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Re: [心得] Fed必須儘快降息，時間不多

看板Stock (股票)作者 (機翻如下)時間2年前 (2023/03/12 13:21), 編輯推噓33(33推 0噓 63→)
留言96則, 30人參與, 2年前最新討論串5/8 (看更多)
※ 引述《xephon (′・ω・`)》之銘言： : 來看一下對沖基金 Pershing Square CEO Bill Ackman 怎麼說 : 原文： : https://twitter.com/BillAckman/status/1634564398919368704 : SVB 的高階管理層犯了一個基本錯誤。他們將短期存款投資於長期的固定利率資產中 : 此後短期利率上漲，引發銀行擠兌。高階管理層犯了錯誤，他們應該失去工作。 這是不是有點成敗論英雄？ 好吧金融市場沒有英雄 也就是說，短期存款投資銀行一律禁止用在長期固定利率資產的購買上 所以明天開始長期固定利率資產要被賣爆了嗎？ 美債殖利率下周要噴破天際了嗎？ 美債殖利率突破天際伴隨著股市爆裂殺盤的膝蓋斬鬼故事要重現江湖了嗎？ 台灣要立法規定不可以把短期投資和存款拿去買債券否則經理人要去龜山洗屁屁了嗎？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.137.10.211 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1678627308.A.FDF.html
推
03/12 21:23, 2年前 , 1F
那財政部發行鎂債 總要有人接手才行
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→
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爲何長債被買爆殖利率會噴？
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就像雷根總統開始 只有他下白子 沒人下黑子
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03/12 21:24, 2年前 , 4F
遊戲就不能進行
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推
03/12 21:24, 2年前 , 5F
不可能這樣限制不能持有啦 頂多要求存續期間佔比
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因為擠兌炸開 不太一樣
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推
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賭人家不會提款 買長期債券 賭輸了真可憐
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03/12 21:24, 2年前 , 8F
原PO的意思是 立法禁止銀行買長期投資:像二十年以
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03/12 21:25, 2年前 , 9F
如果現在要銀行賣就要直接認列虧損 這才刺激
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推
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沒吧 現在是不敢玩股市 轉進債市了
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上的債券 貸出二十年三十年的房貸
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推
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說不定是逼美國人提款出來買公債啊XD
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推
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債被買爆利率是狂跌不會噴
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爆發後各長短期的債都被買到VV叫
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因為長債沒人買 所以長債下跌 殖利率(便宜買)就高
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這盤棋超大，你還不得不吞...
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推
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FED百寶箱工具這麼多，隨便生個工具給銀行貼現窗口
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03/12 21:26, 2年前 , 18F
可以買阿。。但你的募資成本和準備金的buffer要抓
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03/12 21:26, 2年前 , 19F
高一點
03/12 21:26, 19F
推
03/12 21:27, 2年前 , 20F
長債是給壽險公司買的，銀行買太多長債就是在賭博，
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03/12 21:27, 2年前 , 21F
就行了。 只是FED不想把廢物銀行給慣壞而已!
