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Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多

看板Stock (股票)作者 (一貓人我的超人)時間1年前 (2024/10/02 19:10), 1年前編輯推噓151(153推 2噓 266→)
留言421則, 95人參與, 最新討論串5/11 (看更多)
俗話說 https://i.imgur.com/oFhaHsZ.jpeg
那麽，到底質押後 套著配有多舒服呢 我們先假設你有200萬本金 元大證金2.92%利息 （目前只有元大證金比較有額度） 本金 200 一次 120 二次 72 三次 43補7（50萬才有優利） 四次 30 207萬 質押四次能質押出265萬 2.29倍 以平均債息6%計 即股價10.6 配息0.053 沒質押可得 207*0.06/12 = 1.035 每月可得10350元 質押可得 472*0.06 = 28.32 質押利息265*0.0292 = 7.738 （28.32-7.738）/12 = 1.71517 一個月17151元 17151/10350 = 1.6571 配息成長了65% 即殖利率從6%提升到9.9% 這還不包括 你買的比10.6便宜 配息再投入、資本利得 以及利息事實上是一年半 借新還舊才要付的 （等同利息能透過資本利得直接扣除） 這是嚴重低估後才只多65% 當然，如果你買入價格高於10.6 或配息因匯率等因素減少 或是質押利息提升 就沒有這麼好 反過來說 隨著美國降息 質押利息變少是可預期的 而匯率也隨年底過去會在32之間徘徊 9.9%的債息是什麼概念呢？ SP500 1926年以來 股息再投入的年化報酬率10% 光是債息就達到了歷史的股票平均 舒服嗎？ 以債券的風險在降息循環中來看 我認為是非常穩定且出色的表現 https://i.imgur.com/te2eJxv.jpeg
安口印錢 真的不拿嗎？ https://i.imgur.com/jBj2nnu.jpeg
附註一： 2027資本利得參考 https://i.imgur.com/DfEFmkJ.jpeg
另外升評、利差收窄、市場需求、QTQE 也會影響價格 故2027推估價格為12.5-13.5 附註二： 元大證金很多人問我貼一下 1. 去元大證金開戶，線上 不是元大銀行也不是元大證券 https://i.imgur.com/GBJOoeV.jpeg
2. 去股票庫存券商臨櫃填K10 只能臨櫃 https://i.imgur.com/qW2XVtr.jpeg
3. 借錢，13:30前借隔天11:00左右撥款 https://i.imgur.com/3Yd7qTT.jpeg
證金質押額度跟券商分開 所以目前他們還沒滿 另外維持率140%斷頭 167%能續約，半年一次 扣除利息多的維持率還能再借回167% 不夠要補擔保品或現金 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.12.24.117 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1727867402.A.7E9.html ※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:12:51 ※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:15:41
推
10/02 19:15, 1年前 , 1F
我在想全壓滿00713只賭填息不漲 混17%報酬
10/02 19:15, 1F
推
, , 2F
這假設是建立在保本的情境，但是實際上並不保證本 10/02 19:16
→
10/02 19:16, 1年前 , 3F
金與長期債息
10/02 19:16, 3F
長期而言 違約 滿存續期 匯差 才會影響債息 資本利得的部分則是 升息 違約 賣掉時的匯差 違約率2%影響不大 滿存續期你不會放到12年 匯差長期新台幣就在32附近 唯一要注意的是升息 如果聯準會放出風聲要升息 記得賣掉債券就好 剛開始降息不會莫名其妙恢復升息
推
, , 4F
我朋有質押2.26%剛撥款1300萬,聽說藥梭哈鈊象買1送1 10/02 19:18
→
10/02 19:18, 1年前 , 5F
/2.36%
10/02 19:18, 5F
https://i.imgur.com/wdtjDIR.jpeg
※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:24:11
推
10/02 19:19, 1年前 , 6F
質押4次，我心臟小顆不太敢玩
10/02 19:19, 6F
推
, , 7F
請問有可能會像其他etf越配越少嗎？ 10/02 19:19
注意升息就好 升息前一定要賣 大概也是兩三年後的事情 注意FOMC即可
推
10/02 19:20, 1年前 , 8F
質押滿就正2而已 4次沒什麼了不起
10/02 19:20, 8F
→
10/02 19:21, 1年前 , 9F
自製00937b正2 跟00713正2
10/02 19:21, 9F
推
10/02 19:23, 1年前 , 10F
如果台幣升值或殖利率繼續攀升 配息應該會縮水吧?
