PTT職涯區 / Stock (股票)

Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多

看板Stock (股票)作者 (一貓人我的超人)時間2月前 (2024/10/02 19:10), 2月前編輯推噓141(142推 1噓 239→)
留言382則, 89人參與, 2月前最新討論串5/11 (看更多)
俗話說 https://i.imgur.com/oFhaHsZ.jpeg
那麽，到底質押後 套著配有多舒服呢 我們先假設你有200萬本金 元大證金2.92%利息 （目前只有元大證金比較有額度） 本金 200 一次 120 二次 72 三次 43補7（50萬才有優利） 四次 30 207萬 質押四次能質押出265萬 2.29倍 以平均債息6%計 即股價10.6 配息0.053 沒質押可得 207*0.06/12 = 1.035 每月可得10350元 質押可得 472*0.06 = 28.32 質押利息265*0.0292 = 7.738 （28.32-7.738）/12 = 1.71517 一個月17151元 17151/10350 = 1.6571 配息成長了65% 即殖利率從6%提升到9.9% 這還不包括 你買的比10.6便宜 配息再投入、資本利得 以及利息事實上是一年半 借新還舊才要付的 （等同利息能透過資本利得直接扣除） 這是嚴重低估後才只多65% 當然，如果你買入價格高於10.6 或配息因匯率等因素減少 或是質押利息提升 就沒有這麼好 反過來說 隨著美國降息 質押利息變少是可預期的 而匯率也隨年底過去會在32之間徘徊 9.9%的債息是什麼概念呢？ SP500 1926年以來 股息再投入的年化報酬率10% 光是債息就達到了歷史的股票平均 舒服嗎？ 以債券的風險在降息循環中來看 我認為是非常穩定且出色的表現 https://i.imgur.com/te2eJxv.jpeg
安口印錢 真的不拿嗎？ https://i.imgur.com/jBj2nnu.jpeg
附註一： 2027資本利得參考 https://i.imgur.com/DfEFmkJ.jpeg
另外升評、利差收窄、市場需求、QTQE 也會影響價格 故2027推估價格為12.5-13.5 附註二： 元大證金很多人問我貼一下 1. 去元大證金開戶，線上 不是元大銀行也不是元大證券 https://i.imgur.com/GBJOoeV.jpeg
2. 去股票庫存券商臨櫃填K10 只能臨櫃 https://i.imgur.com/qW2XVtr.jpeg
3. 借錢，13:30前借隔天11:00左右撥款 https://i.imgur.com/3Yd7qTT.jpeg
證金質押額度跟券商分開 所以目前他們還沒滿 另外維持率140%斷頭 167%能續約，半年一次 扣除利息多的維持率還能再借回167% 不夠要補擔保品或現金 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.12.24.117 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1727867402.A.7E9.html ※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:12:51 ※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:15:41
推
10/02 19:15, 2月前 , 1F
我在想全壓滿00713只賭填息不漲 混17%報酬
10/02 19:15, 1F
推
, , 2F
這假設是建立在保本的情境，但是實際上並不保證本 10/02 19:16
→
10/02 19:16, 2月前 , 3F
金與長期債息
10/02 19:16, 3F
長期而言 違約 滿存續期 匯差 才會影響債息 資本利得的部分則是 升息 違約 賣掉時的匯差 違約率2%影響不大 滿存續期你不會放到12年 匯差長期新台幣就在32附近 唯一要注意的是升息 如果聯準會放出風聲要升息 記得賣掉債券就好 剛開始降息不會莫名其妙恢復升息
推
, , 4F
我朋有質押2.26%剛撥款1300萬,聽說藥梭哈鈊象買1送1 10/02 19:18
→
10/02 19:18, 2月前 , 5F
/2.36%
10/02 19:18, 5F
https://i.imgur.com/wdtjDIR.jpeg
※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:24:11
推
10/02 19:19, 2月前 , 6F
質押4次，我心臟小顆不太敢玩
10/02 19:19, 6F
推
, , 7F
請問有可能會像其他etf越配越少嗎？ 10/02 19:19
注意升息就好 升息前一定要賣 大概也是兩三年後的事情 注意FOMC即可
推
10/02 19:20, 2月前 , 8F
質押滿就正2而已 4次沒什麼了不起
10/02 19:20, 8F
→
10/02 19:21, 2月前 , 9F
自製00937b正2 跟00713正2
10/02 19:21, 9F
推
10/02 19:23, 2月前 , 10F
如果台幣升值或殖利率繼續攀升 配息應該會縮水吧?
