Re: [問題] 有關債券或平衡型基金

看板Fund (基金板)作者sparkwang (Karek)時間18年前 (2008/01/28 21:19)推噓2(2推 0噓 36→)

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※ 引述《leo741013 (心的方向在何處)》之銘言： : 因為已經有三檔股票型基金 : 1.蘭坦互利(歐) : 2.霸菱資源(美) : 3.景順東協(美) : 最近想買一隻債券型或平衡型基金來平衡風險 : 參考了幾檔 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金(歐元) : 友邦環球基金-友邦環球債券基金A (美元) : JF國際債券暨貨幣基金 (美元) : 不知道版友比較推薦哪一隻? : 另外因為三檔股票型基金是媽媽買的我參考基智網跟雅虎財金的資料 : 覺得景順東協這檔投資報酬率頗低跌多漲少風險過高便叫媽媽跟理專申請停扣 : 等到淨值回檔再進行贖回把定期定額的金額轉投資其他標的物 : 但是理專跟媽媽說限在正在下跌停扣會造成虧損但我不認為這段空頭會很快就回升 : 加上景順東協的績效實在是蠻差的...... 請問大家景順東協我應該要停扣嗎? : 還是越跌愈買等漲回來但總覺得景順東協有點虛... 回家了在公司大略看了一下所以簡單的做個分析好了坦伯頓廣告打得很兇砸了很多錢下去做行銷績效很明顯但是要考慮的是高績效後面的高風險如果你想要做的是分散風險趨避風險的動作可能還需要考慮一下單純從他的持股來看我認為目前不具備價值或是我不想去賭風險的巴西 576,295.00 7.21 加拿大 356,488.00 4.46 印尼 505,957.00 6.33 波蘭 543,524.00 6.80 馬來西亞 600,274.00 7.51 墨西哥 325,315.00 4.07 剩下可能只有算是我還願意長期投資的其他國家 1,258,898.00 15.75 現金及約當現金 1,784,837.00 22.33 超國際機構 449,207.00 5.62 瑞典 1,127,013.00 14.10 從另一個角度來看現金部位還蠻高的如果是在部位調整那就沒問題如果只是閒置那就不恰當了這部分要長期觀察就是看你願不願意去多負擔風險吧結論 : 1.區域與你原先提到的有重覆之虞新興歐洲或相關區域如果爆了這檔也會有機會爆 2.其次就全球債而言他的確是績效突出但是看比例便會發現他偏向有蠻高的比例在於風險的報酬所以請自行評估友邦環球債券這檔訴求應該是在於穩健低風險同樣的帶來的報酬也平平一般全球或是較低風險程度的債券型 6%左右報酬差不多是及格他算是偏低不過同樣的看標的就知道風險相對低很多很多如果想要穩健的人可以考慮但是我不會選他就部位來說這點我可以接受他的配置丹麥 598.00 0.76 日本 23,010.00 29.26 加拿大 2,123.00 2.70 匈牙利 763.00 0.97 美國 13,447.00 17.10 英國 3,743.00 4.76 瑞典 1,431.00 1.82 歐洲 32,352.00 41.14 扣掉幾乎在高點的部位以及下一波有可能受影響的區域不說歐洲有41.14% 我個人認為歐洲逃不掉全球經濟的趨勢但是是債券目前還值得投資的點不過歐洲怎麼分配我沒有仔細去查建議要進場的人先去做了解結論 : 對我自己而言雖然債券是分散風險的工具但是由於報酬率實在太低扣掉貨幣價值的流失還剩下多少報酬? 所以我不會選他 JF國際債券暨貨幣基金幾乎跟友邦一模一樣不過明顯的略優於友邦所以我的結論也是差不多最後我是認為這三檔基金各有特色但是坦伯頓與其他兩檔明顯走不同路線我不會把他跟這幾檔放一起評量其次我也不會選擇他最後公司跑LIPPER 結果較優的是法儲銀的盧米斯賽勒斯債券跟市場上有不少支持者的聯博全高收盧米斯賽勒斯債券有興趣的人可以稍微查一下他的操盤者 Dan Fuss的來頭也可以看一下他的績效策略跟評比特色債券界有東PIMCO 西Loomis 相對穩健的標的有這種績效而且持股我都還算能接受原先以公債政府債為主搭配機構債這波美債走勢應該會讓他做部位調整調整之後可以再來觀察聯博部分基本上我覺得聯博的特色就在於債券型的商品報酬率都不算太差不過與坦伯頓一樣他是拿風險來換的所以請考慮到這個部分以上兩檔一個訴求是美國債包含機構與政府部分另一個與坦伯頓相近該怎麼選擇看你的想法跟看法吧 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 118.169.147.184

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