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[心得] 從0開始當沖，五年心得

看板Stock (股票)作者 (leejg)時間1小時前 (2026/04/26 12:48), 編輯推噓60(62推 2噓 37→)
留言101則, 69人參與, 8分鐘前最新討論串1/1
警語：千萬不要現股當沖，投資從此輕輕鬆鬆。 我還是學生時，和大多數人一樣，唯一知道的投資人是巴菲特、聽過價值投資這個 詞，於是我也依樣畫葫蘆，想要找到價值潛力股，妄想自己也能成為股神。後來修了各種財 金系的課程，開始認識並認同指數投資，我的投資變成一半躺平放在全球分散的指數，一半 依舊奉行價值投資。 大三開始找實習，看到麥克風大大分享的資本公司實習機會，之後很幸運地錄取了 。在這裡我看到各種交易方式，有量化交易、基本面挖掘、籌碼追蹤、對弈思維 等，我 在這時認識到當沖，這是2021年，經歷封城的大崩盤、同時見證航運狂飆的那一年。 雖然沒能成為正式員工，後續也沒有在相關產業工作，但實習期間見過各種神人之 後，我覺得也許應該試一試不同的交易方式，當沖就是其中一個想嘗試的模式。也算是有點 過度自信，覺得自己應該沒那麼差吧？總之是很幼稚的想法。之後我繼續升學，同時也開始 了當沖生涯。把以前累積的一部分的資金撥出50萬來當沖，賠光就放棄，雖然有點痛，但我 還有指數和價值投資，風險還可承受。 我做了不少功課，知道現股當沖很難，也知道高槓桿是殺死新手的致命誘惑，於是 定了一些規則： 1.有多少錢做多少事，我的本金50萬就只能沖50萬額度，虧完50萬就放棄。如果之後有賺錢 ，才能依據淨值放大額度，但依然不能開槓桿。 2.當沖不留倉，除了吃到漲停才會抱到隔日。 3.如果因為賺錢留倉，損益只會紀錄到漲停的報酬。如果不小心被軋空借券，隔日的超額損 失一樣要計入損益，才能反應真實狀況。當沖一定要誠實面對自己。 因為還在讀書，我一天只沖一小時 每日操作流程： 1.盤前篩選有量有題材的5～10檔作為觀察名單。 2.開盤後的一小時搞定，多空都做不預設立場，不打tick因為我覺得那樣很累而且我不會。 3.儘量十點前停手，因為這時候波動最大比較有效率，而且我還要上課、工作。打完額度也 會提早停手、沒有適合標的就放棄。不上頭、學著忍耐，學著不交易也是交易的一環。 （開始的時間是7月，所以我的每一年度是7月到隔年6月） 以下附圖 Excell自己紀錄的淨值曲線 https://i.imgur.com/gcQaTcs.jpeg
年度損益 https://i.imgur.com/KClJidB.jpeg
已實現損益截圖（2023年4月以前的損益元大APP查不到就不放了） https://i.imgur.com/M6c5Uk8.png
https://i.imgur.com/r5nFRxS.png
https://i.imgur.com/GflEFzT.png
我能拿出的誠意就是我是誠實地寫這篇文，沒改圖也沒AI，沒有AB帳、也沒有留倉隔代沖、 沒有要開課（我根本不是個咖），只是紀錄一下自己的小小交易生涯。我鼓勵大家買指數、 買權值就好，腦子沒病不要當沖。 第一筆當沖交易是2021年7月21日，一開始當然跌跌撞撞，除了實習時學到的一些 觀念，實際的操作都是自己試、自己磨出來的，老闆和mentor 不會告訴你「答案」，只會 引導你思考。第一年最慘時虧了35萬，差點就要畢業。後續縮小額度慢慢苟，年底虧損縮小 到16萬，好不容易在第二年初打回50萬。 第二年不僅打回50萬，還賺了快40萬，淨值來到約90萬。當我以為我好像要開始賺 錢了，第三年卻迎來黑暗期，損益上上下下，又吃了30萬的回撤，整年幾乎損益兩平讓我非 常沮喪。 