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03/12 21:27, 2年前 , 22F
賭輸了沒啥好說的。
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推
03/12 21:27, 2年前 , 23F
我跟你說 絕對有人會帶風向說要進去抄底（為了讓大
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03/12 21:27, 2年前 , 24F
戶跑），底層人民很好騙的
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推
03/12 21:27, 2年前 , 25F
殖利率倒掛的鬼故事要開始了嗎 過去四個月倒掛越大
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03/12 21:27, 2年前 , 26F
股市越噴哩 華西街這些人真可惡XD
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推
03/12 21:28, 2年前 , 27F
台灣的房貸利率是機動的，跟債券不同
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推
03/12 21:28, 2年前 , 28F
賭輸的高管都沒法律責任嗎
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03/12 21:28, 2年前 , 29F
你看英國養老金英國央行直接花600多億把長債吃下來
03/12 21:28, 29F
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03/12 21:29, 2年前 , 30F
熊熊想到近期銀行理專狂推公司債 會不會一起爆啊XD
03/12 21:29, 30F
推
03/12 21:29, 2年前 , 31F
高管股票都賣了 爽爽過
03/12 21:29, 31F
→
03/12 21:30, 2年前 , 32F
客戶屬性不同，本來就是銀行要管理，一堆公司的錢
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→
03/12 21:30, 2年前 , 33F
來來去去金流本來就很大，拿去長投…雖然是馬後炮，
03/12 21:30, 33F
→
03/12 21:30, 2年前 , 34F
但是這個銀行的管理有夠糟糕
03/12 21:30, 34F
推
03/12 21:30, 2年前 , 35F
回sen要看買到什麼債吧，如果是炒作新創那種就等著
03/12 21:30, 35F
→
03/12 21:30, 2年前 , 36F
完蛋，但是a以上的應該還不至於
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推
03/12 21:31, 2年前 , 37F
AAA公司債這幾個月晃得比大盤大力歐
03/12 21:31, 37F
→
03/12 21:32, 2年前 , 38F
這次銀行爆開的是美國公債 這等級的都爆
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→
03/12 21:32, 2年前 , 39F
沒有其他債比美債風險更低的吧
03/12 21:32, 39F
推
03/12 21:32, 2年前 , 40F
理專推的東西就是他們抽最多的 才不管你買到啥
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03/12 21:32, 2年前 , 41F
不是買到AAA的債券就沒事 美國債價格也是崩
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03/12 21:32, 2年前 , 42F
其實罵銀行風險管理差就很詭異
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→
03/12 21:33, 2年前 , 43F
問100個人都有101個人覺得美國債穩
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推
03/12 21:33, 2年前 , 44F
我會這麼說是因為至少還有實體資產支撐的多，至於
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→
03/12 21:33, 2年前 , 45F
那些b或新創的…連實體資產都很難撐
03/12 21:33, 45F
推
03/12 21:34, 2年前 , 46F
美債的低風險是指信用（違約）風險，久期（利率）風
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→
03/12 21:34, 2年前 , 47F
險、匯率風險等等還是有啊
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→
03/12 21:34, 2年前 , 48F
這是流動性問題，不是債穩不穩的問題
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推
03/12 21:35, 2年前 , 49F
美國國債沒有爆啊 根本沒違約哪來爆
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推
03/12 21:35, 2年前 , 50F
別家平均duration1年，你平均10年，當然是你家風控
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→
03/12 21:35, 2年前 , 51F
有問題。
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03/12 21:35, 2年前 , 52F
爆的是銀行 不是美國國債好嗎
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03/12 21:36, 2年前 , 53F
就是銀行金流管理問題
03/12 21:36, 53F
推
03/12 21:37, 2年前 , 54F
如果這是金融危機，美債殖利率上揚？阿不是週五才大
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03/12 21:37, 2年前 , 55F
跌
03/12 21:37, 55F
推
03/12 21:38, 2年前 , 56F
K7989大的話我很認同，當初我無聊去當理專，反而我
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03/12 21:38, 2年前 , 57F
推體質好殖利率低的，客戶都覺得我為什麼找那麼低
03/12 21:38, 57F
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03/12 21:38, 2年前 , 58F
的不信任我，結果反而是多數垃圾理專用話術推利率
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→
03/12 21:38, 2年前 , 59F
高的（但背後可能很爛的體質），反而這些客戶就買
03/12 21:38, 59F
→
03/12 21:38, 2年前 , 60F
了耶 哈哈哈，活該被割，不過我黑心不了 就離職了
03/12 21:38, 60F
→
03/12 21:38, 2年前 , 61F
呵呵
03/12 21:38, 61F
→
03/12 21:38, 2年前 , 62F
發生金融危機會被買爆的就是美國長天期公債好嗎
03/12 21:38, 62F
推
03/12 21:40, 2年前 , 63F
手上有TLT EDV的睏霸數錢
03/12 21:40, 63F
→
03/12 21:41, 2年前 , 64F
可是tlt覺得太貴了 都超過一百美了
03/12 21:41, 64F
→
03/12 21:41, 2年前 , 65F
有短中長期國債給你買，你本來就該分散風險，你單
03/12 21:41, 65F
→
03/12 21:41, 2年前 , 66F
壓一邊，還說不是管理問題？
03/12 21:41, 66F
推
03/12 21:42, 2年前 , 67F
手上有UBT+TLT 蠻舒服的XD
03/12 21:42, 67F
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03/12 21:42, 2年前 , 68F
是說CEO是不是因為是FED的一員 所以被被託買長債?
