Re: [討論] 基金投資策略的風險
看的出這位朋友的投資方法是經過思考的
先不管長期來看會不會賺錢 我覺得這策略本身是可行的
幾個問題想跟各位討論 :
1.策略可行 但標的物是否正確
看過太多基金下去就躺平了 這方法就是策略性逢低承接
所以會有問題 萬一其中一檔標的-40%就GG了 嚴重影響整體獲利
應該說基金沒有保證下去就一定會上來 也就是不一定有循環
跟投資哪個國家有關係 但跟經理人 標的物 投資方法也有關系
通常99%有循環性的只有ETF商品 除此之外還有其他標的物嗎 ?
2.七年年化報酬率10%
老實說 以此策略所選擇標的物來看
要達到如此績效沒這麼容易 只要其中一兩年有較大虧損
整體績效大概就是負的了
所以 我認為方法很好 但風險甚高
有考慮ETF商品嗎 ? 還是覺得ETF投報率不夠高 所以不做
以上 謝謝
※ 引述《knowangus (小維尼)》之銘言：
: 在以不貪心且紀律執行加碼與停利的情形下，
: 不知道還有沒有什麼看不到的風險存在？
: 我的投資策略：
: 1.將總投資金額分為：30%單筆申購，30%備用加碼，40%集中加碼。
: 30%單筆申購，拆為7個標的，
: 6個為單一國家，1個為單一產業(黃金)，
: 用以達成分散風險的目的，
: 及避免買到重複投資在同一市場的機率，
: ex：$1400k拆成1個標的$200k，
: 所以總共可以投資7個標的。
: 30%備用加碼，每月固定26號為加碼基準日，
: 檢視投資的基金報酬率，
: 若有報酬率低於-5%的基金，
: 則依下跌的比率紀律執行加碼，
: 加碼金額公式 = Math.floor(投資金額 * 報酬率(負轉正))，
: 也就是說1個標的$200k，
: 如果它的報酬率為-5%，那就是加碼$10k，
: 報酬率為-6% = 加碼$12k，
: 報酬率為-5.14% = 加碼$10k(無條件捨去佰位數)，
: 以此方式來達成絕不錯過任何一個下跌加碼的機會。
: 40%集中加碼，平時當做備用加碼來使用，
: 也就是備用加碼最高可以有70%，
: 但如果發生像是金融海嘯時期那種所有基金都瘋狂下跌的現象時，
: 所採行的策略就是選出一支20%循環率(自創，下文有解釋)最低的1支基金，
: 做集中加碼的動作，
: 其它基金暫不執行加碼，
: 將資金都留給集中加碼的那一支，
: 待那一支基金停利時(這時市場已回升)，
: 再開始加碼其它基金。
: 2.將停利點設定為20%，紀律執行停利。
: 每當報酬率達到20%時，
: 立刻做申購與贖回的動作，
: 將獲利入袋，
: 並重新投入$200k於同一市場但循環率最低的基金，
: 以求下一個20%的出現，
: 雖然看似浪費了手續費，
: 但因小失大又讓它跌回去，
: 且保管費又與日俱增的情形下，
: 熟輕熟重難以證明哪個才是最好的。
: 3.選擇的標的為20%循環率最低的那7支基金(不同市場)
: 20%循環率，
: 將台灣市場上可以買的到的所有境外基金(不包括下架及不到五年)，
: 將基金從第一個淨值以上面所述的規則開始計算，
: 所得出的投資總月數除以停利次數即為20%循環率，
: ex.摩根巴西基金的20%循環率 = 7.20，
: 也就是這支基金每7.2個月就可以賺20%，
: 以此為計算基準並投入$200k，
: 則每年預估收益 = (12/7.2)*40k = $66667(沒扣手續費)。
: 當然若遇到需要做集中加碼的情形時，
: 循環率一定會上升，
: 造成預估收益下降，
: 但因有紀律執行加碼，
: 所以收益反會上升，
: 一來一往之後，
: 每年之預估收益其實是差不多的。
: 而為了預防基金緩慢下跌，
: 造成大部份的加碼資金，
: 買在相對較高的點，
: 以及大量加碼後停利點的改變，
: 設定了3個規則與停利點的計算方式，
: (1)加碼報酬率 = Math.ceil(投資金額 / 單位線) * -5%。
: (2)淨值(高)範圍, 1D↓為 1年, 2D↓為 1.5年,最多 2年。
: (3)設定的停利點,若低於 20%,則以 20%停利。
: 計算方式->先以報酬率與匯率與淨值算出正負0的淨值均價，
: 然後再以淨值均價除以1年內淨值最高點，
: 目的是算出均價對於高點來說是下跌了多少，
: 若是下跌20%，則以20%停利，
: 若是下跌30%，則以30%停利，
: 若是下跌50%，則以50%停利。
: 因為對於加碼來說，下跌50%，
: 代表著回升時加碼金有100%的報酬率的機會，
: 因此設定為50%停利也就不會太過份，
: 只要淨值能回升，
: 就算沒有回到頂點，
: 也可以獲利。
: 礙於篇幅，
: 無法詳細說明設定的3個規則，
: 有一些細節很難完整寫出來，
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