實習時老闆曾說過，貪婪、恐懼、無知，是交易者的三大心魔，要做好交易就一定 要找出這些東西並且克服。我就慢慢試、慢慢改，然後紀錄改變前後一段時間的差異。因為 程式能力限制和日內資料取得的困難，我有什麼想法幾乎只能手動回測或是每天慢慢試。雖 然也不是很花時間，每天就二三十分鐘的事，真正花時間的是腦中的思考。 第四年沒什麼特別的，一直在思考怎樣可能會更好，一樣很磨人，勉強交出30萬的 正報酬，淨值來到127萬。 第五年是報酬大增的一年，淨值增加了快100萬，目前淨值來到223萬，距離一開始 的50萬+346%。為什麼第五年表現變好？我其實並沒有什麼參數上的微調，因為從量化的角 度來看，有效的策略存在參數高原，並不需要對參數太過斤斤計較。同時，若更改一點參數 就對績效有大幅影響，反而可能是過擬合的結果。我真正有調整的，應該是停損停利做得更 細緻一點、關鍵點位的識別更能貼合我的策略想法。 我有分析每一年度的平均報酬和勝率，勝率沒有大幅變動，大約都在53%～57%左右 ，但平均報酬有些微的提升。另外，前幾年度因為額度太小，有時候一天只能做1檔標的， 這大幅增加了單日報酬的風險，現在隨著額度稍微變大，每天能交易的檔數變多了，使報酬 更貼近真實該有的水準。簡單來說，前幾年被運氣影響的成分比較高，今年比較接近期望值 ，後續會再觀察。 我敢說我會當沖了嗎？不不不，比起當沖大神我就是個雜魚，我還是一直懷疑自己 、一直是用平常心看待，還是不開槓桿，也沒有再額外投入資金到當沖帳戶，就看這50萬能 跑到哪去，閒錢全都丟指數去了。但我覺得這是一個有趣的過程，我在這五年更認識自己了 ，因為交易的答案都在自己身上。雖然本文沒有描述經歷的細節，但想到以前遇到虧損想放 大額度、連續虧損會嚇到沒有自信下單、遇到軋借券很恐慌、隔天不僅要付借券費，還直接 跳空再漲停的痛苦 。如今這些經歷回憶起來令我很有成就感，甚至為自己感到驕傲。 如果想著要靠現股當沖爆賺成爲少年股神，那確實是一條辛苦又難成功的試煉，但 如果你抱著試試看、不強求、玩遊戲的心態來面對，其實交易本身的樂趣就很足夠了。雖然 這種樂趣也不是很必要，投資百百種，沒事別當沖。 前輩說過，正確的動作不一定會賺錢、錯誤的動作不一定會賠錢，但長期、大量正 期望值的動作，賺錢就是自然而然的，反之亦然。我也不清楚自己是對的還是錯的，但既然 5年沒賠光還小賺一些，就算不是正確的，應該也沒有錯得離譜，那就繼續看下去吧。 以後兩種情況我會再來分享 1.淨值減半 2.淨值翻倍 目前淨值是223萬 起始資金50萬 起始時間20210721 結算時間20260424 總報酬346% 同期0050總報酬201% 同期正二總報酬383% （正二教躺著贏我，所以沒事別當沖，高風險低報酬） 感謝各位耐心觀看，大神們也請鞭小力點，若排版或內容有任何地方讓您不舒服，我無意冒 犯，還請見諒。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.166.40.16 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1777178895.A.E81.html
推
04/26 12:49, 1小時前 , 1F
當沖活5年，心理素質夠強了
04/26 12:49, 1F
推
04/26 12:50, 1小時前 , 2F
你小心點啦== 有本就儘量少當沖了
04/26 12:50, 2F
推
04/26 12:50, 1小時前 , 3F
當沖可以生存五年已經很棒了..
04/26 12:50, 3F
噓
04/26 12:50, 1小時前 , 4F
沖神傑哥2.0? 誇張 下一個巨人傑???
