PTT職涯區 / Stock (股票)

Re: [標的] 00679B 元大美債20年 掃晴娘美債簡單多

看板Stock (股票)作者 (elven)時間2月前 (2024/10/17 08:45), 2月前編輯推噓30(32推 2噓 43→)
留言77則, 34人參與, 2月前最新討論串3/9 (看更多)
※ 引述《onekoni (一貓人我的超人)》之銘言： 刪 : 獲利模式： : 長期資本利得：鴻海+預售屋 : 金流：00713 +00948B+00679B : 避險：00679B : 投機：選擇權、鴻海期、台積期 : 房產能抵抗滯脹。 : 鴻海能抵抗普通性通膨。 : 713替我扛房貸。 : 投等債能抵抗溫和衰退。 : 美債能抵抗經濟危機。 : 如此，各種機會都能把握並且分散風險，衰退與通膨都可以對沖掉，足以應付大部分情 況 : 。 : 進退場機制： : 持續買入到0利率緊急降息賣出。 : 保持正五比例，最高佔總資產40%。 小弟實際操作方式，由理財型房貸增貸+美股美債配置，標的都是美金計價的，一定有匯 率風險，為方便表示，先忽略匯率影響，都用等值台幣金額計算。 前提是得有一間可以貸出一定金額的房子，沒有的話，要先努力有一間。 舉例如下。 增貸500萬台幣，理財型利率2.7%，每年繳息13.5萬。 貸出的500萬全換美金，投入美國股債。 250萬投入美金長天期投等債，YTM 6%以上，先假設是平價債券，也就是債券價格接近票 面，票面利率接近YTM，一年配息=250萬*6%=15萬。 所以去年債券低點時進場用力掃貨，鎖好YTM等領息。實務上，所有債券合計年度配息現 金流有高過15萬即可。 Note：買的都是直債，配息免稅，不會預扣30%。 債券領息15萬>整包理財型房貸的13.5萬繳息，正常情況下不會造成額外財務負擔。然而 ，實務上我是用薪資去繳息，並沒有真的用配息來抵，也可以理解為，每年用薪資再投入 。債券配息就再投資。 投等債的漲跌，其實無所謂，只要他不違約就好，投等債標的極多，要多多研究，並不是 只看信評&殖利率就買。 另外250萬，投入美股。 美股買什麼是大哉問，我個人持股分享如下，並非投資建議。 ETF：SPLG，QQQM，長期持有。 個股：NVDA，TSM，ARM，AVGO，MU，AMZN，SBUX，看市況決定進出。 Note：美股大盤在歷史高點了，之後如果崩爛，不一定能躲過，至少大盤ETF長期持有， 若有崩跌高機率會套住，個股可能見好就收。重點是債券配息正常cover理財貸，就不會 斷頭。 最後，匯率的部份，平均持有成本在30.x，如果未來匯率跌破30，會再以自有資金買入再 去投入，如果未來房子仍有增值可以再增貸，也會再加碼。長期投入，除非有需要用錢， 才會匯回，匯損的風險我覺得還可以接受。 理論上，房貸繳息正常，就不會有斷頭問題，台灣的利率確實有影響，但不致於讓整套投 資不可行。 這個組合沒有All in什麼大暴富的想法，只是透過房屋增值的槓桿，以及台美利差的投資 。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.217.124.122 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1729125907.A.8B8.html
推
10/17 08:57, 2月前 , 1F
睡飽數錢投資法
10/17 08:57, 1F
推
10/17 09:01, 2月前 , 2F
這也是我目前的方式 ，只是我貸太少出來
10/17 09:01, 2F
推
10/17 09:01, 2月前 , 3F
感謝分享 偶是理財貸+台幣美債etf質押三層
10/17 09:01, 3F
推
10/17 09:04, 2月前 , 4F
厲害
10/17 09:04, 4F
→
10/17 09:05, 2月前 , 5F
我現在就IB領息+賺佣金躲崩
10/17 09:05, 5F
推
10/17 09:05, 2月前 , 6F
坐等樓下巨嬰無能狂怒噴原原Po
10/17 09:05, 6F
推
10/17 09:08, 2月前 , 7F
巴菲特指標破200%了
10/17 09:08, 7F
推
10/17 09:16, 2月前 , 8F
嬰靈即將抵達戰場
10/17 09:16, 8F
推
10/17 09:18, 2月前 , 9F
感謝分享
10/17 09:18, 9F
推
10/17 09:25, 2月前 , 10F
恐怖情人要來了嗎
10/17 09:25, 10F
推
10/17 09:26, 2月前 , 11F
美債嘉信不退30%稅
10/17 09:26, 11F
推
10/17 09:36, 2月前 , 12F
增貸每年也要還本金...
