Re: 請問定期定額基金的獲利如何換算成年利率?

看板CFP (理財規劃)作者MaggieWang (阿姐)時間19年前 (2005/07/06 16:33)推噓0(0推 0噓 0→)

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如果是定期定額的方式投資你每一筆都算投資報酬率會變的很複雜定期定額的意義就在於分散投資~所以你可以把一到五月的淨值加起來除以5 就是平均淨值在來和目前當下的淨值做比較才會是你的報酬率如果你是單筆投資才會是一筆一筆來計算因為單筆和定額的投資方式不同相對計算報酬率也不同 ※ 引述《rrydro (http://abmail.org/)》之銘言： : 我看了精華區, : 似乎沒有文章曾經討論如何將定期定額基金的獲利換算成年利率 : 因為我目前正在投資富蘭克林坦伯頓成長 : 我想以坦伯頓成長為例請教大家我的算法正不正確 : 假設我每月定期定額投資 NT$5000 : 先假設匯率不變, 為 NT$31 兌換 US$1 : 購入須負擔 NT$75 手續費用 : (我不確定贖回是否需負擔手續費用) : 以美元計價 : 1 月份參考淨值 22.33 : 2 月份參考淨值 23.32 : 3 月份參考淨值 22.96 : 4 月份參考淨值 22.49 : 5 月份參考淨值 22.58 : 計算公式: : V_n 第 N 月份參考淨值 : Q_n 第 N 月份購入單位 : R_n 第 N 月份年利率 (底線後面表示排版軟體的下標字型) : -------------------- : 第 m 月所購入單位數 Q_m = 5000/31/V_m : 第 m 月每一單位賺/賠多少台幣 B_m = V_n-V_m * 31 : 累計總賺/賠多少台幣 X = SUM((B_k * Q_k)) : k=1~(n-1) : 月利率 M = (X/(5075*SUM(k-1)))*100% : k=1~(n-1) : 第 N 月年利率 R_n = M*12 : 投資第 1 個月, 購入7.223單位, 合計 7.223單位, 年利率 0.00% : 投資第 2 個月, 購入6.916單位, 合計14.139單位, 年利率 52.42% : 投資第 3 個月, 購入7.025單位, 合計21.164單位, 年利率 13.11% : 投資第 4 個月, 購入7.172單位, 合計28.336單位, 年利率 -9.63% : 投資第 5 個月, 購入7.143單位, 合計35.479單位, 年利率 -3.91% -- ====================== 英國保誠人壽金相通訊處王鈺倩主任 03-3582130 0918758646 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.70.240.141