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Re: [心得] 有缺陷的投資與詐騙

看板CFP (理財規劃)作者 (drive)時間3年前 (2021/05/27 01:51), 編輯推噓2(2推 0噓 35→)
留言37則, 4人參與, 3年前最新討論串6/6 (看更多)
我也想來討論一下高配息股票 個人看法是 高配跟高成長完全都是很好的標的 只是要看需求 台灣會有高86配很鳥的原因我猜想是因為 1.以前高配基金的高手續費+爛績效 2.稅的問題 3.很多詐騙基礎都是類似高配息的概念操作 4.越穩定的配息股票 通常就越欠缺爆發力 股價要看利率臉色 講實際在美國高配最有名就是REITS 各種退休金都投資在這 因為有稅務優勢 再來就是一些穩定傳產 T MO 這種 老人偏愛高配 年輕人偏愛成長科技 大概是這樣區分 我自己是2000高配 2000一般股票 高配我覺得有幾個優點 (以下是偏向主動投資的操作) 1.定期配現金 讓你可以再進場 有些人說可以賣掉成長股部分比例再進場 但是手感不同 2000一年大概可以有150~200的配息 這樣大盤持續整理狀況之下 保持手感 感覺也不錯 而且這種跟賣掉成長股感覺就是不一樣 因為成長股賣掉可能會錯過爆發機會 2.美國高配境外公司有稅務優勢 基本上就是美國免稅 台灣有660額度 3.定期有金流進來 開銷也比較自由 穩定一點大概是5~7% 風險高一點大概是7~10% 我自己目前是重壓再HMLP KNOP這兩檔 嬰兒債還有特別股要7%還不少 但是目前因為低利 幾乎都溢價了 要挑著買 像TBC TBB這種大概就只剩5% 有些油輪 乾貨航運 特別股是免稅 大概還有7% 當然這些都很懼怕升息 但是我對於利率看法是悲觀的 美國接下來 大概就是0%~3% 這邊跑 我是覺得 https://www.macromicro.me/charts/48/target-rate 雖然過去不代表未來 但是只要地球人口結構沒有大幅改變 很難跳回以前高利率 日德英法義大利 這些利率更難看 以上 個人淺見 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.73.104.155 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1622051503.A.48E.html
推
05/27 02:13, 3年前 , 1F
你講的優點僅只於心理面，理性思考下那全都不是優點
05/27 02:13, 1F
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05/27 02:41, 3年前 , 2F
當然啦 這些成長型都可以賣掉部分進行取代
05/27 02:41, 2F
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05/27 02:42, 3年前 , 3F
不過美國巨大REITS市場 應該也證明 高配商品有其優點
05/27 02:42, 3F
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05/27 08:34, 3年前 , 4F
高配息股票和基金配本金就是比較不同的兩個主題了。
05/27 08:34, 4F
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05/27 08:38, 3年前 , 5F
另，reits發展的重點不是高配 而是便利投資房地產吧。
05/27 08:38, 5F
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05/27 08:40, 3年前 , 6F
另外我看下來也覺得心理層面，亦即「感覺」居多。
05/27 08:40, 6F
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05/27 08:40, 3年前 , 7F
賣股的數量掌握在自己，配息的數量掌握在產品，自由度明顯
05/27 08:40, 7F
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05/27 08:40, 3年前 , 8F
是賣股比較好吧。
05/27 08:40, 8F
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05/27 08:41, 3年前 , 9F
對美國人來說有高資本利得稅，至少可說配息有實際功能性
05/27 08:41, 9F
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05/27 13:48, 3年前 , 10F
REITS 雖然出發點是是便利不動產 不過市場買方大都是要求
05/27 13:48, 10F
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05/27 13:49, 3年前 , 11F
那高配息 所以大量的退休基金購入
05/27 13:49, 11F
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05/27 13:50, 3年前 , 12F
特別股 甚至債券 穩定度比賣股高
05/27 13:50, 12F
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05/27 13:51, 3年前 , 13F
假如有個5000萬 買債去鎖定5%金流 穩定度應該是比賣股好
05/27 13:51, 13F
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05/27 13:55, 3年前 , 14F
如果現在買5%的債，應該信用風險很高的。
05/27 13:55, 14F
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05/27 13:58, 3年前 , 15F
然後不是要你拿不同類資產比風險，要拿同類資產來比。
05/27 13:58, 15F
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05/27 13:58, 3年前 , 16F
reits和股票是類似資產，所以雖然配息高，但去年跌更慘。
05/27 13:58, 16F
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05/27 13:59, 3年前 , 17F
兩者風險接近，並沒有因為reits配息高 風險就小。
05/27 13:59, 17F
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05/27 14:02, 3年前 , 18F
reits因為間接投資實體房地產 和大盤股市的走勢有異，這
05/27 14:02, 18F
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05/27 14:02, 3年前 , 19F
是一般資產配置會建議配置的主要理由，不是因為配息高。
05/27 14:02, 19F
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05/27 14:16, 3年前 , 20F
請重新省視你的資產配置，你對風險的感覺和現實相去甚遠
05/27 14:16, 20F
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05/27 15:43, 3年前 , 21F
原po是房產大師 樓上其實無須擔心原po的資產配置
05/27 15:43, 21F
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05/27 19:34, 3年前 , 22F
感覺好像都離題了 討論東西現在都很容易走偏....
05/27 19:34, 22F
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05/27 19:35, 3年前 , 23F
這次會重創REITS 就是因為封城 金流被打斷
05/27 19:35, 23F
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05/27 19:38, 3年前 , 24F
感覺好像都離題了 討論東西現在都很容易走偏....
05/27 19:38, 24F
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05/27 19:39, 3年前 , 25F
我那時候在人在美國念不動產 很清楚狀況
05/27 19:39, 25F
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05/27 19:39, 3年前 , 26F
我單純只是要說高配息的投資標的 有它的市場 而且也不小
05/27 19:39, 26F
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05/27 19:40, 3年前 , 27F
至於喜不喜歡 就看個人了
05/27 19:40, 27F
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05/27 19:42, 3年前 , 28F
風險這東西 也是很看個人啦 畢竟CFP跟海外版 都是全市場
05/27 19:42, 28F
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05/27 19:42, 3年前 , 29F
通常選擇全市場投資 風險接受度就比較小 討論起來也沒意思
05/27 19:42, 29F
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05/27 20:08, 3年前 , 30F
嗯...台灣似乎還沒封城吧
05/27 20:08, 30F
推
05/28 14:13, 3年前 , 31F
如果VTI跟VNQ比，確實前者風險比較小(Stdev 15%:22%)
05/28 14:13, 31F
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05/28 14:14, 3年前 , 32F
但前者的報酬也比較高(CAGR 10.3%:8.1%)
05/28 14:14, 32F
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05/28 14:15, 3年前 , 33F
單就賺錢效益來看，還真的沒道理要配置REITs。
05/28 14:15, 33F
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05/28 15:01, 3年前 , 34F
用不同時段測會有不同結果
05/28 15:01, 34F
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05/28 15:10, 3年前 , 35F
當然每個人還是投資自己熟悉的領域，才會做得長久順利
05/28 15:10, 35F
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05/28 15:11, 3年前 , 36F
本金夠大確實可以無視8%或10%，報酬有讓你滿意就好
05/28 15:11, 36F
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05/28 15:12, 3年前 , 37F
我奈米戶，連0.1%的ETF費用都要認真計較QQ
05/28 15:12, 37F
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