10/02 19:23, 10F
→
10/02 19:23, 1年前 , 11F
但殖利率攀升會帶來資本利得 台幣升值就...不太好
10/02 19:23, 11F
如果是匯率問題不用緊張 台幣漲多了會變出口壓力 自然會跌 這時候該做的是配息回買 10.6以下買的都是多賺的 ※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:26:39
推
10/02 19:25, 1年前 , 12F
台美匯差跟債質利率有關 大不了無資本利得 息可能
10/02 19:25, 12F
→
10/02 19:25, 1年前 , 13F
少一點其實還是很穩
10/02 19:25, 13F
推
, , 14F
台幣升爆10% 到28塊多 債息也就少10% 10/02 19:26
推
10/02 19:27, 1年前 , 15F
除非升息 不然真的很難輸
10/02 19:27, 15F
推
10/02 19:28, 1年前 , 16F
會到28 美國應該利率大概到1%了
10/02 19:28, 16F
那資本利得會爆增48% 完勝匯差
推
10/02 19:28, 1年前 , 17F
你要是能排除價格風險，債券利息大於槓桿利率，誰
10/02 19:28, 17F
→
, , 18F
不開好開滿 10/02 19:28
降息循環中本來就是價格風險大降 又不是要抱到天長地久 三年賺夠就能走 ※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:31:42
推
10/02 19:30, 1年前 , 19F
713壓滿報酬率不是更高嗎？因為風險比較高所以不考
10/02 19:30, 19F
→
10/02 19:30, 1年前 , 20F
慮嗎？
10/02 19:30, 20F
股市到年底前贏債 明年第一季過完後生死難料
推
10/02 19:31, 1年前 , 21F
00713壓滿感覺是屌打0050原形
10/02 19:31, 21F
其實成立至今 原型713略贏0050 ※ 編輯: onekoni (101.12.24.117 臺灣), 10/02/2024 19:32:20
→
10/02 19:33, 1年前 , 22F
沒有48%拉 美國定存1%投等長債也不會這麼低
10/02 19:33, 22F
看歷史基準1%時大概是價格比現在高30% https://i.imgur.com/tjd1n57.jpeg
※ 編輯: onekoni (36.224.0.47 臺灣), 10/02/2024 19:35:53
推
10/02 19:35, 1年前 , 23F
感謝大大回覆！！
10/02 19:35, 23F
推
10/02 19:37, 1年前 , 24F
長老颱風天平安
10/02 19:37, 24F
→
10/02 19:39, 1年前 , 25F
南部的朋友注意安全 北部的朋友注意熱量
10/02 19:39, 25F
推
10/02 19:40, 1年前 , 26F
最近也考慮放一半進去質押2倍
10/02 19:40, 26F
→
10/02 19:40, 1年前 , 27F
目前小弟看起來風險就是通膨再起
10/02 19:40, 27F
→
10/02 19:40, 1年前 , 28F
1. 打仗 選舉前應該不會發生
10/02 19:40, 28F
→
10/02 19:40, 1年前 , 29F
2. 其他暫時想不到..方便請教O長老嗎
10/02 19:40, 29F
每個月注意FOMC會議即可 一旦說要升息立刻賣
還有 352 則推文
還有 71 段內文
→
10/12 03:04, 1年前 , 382F
這種就是各憑本事了
10/12 03:04, 382F
推
10/14 10:24, , 383F
長老，請問您怎麼看最近948一直跌的情況呢？應該要
10/14 10:24, 383F
→
10/14 10:24, , 384F
持續加碼買入嗎？感謝！
10/14 10:24, 384F
→
10/14 12:50, , 385F
2027年了嗎 好像還沒
10/14 12:50, 385F
→
10/14 12:51, , 386F
10.6以下是特價 我怎麼知道特價能不能買
10/14 12:51, 386F
→
10/14 12:53, , 387F
人就是很奇怪 股價貴了才想追 便宜反而不買
10/14 12:53, 387F
→