03/12 21:42, 68F
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03/12 21:43, 2年前 , 69F
金融機構先倒長債 TLT就死了
03/12 21:43, 69F
→
03/12 21:43, 2年前 , 70F
越長期的債波動越大，連我散戶都知道的。
03/12 21:43, 70F
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03/12 21:43, 2年前 , 71F
明天買元大美債20年
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推
03/12 21:43, 2年前 , 72F
笑死 降息？ 你要通膨爆炸喔
03/12 21:43, 72F
→
03/12 21:43, 2年前 , 73F
去年還在想說要等破90 結果
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03/12 21:43, 2年前 , 74F
禮拜一先吞一根
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推
03/12 21:44, 2年前 , 75F
當銀行不可信的時候，所有法人只會買進美國公債
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03/12 21:45, 2年前 , 76F
SVB付給法人的活期利息那麼低 買短天期公債也賺
03/12 21:45, 76F
→
03/12 21:46, 2年前 , 77F
今天是因為想賺更多跑去買長天期的 結果就炸了
03/12 21:46, 77F
推
03/12 21:51, 2年前 , 78F
不就是覺得市場上很多錢 大家的錢都會繼續投進來
03/12 21:51, 78F
→
03/12 21:51, 2年前 , 79F
玩金融遊戲 但突然有人抽水 那就是爆了啊
03/12 21:51, 79F
→
03/12 21:52, 2年前 , 80F
說到底 升息的目的不就是在痛扁這種用錢滾錢的
03/12 21:52, 80F
推
03/12 21:58, 2年前 , 81F
補樓上說的，所以他們常常會帶風向說升息會害老百
03/12 21:58, 81F
→
03/12 21:58, 2年前 , 82F
姓，老百姓會受傷沒錯，但是絕對是炒作的會吐更大
03/12 21:58, 82F
→
03/12 21:58, 2年前 , 83F
，這就是為什麼台灣炒房客跟政府要一直這麼做了
03/12 21:58, 83F
推
03/12 22:06, 2年前 , 84F
推一下 升息就是在痛扁這些炒作過頭的
03/12 22:06, 84F
推
03/12 22:07, 2年前 , 85F
台灣的炒做差國外差地遠了 之前就說過 這一波金融海
03/12 22:07, 85F
→
03/12 22:07, 2年前 , 86F
嘯撞到台灣的時候很可能是尾聲了 你各位自己判斷
03/12 22:07, 86F
推
03/12 22:21, 2年前 , 87F
短期資產拿去買長期債券沒問題啊
03/12 22:21, 87F
→
03/12 22:21, 2年前 , 88F
問題是被擠兌
03/12 22:21, 88F
推
03/12 22:24, 2年前 , 89F
我看政府讓銀行拿這些長債去設質出來給人兌換好了
03/12 22:24, 89F
→
03/12 22:24, 2年前 , 90F
總比讓銀行破產引起恐慌好
03/12 22:24, 90F
→
03/12 22:27, 2年前 , 91F
長債本來就可以借錢 SVB也確實已經拿出來借了
03/12 22:27, 91F
→
03/12 22:40, 2年前 , 92F
金融海嘯？金融嗨笑吧
03/12 22:40, 92F
推
03/13 07:51, 2年前 , 93F
這跟買什麼已經沒太大關係了 就算是房貸浮動利率好
03/13 07:51, 93F
→
03/13 07:51, 2年前 , 94F
了 svb的客戶這樣領錢哪有銀行受得了
03/13 07:51, 94F
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03/13 07:52, 2年前 , 95F
duration 管理本來就是銀行該賺的錢 幾乎銀行所有
03/13 07:52, 95F
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03/13 07:52, 2年前 , 96F
的放貸都是以短支長在做
03/13 07:52, 96F
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