併裁罰120萬元。金管會指出，元大人壽在辦理國內股權投資時，未落實
利益衝突防範規定，投資部主管及代理人未使用公司提供的通訊設備，恐影響投資資訊的
保密與公正性。此外，其對外網站帳號登入僅採帳密與圖形驗證，未設雙因子認證，也被
點名不利使用者身分驗證，因而受罰。
中信金子公司台灣人壽，因在保單照會資料寄送作業上缺乏控管，導致應送給特定保險經
紀人或代理人的資料，誤傳給無關對象，遭罰2萬元，並限期1個月內改善。
金管會證券局部分，凱基金旗下凱基證券、永豐金子公司永豐金證券，均因業務檢查發現
缺失，各被處以30萬元罰鍰，另永誠投顧因在LINE平台進行投資招攬時，散播保證本金或
保證獲利的不實訊息，違反相關法規，遭罰60萬元罰鍰。
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 60.244.164.9 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1765802840.A.825.html
→
12/15 23:59,
13小時前
, 1F
12/15 23:59, 1F
Bank_Service 近期熱門文章
PTT職涯區 即時熱門文章