Re: [請益] 股債配置遇到股債雙殺怎麼辦？
股債配置蛙,再來回報4/9股債雙殺後的現況
股票持有市值和科技ETF為主,個股只有台積電
債券包括美債及公司債ETF
因股市急跌讓股債回落接近5:5, 有擬訂配置策略
策略1: 定期定額續扣(每月27萬),股債息再單筆投入(每月7-12萬不等)
策略2: 每月轉換17萬(1%)債券入股市
[資金變化]
24年初資金 3177萬(+149萬, +5%); 股票部位:1429萬(+129萬),債券部位:1748萬(+20萬)
24年末資金 3897萬(+565萬, +16%);股票部位:2225萬(+599萬),債券部位:1672萬(-34萬)
年配息金額: 150萬(全數再投入)
25年Q1季報 3945萬(+458萬, +13%);股票部位:2196萬(+440萬),債券部位:1746萬(+18萬)
(總損益已從年初+600萬高點回落約150萬)
(股票成本增加約130萬:每月定額投入27萬買股.每月股債息單筆投入共49萬)
策略1: 定期定額續扣=>4/7已扣9萬(0050/2330/00646/00924等)
策略2: 債轉換買入市值ETF已扣4萬(預計分批買入)
20250409收盤 3480萬(-17萬, -0.5%);股票部位:1855萬(+86萬),債券部位:1625萬(-103
萬)
[心得]
1.完全回吐2024年的獲利,從最高+600萬也轉為負報酬,心情難免大受影響,但會堅守長線持有不
賣出,以股債平衡(6:4)目標來操作股債轉換
2.希望以股債配置降低資產波動度,降低總資產標準差,希望表現可比大盤穩定,但遇到今
天的股債雙殺,系統性風險還是沒辦法躲過,希望自己能堅持下去(感謝威利財經角的分享)
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預計每個月轉1%債券到股市
約1年可達成6:4
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