10/02 19:23, 10F
→
10/02 19:23, 2月前 , 11F
但殖利率攀升會帶來資本利得 台幣升值就...不太好
10/02 19:23, 11F
如果是匯率問題不用緊張 台幣漲多了會變出口壓力 自然會跌 這時候該做的是配息回買 10.6以下買的都是多賺的 ※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:26:39
推
10/02 19:25, 2月前 , 12F
台美匯差跟債質利率有關 大不了無資本利得 息可能
10/02 19:25, 12F
→
10/02 19:25, 2月前 , 13F
少一點其實還是很穩
10/02 19:25, 13F
推
, , 14F
台幣升爆10% 到28塊多 債息也就少10% 10/02 19:26
推
10/02 19:27, 2月前 , 15F
除非升息 不然真的很難輸
10/02 19:27, 15F
推
10/02 19:28, 2月前 , 16F
會到28 美國應該利率大概到1%了
10/02 19:28, 16F
那資本利得會爆增48% 完勝匯差
推
10/02 19:28, 2月前 , 17F
你要是能排除價格風險，債券利息大於槓桿利率，誰
10/02 19:28, 17F
→
, , 18F
不開好開滿 10/02 19:28
降息循環中本來就是價格風險大降 又不是要抱到天長地久 三年賺夠就能走 ※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:31:42
推
10/02 19:30, 2月前 , 19F
713壓滿報酬率不是更高嗎？因為風險比較高所以不考
10/02 19:30, 19F
→
10/02 19:30, 2月前 , 20F
慮嗎？
10/02 19:30, 20F
股市到年底前贏債 明年第一季過完後生死難料
推
10/02 19:31, 2月前 , 21F
00713壓滿感覺是屌打0050原形
10/02 19:31, 21F
其實成立至今 原型713略贏0050 ※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:32:20
→
10/02 19:33, 2月前 , 22F
沒有48%拉 美國定存1%投等長債也不會這麼低
10/02 19:33, 22F
看歷史基準1%時大概是價格比現在高30% https://i.imgur.com/tjd1n57.jpeg
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 19:35:53
推
10/02 19:35, 2月前 , 23F
感謝大大回覆！！
10/02 19:35, 23F
推
10/02 19:37, 2月前 , 24F
長老颱風天平安
10/02 19:37, 24F
→
10/02 19:39, 2月前 , 25F
南部的朋友注意安全 北部的朋友注意熱量
10/02 19:39, 25F
推
10/02 19:40, 2月前 , 26F
最近也考慮放一半進去質押2倍
10/02 19:40, 26F
→
10/02 19:40, 2月前 , 27F
目前小弟看起來風險就是通膨再起
10/02 19:40, 27F
→
10/02 19:40, 2月前 , 28F
1. 打仗 選舉前應該不會發生
10/02 19:40, 28F
→
10/02 19:40, 2月前 , 29F
2. 其他暫時想不到..方便請教O長老嗎
10/02 19:40, 29F
每個月注意FOMC會議即可 一旦說要升息立刻賣
還有 322 則推文
還有 62 段內文
→
10/10 10:29, 2月前 , 352F
ETF跟一般股票 應該都是會有貼息風險？
10/10 10:29, 352F
債息是固定的 公司沒倒都要付 股息沒賺股東拿不到 當債主比股東風險小
推
10/10 12:31, 2月前 , 353F
One大休假愉快。請問我看最近713跌了不少，感覺就
10/10 12:31, 353F
→
10/10 12:31, 2月前 , 354F
像之前說的權值股漲713就會休息盤整。那最近是補7
10/10 12:31, 354F
→
10/10 12:31, 2月前 , 355F
13的好時機嗎？還是建議繼續補00948B?謝謝
10/10 12:31, 355F
行情到2025/2應該股市不會有大問題，之後不確定 債券則最近價格差不多是底部，11/06第二次降息後會開始漲 舊有的股票部位我建議放到至少封關前 新的資金看人，你想承擔多點風險，713的確可買 但我喜歡買在低基期，放久，所以新資金都是先佈局債券了，現在債券像是2022年的股票 ，放三年只是賺多少的問題 不過沒有股票賺的多是一定的，畢竟債券就是風險低，讓你能重押 ※ 編輯: onekoni (36.224.19.97 臺灣), 10/10/2024 13:26:46
推
10/10 16:33, 2月前 , 356F
感謝長老。我本來在Q3也一直在觀望沒有入場006208
10/10 16:33, 356F
→