10/14 12:55, , 388F
我說可以 特價更多你會覺得我騙
10/14 12:55, 388F
→
10/14 12:56, , 389F
我說不行 漲上去又買太少
10/14 12:56, 389F
→
10/14 12:56, , 390F
所以 自己判斷 原價10.6 2027才有獲利了結的價值
10/14 12:56, 390F
→
10/14 12:56, , 391F
特價能買多少各憑本事
10/14 12:56, 391F
→
10/14 12:57, , 392F
內文有價格表 自己對照 評估
10/14 12:57, 392F
推
10/14 13:14, , 393F
了解，謝謝您回覆！
10/14 13:14, 393F
推
10/14 16:44, , 394F
長老好 目前元大質押利率3.25% 00948b現在入手 殖利
10/14 16:44, 394F
→
10/14 16:44, , 395F
率算5%好了 可以入手嗎 賺利息差 也賺未來的價差
10/14 16:44, 395F
→
10/14 17:30, , 396F
建議跑元大證金 他利息2.92 也是不質押才要繳
10/14 17:30, 396F
→
10/14 17:30, , 397F
等於你中間整段報酬配息免利息…
10/14 17:30, 397F
→
10/14 17:30, , 398F
3下來年差很多
10/14 17:30, 398F
→
10/14 17:31, , 399F
長期必需跑元大證金 不要懶
10/14 17:31, 399F
→
10/14 17:31, , 400F
然後能不能樓上才剛問
10/14 17:31, 400F
推
10/14 19:45, , 401F
謝謝長老 受益良多
10/14 19:45, 401F
推
10/15 14:45, , 402F
怎麼剛剛問永豐 說948不能質押了
10/15 14:45, 402F
→
10/15 14:45, , 403F
看來是被鎖定了
10/15 14:45, 403F
→
10/15 16:55, , 404F
去證金 他獨享額度
10/15 16:55, 404F
推
10/15 17:25, , 405F
是喔 我的營業員還說全台一致 那我再去問問看 謝謝
10/15 17:25, 405F
→
10/15 17:25, , 406F
大師
10/15 17:25, 406F
推
10/15 17:33, , 407F
永豐利息3.2%會不值嗎 長老
10/15 17:33, 407F
→
10/15 17:34, , 408F
好高喔 跑證金吧 別懶了
10/15 17:34, 408F
推
10/16 11:58, , 409F
長老，請問我的美債現在也是質押好幾次，共19張，
10/16 11:58, 409F
→
10/16 11:58, , 410F
成本28.9，會建議賣出，全部改成00948嗎？
10/16 11:58, 410F
→
10/16 12:03, , 411F
建議留總額度10-15%避險
10/16 12:03, 411F
→
10/16 12:03, , 412F
其他全轉
10/16 12:03, 412F
推
10/16 12:50, , 413F
好的，小資要翻身就靠這次了，謝謝長老
10/16 12:50, 413F
推
10/16 21:52, , 414F
請教如果可以公教貸款，還建議質押嗎？
10/16 21:52, 414F
→
10/16 23:05, , 415F
押爆啊
10/16 23:05, 415F
→
10/16 23:05, , 416F
他每月給的配息自己算一下
10/16 23:05, 416F
→
10/16 23:06, , 417F
沒有道理不押成2倍 頂多配10-15%美債避險
10/16 23:06, 417F
推
10/18 09:17, , 418F
美債的比例是指所有投入金額(包含質押)的10%-15%
10/18 09:17, 418F
→
10/18 09:17, , 419F
用來買美債嗎?
10/18 09:17, 419F
→
10/18 09:30, , 420F
是 你的總比例
10/18 09:30, 420F
噓
03/02 00:29, , 421F
5
03/02 00:29, 421F
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