Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多
看後續的討論有點偏離所以發文提醒一下。
不要隨意換標的、不要隨意改質押利率。
因為這是透過高度槓桿來放大利潤,任何微小的數值差異,都會在三年的複利槓桿雪球後
產生巨大變化。
只要偏離一點點,就會產生巨大的損失。
1.
標的限定00948/00937,新出的債券選債上都有利率優化,舊的都是等權重,差0.2-0.25%
複利下來也會非常驚人。
948最好,他利率高一點,937次之,他存續長降息的可能資本利得更多。
最後兩者誰勝出未可知,但948的債息利率是確定收益,存續期長僅僅是可能性高,948的
保障更確定一些。
當然你已經買了937不必換,可能最後937贏也不一定。
這兩檔都是成熟市場的BBB投等債,有些新出的包含墨西哥、南美等開發中國家,那在金
融危機時是可能倒債的!
2.
質押目前最佳解就是元大證金,因為除了他額度獨享,他利息是一年半付一次,等於你的
利息能參與複利成長,並享受3%通膨消減債務的好處。
2.92%的質押利率算合理,加上上面說的好處,實質利率約當2.92*0.97/1.05=2.7%。
3%是安全線,半年一還的利息你錯過1.5%通膨債務消減與損失2.5%的可能資本利得。你在
用券商質押的時候你有計算這些隱藏成本嗎?
有些3%算上方便性勉強接受,但後面看到3.25%時,我認為投資者一定要看清處第一篇的
風險管理部分。
這是一個長期的投資計劃,要實行,就不要怕麻煩,去跑元大證金,複利放大蒼蠅肉是可
以養恐龍的。
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你改了 收益也許會減少
你接受 我沒意見
但三年過去
減少幅度可能比你想像的大
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我會
但很怕就少槓些
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借下去
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