10/10 16:33, 2月前 , 357F
，看到前幾篇這麼清楚的分析才更有信心慢慢從2300
10/10 16:33, 357F
→
10/10 16:33, 2月前 , 358F
0一路往下撿，最近也獲利出場看到債券回到低點再開
10/10 16:33, 358F
→
10/10 16:33, 2月前 , 359F
始繼續撿，看你的文真的受益良多。希望後面也能繼
10/10 16:33, 359F
→
10/10 16:33, 2月前 , 360F
續分享策略不要受酸你的人影響
10/10 16:33, 360F
恭喜賺錢 耐心理財才能累積財富！
推
10/10 22:10, 2月前 , 361F
請問美債跌成這樣 投等債會有影響嗎？
10/10 22:10, 361F
會啊 不然怎麼說低基期 人棄我取 跌下來才好建倉啊
推
10/10 23:49, 2月前 , 362F
請教長老 你的做法是將手上所有部位質押重壓00948
10/10 23:49, 362F
→
10/10 23:51, 2月前 , 363F
並持有到升息前的完整循環 是否可以以這為基礎
10/10 23:51, 363F
→
10/10 23:53, 2月前 , 364F
視做全數資金停泊池 循環中若有其他標的 也能作轉換
10/10 23:53, 364F
沒問題 讀仔細第一篇 確定了解 年底前分幾次建倉即可
推
10/11 01:48, 2月前 , 365F
請問長老，元大證券的質押擔保品沒有00948B,請問有
10/11 01:48, 365F
→
10/11 01:48, 2月前 , 366F
推薦其它類似的投等債嗎？謝謝。
10/11 01:48, 366F
00937也沒額度 其他舊產品的債券票面差他0.5% 我認為長期來說948還是好些 畢竟0.5%累積下來會差很多 跑元大證金吧 ※ 編輯: onekoni (36.224.19.97 臺灣), 10/11/2024 02:45:41 ※ 編輯: onekoni (36.224.19.97 臺灣), 10/11/2024 03:49:16
推
10/11 11:49, 2月前 , 367F
請問SPLB昨天跟前天都跌 但00948b沒跌是為何？ 他
10/11 11:49, 367F
→
10/11 11:49, 2月前 , 368F
們兩個不是連動的嗎
10/11 11:49, 368F
匯率、組成
推
10/11 11:51, 2月前 , 369F
請問長老，之前說的正二跟6208也是一樣等到前高*1.0
10/11 11:51, 369F
→
10/11 11:51, 2月前 , 370F
5左右後賣出嗎？還是會續抱？如果賣出的話是可以直
10/11 11:51, 370F
→
10/11 11:51, 2月前 , 371F
接換成債或713嗎？
10/11 11:51, 371F
正二過280我會發文 別急
推
10/11 12:13, 2月前 , 372F
問個蠢問題 信貸會影響到以後申請房貸嗎
10/11 12:13, 372F
→
10/11 15:53, 2月前 , 373F
你有穩定還款紀錄有幫助 但不能背債太多
10/11 15:53, 373F
※ 編輯: onekoni (49.216.161.81 臺灣), 10/11/2024 15:54:58
→
10/11 16:31, 2月前 , 374F
銀行喜歡借給有穩定金流+穩定還債的人
10/11 16:31, 374F
→
10/11 16:32, 2月前 , 375F
你有背信貸 還了3-4年 卡費都全額 這樣最好
10/11 16:32, 375F
推
10/11 19:59, 2月前 , 376F
個人覺得可以把原本要買948b的資金配置一些來抽股
10/11 19:59, 376F
→
10/11 19:59, 2月前 , 377F
票賺價差
10/11 19:59, 377F
→
10/12 03:02, 2月前 , 378F
可以啊 有能力短波段操作我不反對
10/12 03:02, 378F
→
10/12 03:03, 2月前 , 379F
這種只是領息枸杞偷生等藍燈
10/12 03:03, 379F
→
10/12 03:03, 2月前 , 380F
賺個年化16-25% 不多但還可以
10/12 03:03, 380F
→
10/12 03:04, 2月前 , 381F
像我等過完建倉期會開始拿債息玩選擇權
10/12 03:04, 381F
→
10/12 03:04, 2月前 , 382F
這種就是各憑本事了
10/12 03:04, 382F
‣ 更多 onekoni 的文章
文章代碼(AID): #1c_IeAVf (Stock)
討論串 (同標題文章)
以下文章回應了本文 (最舊先)：
完整討論串 (本文為第 5 之 11 篇)：
排序： 最舊先 | 最新先 | 留言數
在新視窗開啟完整討論串 (共11篇)
Stock 近期熱門文章
更多 近期熱門文章 >>
PTT職涯區 即時熱門文章
更多 即時熱門文章 >>
‣ 更多 onekoni 的文章
文章代碼(AID): #1c_IeAVf (Stock)