Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多
看板Stock (股票)作者onekoni (一貓人我的超人)時間2月前 (2024/10/02 19:10)推噓141(142推 1噓 239→)留言382則, 89人參與討論串5/11 (看更多)
那麽,到底質押後
套著配有多舒服呢
我們先假設你有200萬本金
元大證金2.92%利息
(目前只有元大證金比較有額度)
本金 200
一次 120
二次 72
三次 43補7(50萬才有優利)
四次 30
207萬
質押四次能質押出265萬
2.29倍
以平均債息6%計
即股價10.6 配息0.053
沒質押可得
207*0.06/12 = 1.035
每月可得10350元
質押可得
472*0.06 = 28.32
質押利息265*0.0292 = 7.738
(28.32-7.738)/12 = 1.71517
一個月17151元
17151/10350 = 1.6571
配息成長了65%
即殖利率從6%提升到9.9%
這還不包括
你買的比10.6便宜
配息再投入、資本利得
以及利息事實上是一年半
借新還舊才要付的
(等同利息能透過資本利得直接扣除)
這是嚴重低估後才只多65%
當然,如果你買入價格高於10.6
或配息因匯率等因素減少
或是質押利息提升
就沒有這麼好
反過來說
隨著美國降息
質押利息變少是可預期的
而匯率也隨年底過去會在32之間徘徊
9.9%的債息是什麼概念呢?
SP500 1926年以來
股息再投入的年化報酬率10%
光是債息就達到了歷史的股票平均
舒服嗎?
以債券的風險在降息循環中來看
我認為是非常穩定且出色的表現
https://i.imgur.com/te2eJxv.jpeg
安口印錢
真的不拿嗎?
https://i.imgur.com/jBj2nnu.jpeg
附註一:
2027資本利得參考
https://i.imgur.com/DfEFmkJ.jpeg
另外升評、利差收窄、市場需求、QTQE
也會影響價格
故2027推估價格為12.5-13.5
附註二:
元大證金很多人問我貼一下
1.
去元大證金開戶,線上
不是元大銀行也不是元大證券
https://i.imgur.com/GBJOoeV.jpeg
2.
去股票庫存券商臨櫃填K10
只能臨櫃
https://i.imgur.com/qW2XVtr.jpeg
3.
借錢,13:30前借隔天11:00左右撥款
https://i.imgur.com/3Yd7qTT.jpeg
證金質押額度跟券商分開
所以目前他們還沒滿
另外維持率140%斷頭
167%能續約,半年一次
扣除利息多的維持率還能再借回167%
不夠要補擔保品或現金
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.12.24.117 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1727867402.A.7E9.html
※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:12:51
※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:15:41
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長期而言
違約
滿存續期
匯差
才會影響債息
資本利得的部分則是
升息
違約
賣掉時的匯差
違約率2%影響不大
滿存續期你不會放到12年
匯差長期新台幣就在32附近
唯一要注意的是升息
如果聯準會放出風聲要升息
記得賣掉債券就好
剛開始降息不會莫名其妙恢復升息
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推
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注意升息就好
升息前一定要賣
大概也是兩三年後的事情
注意FOMC即可
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如果是匯率問題不用緊張
台幣漲多了會變出口壓力
自然會跌
這時候該做的是配息回買
10.6以下買的都是多賺的
※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:26:39
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那資本利得會爆增48% 完勝匯差
推
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降息循環中本來就是價格風險大降
又不是要抱到天長地久
三年賺夠就能走
※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:31:42
推
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股市到年底前贏債
明年第一季過完後生死難料
推
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其實成立至今
原型713略贏0050
※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:32:20
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看歷史基準1%時大概是價格比現在高30%
https://i.imgur.com/tjd1n57.jpeg
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 19:35:53
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每個月注意FOMC會議即可
一旦說要升息立刻賣
還有 322 則推文
還有 62 段內文
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債息是固定的 公司沒倒都要付
股息沒賺股東拿不到
當債主比股東風險小
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行情到2025/2應該股市不會有大問題,之後不確定
債券則最近價格差不多是底部,11/06第二次降息後會開始漲
舊有的股票部位我建議放到至少封關前
新的資金看人,你想承擔多點風險,713的確可買
但我喜歡買在低基期,放久,所以新資金都是先佈局債券了,現在債券像是2022年的股票
,放三年只是賺多少的問題
不過沒有股票賺的多是一定的,畢竟債券就是風險低,讓你能重押
※ 編輯: onekoni (36.224.19.97 臺灣), 10/10/2024 13:26:46
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恭喜賺錢
耐心理財才能累積財富!
推
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會啊
不然怎麼說低基期
人棄我取
跌下來才好建倉啊
推
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沒問題
讀仔細第一篇
確定了解
年底前分幾次建倉即可
推
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00937也沒額度
其他舊產品的債券票面差他0.5%
我認為長期來說948還是好些
畢竟0.5%累積下來會差很多
跑元大證金吧
※ 編輯: onekoni (36.224.19.97 臺灣), 10/11/2024 02:45:41
※ 編輯: onekoni (36.224.19.97 臺灣), 10/11/2024 03:49:16
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匯率、組成
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正二過280我會發文
別急
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※ 編輯: onekoni (49.216.161.81 臺灣), 10/11/2024 15:54:58
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