04/26 12:50, 4F
推
04/26 12:51, 1小時前 , 5F
誠實給推
04/26 12:51, 5F
推
04/26 12:52, 1小時前 , 6F
當沖能賺錢就已經很屌了
04/26 12:52, 6F
推
04/26 12:52, 1小時前 , 7F
我看當沖開司（一個YT)是本來有500w 結果當沖到歸0
04/26 12:52, 7F
→
04/26 12:52, 1小時前 , 8F
現在去跑UberEats
04/26 12:52, 8F
推
04/26 12:53, 1小時前 , 9F
我大四那年當沖吃00940豆腐 連續一週額度打滿兩千
04/26 12:53, 9F
→
04/26 12:53, 1小時前 , 10F
萬
04/26 12:53, 10F
→
04/26 12:53, 1小時前 , 11F
最後一天尻了40萬最後加上前面小賠的只有賺20
04/26 12:53, 11F
→
04/26 12:53, 1小時前 , 12F
那段時間讓我很想吐 當沖真不是人做的
04/26 12:53, 12F
推
04/26 12:53, 1小時前 , 13F
強
04/26 12:53, 13F
→
04/26 12:54, 1小時前 , 14F
不借錢就不用怕虧錢
04/26 12:54, 14F
推
04/26 12:54, 1小時前 , 15F
前面幾個月賠到40萬還敢繼續沖也是很厲害
04/26 12:54, 15F
推
04/26 12:54, 1小時前 , 16F
謝謝教學 謝謝分享
04/26 12:54, 16F
推
04/26 12:54, 1小時前 , 17F
很猛了
04/26 12:54, 17F
推
04/26 12:55, 1小時前 , 18F
萬中無一的絕世沖神?
04/26 12:55, 18F
推
04/26 12:56, 1小時前 , 19F
那個每天賺便當錢的阿肥要不要也來分享一下!?
04/26 12:56, 19F
→
04/26 12:56, 1小時前 , 20F
最危險的是當沖虧錢去借錢當沖
04/26 12:56, 20F
推
04/26 12:57, 1小時前 , 21F
開司現在賺回來了 不跑外送了
04/26 12:57, 21F
推
04/26 12:58, 1小時前 , 22F
感覺很累XD
04/26 12:58, 22F
推
04/26 12:58, 1小時前 , 23F
當沖很好玩 我大學也常玩 虧了十多萬
04/26 12:58, 23F
→
04/26 12:59, 1小時前 , 24F
現在已經不當沖了畢竟我沒錢
04/26 12:59, 24F
推
04/26 12:59, 1小時前 , 25F
存活下來的才能發文
04/26 12:59, 25F
→
04/26 13:00, 1小時前 , 26F
我覺得當沖賺的錢不夠付醫藥費
04/26 13:00, 26F
→
04/26 13:00, 1小時前 , 27F
偶而沖一下 賺到便當錢就夠了
04/26 13:00, 27F
推
04/26 13:02, 1小時前 , 28F
有賺錢就是給推啊
04/26 13:02, 28F
推
04/26 13:03, 1小時前 , 29F
樓下快說 倖存者偏差
04/26 13:03, 29F
→
04/26 13:04, 1小時前 , 30F
當沖股神
04/26 13:04, 30F
推
04/26 13:06, 1小時前 , 31F
當沖最難的是克服‘’不甘心“”
04/26 13:06, 31F
推
04/26 13:06, 1小時前 , 32F
恭喜你成為當沖族的贏錢的那邊，但短期賭贏的不稀奇
04/26 13:06, 32F
→
04/26 13:06, 1小時前 , 33F
，能有好結局的沒幾個，賭海無涯，回頭是岸，阿門
04/26 13:06, 33F
→
04/26 13:07, 1小時前 , 34F
好強
04/26 13:07, 34F
推
04/26 13:07, 1小時前 , 35F
當沖能贏很強 不過這報酬率還是長期做多吧
04/26 13:07, 35F
推
04/26 13:10, 1小時前 , 36F
當沖真不是人做的，有單有賺錢給推，之前離職無聊拿
04/26 13:10, 36F
→
04/26 13:10, 1小時前 , 37F
不小本金當沖兩個禮拜，雖有賺錢，但身體感覺變差我
04/26 13:10, 37F
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04/26 13:10, 1小時前 , 38F
就停手了
04/26 13:10, 38F
→
04/26 13:10, 1小時前 , 39F
壓力是真的很大
04/26 13:10, 39F
還有 22 則推文
推
04/26 13:29, 55分鐘前 , 62F
你很棒，我承認我不行~~~
04/26 13:29, 62F
推
04/26 13:29, 55分鐘前 , 63F
謝謝花時間告訴大家買正二就好
04/26 13:29, 63F
推
04/26 13:32, 52分鐘前 , 64F
心臟很強給你推一下
04/26 13:32, 64F
→
04/26 13:32, 52分鐘前 , 65F
當沖就是把波段要停損停利的決策放大幾百倍
04/26 13:32, 65F
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04/26 13:32, 52分鐘前 , 66F
每天都要克服人性 嚴守停損停利
04/26 13:32, 66F
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04/26 13:33, 51分鐘前 , 67F
5年買大盤可以翻幾倍...