10/17 09:36, 12F
推
10/17 09:40, 2月前 , 13F
理財貸還利息就可以
10/17 09:40, 13F
推
10/17 09:42, 2月前 , 14F
未看先猜B大準備來噓文了 好可怕 一生只監督你一個
10/17 09:42, 14F
推
10/17 09:42, 2月前 , 15F
Baby迅速到位
10/17 09:42, 15F
→
10/17 09:43, 2月前 , 16F
查了一下他是年薪100萬國營銀行精英 難怪這麼看不起
10/17 09:43, 16F
→
10/17 09:44, 2月前 , 17F
人，辛苦了 長老 被這種極品纏上可能是一輩子
10/17 09:44, 17F
→
10/17 09:45, 2月前 , 18F
我也是差不多，貸400買937跟929，在把937拿去質壓
10/17 09:45, 18F
→
10/17 09:45, 2月前 , 19F
借100繼續買美債正1，每月配去還房貸，有多的續買
10/17 09:45, 19F
→
10/17 09:45, 2月前 , 20F
美債
10/17 09:45, 20F
推
10/17 09:48, 2月前 , 21F
為什麼要噓 不就很正常合理的投資
10/17 09:48, 21F
※ 編輯: elven (49.217.124.122 臺灣), 10/17/2024 09:54:31 ※ 編輯: elven (49.217.124.122 臺灣), 10/17/2024 09:58:40
推
10/17 10:03, 2月前 , 22F
請問你是怎麼買美債直債的？
10/17 10:03, 22F
推
10/17 10:06, 2月前 , 23F
建議貸出來全買687B嗎
10/17 10:06, 23F
噓
10/17 10:10, 2月前 , 24F
債券違約怎麼辦
10/17 10:10, 24F
推
10/17 10:11, 2月前 , 25F
大家都好強
10/17 10:11, 25F
推
10/17 10:12, 2月前 , 26F
怕債券違約 1.分散買 2.ETF幫你組債券梯
10/17 10:12, 26F
→
10/17 10:12, 2月前 , 27F
我推薦ETF 能質押放大收益 又省去退稅麻煩 又分散20
10/17 10:12, 27F
→
10/17 10:12, 2月前 , 28F
0檔
10/17 10:12, 28F
→
10/17 10:13, 2月前 , 29F
除非專業會挑選債券 否則一般人ETF買下去就行 交給
10/17 10:13, 29F
→
10/17 10:13, 2月前 , 30F
專家
10/17 10:13, 30F
→
10/17 10:14, 2月前 , 31F
直債分散買，不同產業，不同公司，1檔買1萬美金，25
10/17 10:14, 31F
→
10/17 10:14, 2月前 , 32F
0萬可以分散成8檔。
10/17 10:14, 32F
→
10/17 10:16, 2月前 , 33F
不敢買直債，可買ETF，但是現金流就不是固定的。
10/17 10:16, 33F
→
10/17 10:17, 2月前 , 34F
嘉信，Firstrade，IB，都可以買直債。
10/17 10:17, 34F
推
10/17 10:18, 2月前 , 35F
貸款金額跟利率都跟你一樣，不過我是直接買投等債et
10/17 10:18, 35F
→
10/17 10:18, 2月前 , 36F
f再質押三層
10/17 10:18, 36F
→
10/17 10:28, 2月前 , 37F
最大的風險是8支債券同時違約，美股崩75%，若走到這
10/17 10:28, 37F
→
10/17 10:28, 2月前 , 38F
樣，美金匯率是多少大概沒什麼差了。那...就負債500
10/17 10:28, 38F
→
10/17 10:28, 2月前 , 39F
萬慢慢還。
10/17 10:28, 39F
噓
10/17 10:38, 2月前 , 40F
真的很天才耶 真的那麼好賺銀行不去賺 卻要借錢給你
10/17 10:38, 40F
→
10/17 10:38, 2月前 , 41F
？
10/17 10:38, 41F
推
10/17 10:39, 2月前 , 42F
錢滾錢，最穩的賺錢
10/17 10:39, 42F
推
10/17 10:42, 2月前 , 43F
個人認為，房貸增貸出來以後，一般配置直債，一般配
10/17 10:42, 43F
→
10/17 10:42, 2月前 , 44F
置股票大盤指數正二，可以用直債配息cover 借貸金流
10/17 10:42, 44F
→
10/17 10:42, 2月前 , 45F
，且大盤曝險維持100%。要繼續質押也行，抓好50%正
10/17 10:42, 45F
→
10/17 10:42, 2月前 , 46F
二50%債券比例，達成房股債配置
10/17 10:42, 46F
推
10/17 10:43, 2月前 , 47F
@an5566 推，也推原po
10/17 10:43, 47F
推
10/17 10:45, 2月前 , 48F
有解釋，改給推
10/17 10:45, 48F
推
10/17 10:50, 2月前 , 49F
mu垃圾
10/17 10:50, 49F
推
10/17 10:54, 2月前 , 50F
銀行跟單一投資人資金量是一樣喔？當然是把風險丟
10/17 10:54, 50F
→
10/17 10:54, 2月前 , 51F
給投資人啊穩賺3%不好嗎？你乾脆問說政府幹嘛要印
10/17 10:54, 51F
→
10/17 10:54, 2月前 , 52F
鈔票好了
10/17 10:54, 52F
→
10/17 10:55, 2月前 , 53F
銀行不能拿存戶的錢去投資 只能放貸
10/17 10:55, 53F
→
10/17 10:55, 2月前 , 54F
銀行法規定就在那邊 說銀行不這樣做翻一下
10/17 10:55, 54F
→
10/17 10:56, 2月前 , 55F
以為銀行沒買很好笑，一堆銀行和上市櫃公司，美債
10/17 10:56, 55F
→
10/17 10:56, 2月前 , 56F
投等債非投等債買一堆
10/17 10:56, 56F
→
10/17 11:43, 2月前 , 57F
銀行借錢買債券套利的應該也一堆
10/17 11:43, 57F
→
10/17 11:43, 2月前 , 58F
不過去年升息的時候也爆了不少
10/17 11:43, 58F
推
10/17 11:44, 2月前 , 59F
央行阿龍 看到這個萬一不爽大幅升息 有可能會報
10/17 11:44, 59F
→
10/17 11:46, 2月前 , 60F
反正槓桿仔就是賭台灣不會跟美國一樣突然大幅升息
10/17 11:46, 60F
→
10/17 11:47, 2月前 , 61F
話說理財型利率是浮動還是固定的?
10/17 11:47, 61F
推
10/17 11:50, 2月前 , 62F
台達是不是跟機器人脫鉤
10/17 11:50, 62F
推
10/17 11:58, 2月前 , 63F
我對斑馬龍的信心還是有的 該升息變成只升準
10/17 11:58, 63F
→
10/17 11:59, 2月前 , 64F
現在美國開始降息 斑馬突然醒來變午馬你敢信？
10/17 11:59, 64F
推
10/17 12:14, 2月前 , 65F
投等債沒有甚麼違約風險
10/17 12:14, 65F
→
10/17 12:14, 2月前 , 66F
ETF買那麼多投等債，債券降評就踢掉了
10/17 12:14, 66F
→
10/17 12:14, 2月前 , 67F
哪會等到債券違約
10/17 12:14, 67F
推
10/17 12:17, 2月前 , 68F
筆記
10/17 12:17, 68F
→
10/17 12:25, 2月前 , 69F
Ytm 越高 表示公司風險越大
10/17 12:25, 69F
→
10/17 12:26, 2月前 , 70F
理財型利率是浮動的
10/17 12:26, 70F
→
10/17 12:31, 2月前 , 71F
如果債券降評，債券會大跌，認賠殺出是有可能的，這
10/17 12:31, 71F
→
10/17 12:31, 2月前 , 72F
是債券ETF優於直債的點。
10/17 12:31, 72F
→
10/17 12:32, 2月前 , 73F
所以債券的部位也是可以混合直債和ETF。
10/17 12:32, 73F
→
10/17 15:31, 2月前 , 74F
好賺還是有風險 銀行借你錢還不了把你房賣了
10/17 15:31, 74F
→
10/17 15:32, 2月前 , 75F
公司債券違約的話股票死更慘
10/17 15:32, 75F
→
10/17 15:32, 2月前 , 76F
償還順序債券優於股票
10/17 15:32, 76F
推
10/17 22:14, 2月前 , 77F
好文。推！
10/17 22:14, 77F
‣ 更多 elven 的文章
文章代碼(AID): #1d45uJYu (Stock)
討論串 (同標題文章)
本文引述了以下文章的的內容：
完整討論串 (本文為第 3 之 9 篇)：
排序： 最舊先 | 最新先 | 留言數
在新視窗開啟完整討論串 (共9篇)
Stock 近期熱門文章
更多 近期熱門文章 >>
PTT職涯區 即時熱門文章
更多 即時熱門文章 >>
‣ 更多 elven 的文章
文章代碼(AID): #1d45uJYu (Stock)