04/26 13:33, 67F
推
04/26 13:34, 50分鐘前 , 68F
我連一年調整一次再平衡都覺得很麻煩了
04/26 13:34, 68F
推
04/26 13:34, 50分鐘前 , 69F
有持續買進的人會賺更多，當沖美其名說要控制風險
04/26 13:34, 69F
→
04/26 13:34, 50分鐘前 , 70F
一直不敢放大部位，結果就是報酬率好看，實際賺不了
04/26 13:34, 70F
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04/26 13:35, 49分鐘前 , 71F
多少錢
04/26 13:35, 71F
→
04/26 13:35, 49分鐘前 , 72F
也是結果論，你怎麼知道大盤會噴成這樣
04/26 13:35, 72F
→
04/26 13:37, 47分鐘前 , 73F
各位的回覆我都有看，我也是指數仔，不用擔心
04/26 13:37, 73F
噓
04/26 13:40, 44分鐘前 , 74F
買台積躺著睡大覺 績效跟你差不多你在忙什麼
04/26 13:40, 74F
→
04/26 13:41, 43分鐘前 , 75F
04/26 13:41, 75F
→
04/26 13:41, 43分鐘前 , 76F
04/26 13:41, 76F
推
04/26 13:42, 42分鐘前 , 77F
當沖優勢就是無本 你這麼強 怎麼不槓大點
04/26 13:42, 77F
→
04/26 13:43, 41分鐘前 , 78F
早就歐硬指數了，新資金投美股。我只是分享心得，
04/26 13:43, 78F
→
04/26 13:43, 41分鐘前 , 79F
指數同胞們我是自己人啊。
04/26 13:43, 79F
推
04/26 13:45, 39分鐘前 , 80F
看過當沖最猛的
04/26 13:45, 80F
推
04/26 13:45, 39分鐘前 , 81F
當沖五年還存活 很強了吧
04/26 13:45, 81F
推
04/26 13:48, 36分鐘前 , 82F
感謝分享，哥你很強
04/26 13:48, 82F
→
04/26 13:50, 34分鐘前 , 83F
有本就加入正二教吧
04/26 13:50, 83F
推
04/26 13:51, 33分鐘前 , 84F
當沖能賺錢都是高手
04/26 13:51, 84F
推
04/26 13:52, 32分鐘前 , 85F
你很棒 知道正二躺贏
04/26 13:52, 85F
→
04/26 13:55, 29分鐘前 , 86F
知道自己在幹嘛就贏了。
04/26 13:55, 86F
推
04/26 13:56, 28分鐘前 , 87F
倖存者真強
04/26 13:56, 87F
推
04/26 13:57, 27分鐘前 , 88F
當沖=當錢是大便沖掉
04/26 13:57, 88F
推
04/26 13:58, 26分鐘前 , 89F
好多人賺錢
04/26 13:58, 89F
推
04/26 13:59, 25分鐘前 , 90F
厲害，心裡素質強大
04/26 13:59, 90F
推
04/26 14:02, 22分鐘前 , 91F
推
04/26 14:02, 91F
推
04/26 14:03, 21分鐘前 , 92F
知道不能開槓桿,你已經贏一堆人了.
04/26 14:03, 92F
推
04/26 14:08, 16分鐘前 , 93F
推一下這篇我也是50萬在當沖其餘丟指數目前績效很滿
04/26 14:08, 93F
→
04/26 14:08, 16分鐘前 , 94F
意
04/26 14:08, 94F
推
04/26 14:10, 14分鐘前 , 95F
你很厲害了 當初上玩太極我當沖直接-50%噴調
04/26 14:10, 95F
→
04/26 14:11, 13分鐘前 , 96F
但後來找到別的方法變成四年2000%獲利 一起繼續努力
04/26 14:11, 96F
推
04/26 14:12, 12分鐘前 , 97F
當沖就是賭博 只是剛好搭上風一起飛 不亂學
04/26 14:12, 97F
推
04/26 14:15, 9分鐘前 , 98F
這樣五年需要超強心臟啊！我每天都會好奇看盤，所
04/26 14:15, 98F
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04/26 14:15, 9分鐘前 , 99F
以連0050正2都不敢買，只做0050，保心強體健+留得
04/26 14:15, 99F
→
04/26 14:15, 9分鐘前 , 100F
青山在。XD
04/26 14:15, 100F
推
04/26 14:16, 8分鐘前 , 101F
用心推
04/26 14:16, 101F
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