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Re: [標的] 房貸增貸出來的錢100% 0050或是50%買

看板Stock (股票)作者 (水無月真夜)時間1月前 (2025/09/07 15:31), 1月前編輯推噓98(99推 1噓 84→)
留言184則, 93人參與, 1月前最新討論串1/1
※ 引述《rfynw (得之於人者太多)》之銘言： : ※ 引述《foxconn1080 (鴻)》之銘言： : 雖然我不是高手，但還是分享一下自己的作法： : 本人目前資產負債及投資部位： : 流動負債：信貸160萬(2.185%)、150萬(2.2%) : 流動資產：台幣定存300萬(2.2%)、200萬(2%，到期後會轉5%美元定存)、16萬美元定存(5 : %)、80萬高利活存(約2%)、期貨保證金250萬 : 投資部位：20口小台 + 一些選擇權部位（有興趣可以參考之前的文章） : 投資策略其實很單純： : 利用小台低保證金、高槓桿的特性去調整曝險（100%~300%），目前大約200%。 : 長期轉倉參與大盤走勢，搭配選擇權做擇時 SC、BP 避險。 : 多餘的流動資產全放定存，行情大到需要補保證金時，就用定存質借出來補，回檔再出金 : 還掉，所以不太需要擔心斷頭問題，優勢是同時參與大盤成長，還能拿到接近本金 5% 的 : 定存利息。。 我稍微看了一下你過去文章 你能從質押+正二+固定槓桿，自己摸索優化到定存+期貨+變動槓桿 說明你有足夠的投資敏銳度和學習潛力 所以我就提一些點 1. 帳戶槓桿率的計算方式應該是 總曝險金額 / 淨流動資產(包含保證金) 以你的例子就是2400萬(20口小臺) / 1015萬左右 = 236% 你不該把流動負債(信貸)借出來的流動資產加進分母算槓桿 2. 流動負債產生的負現金流在谷底會帶來很大心理壓力 310萬的流動負債 2.19% 300萬的三個月優利定存2.2% 利差小到可以忽略 如果我是你，三個月優利到期，就直接清光(如果不會違約的話) 你擔心到谷底沒有銀彈加碼，可以用credit commitment類的產品 先讓銀行承諾好額度，要用時隨借隨還 利率會高一些，但因為是短期動用，實際的資金成本比一直生息的信貸低 3. 你目前規劃的操作槓桿率太高 常態200% 高檔150% 低檔250% 這在真正的空頭來臨時會產生很大的心理壓力 我說的不是像四月那種一下去馬上V轉回來的情況 而是高點下來30~40%然後在谷底盤整打底半年甚至一年的空頭 4. 承上，你目前判斷大盤波段的能力與你計劃中的槓桿率不匹配 建議你下修一點 高檔/末升段130%、低檔谷底盤整200% 谷底確認起漲後的初升段250%、主升段170~180% 即使如此也算是很高的槓桿率 需要你未來不斷精進判斷大盤高低點的能力 總體而言，其實你的投資能力和發展潛力已經很不錯了，在股板可能有前10% 正因為如此我才出言提醒，槓桿率放穩一點 其實我上面給出的槓桿率，也遠超一般人該操作的槓桿 是因為你過去文章看得出投資潛力我才建議到這麼高 不要操之過急，不然碰到真正空頭被一波帶走很可惜 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 154.47.23.109 (日本) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1757230316.A.2C1.html
推
09/07 15:33, 1月前 , 1F
好人推
09/07 15:33, 1F
推
09/07 15:35, 1月前 , 2F
厲害
09/07 15:35, 2F
推
09/07 15:47, 1月前 , 3F
賺錢真的要敢開槓桿 不然永遠都在起跑線
09/07 15:47, 3F
對於想要走上這條路的人 我會建議一開始先從120%(高檔)~160%(低檔)練習 對於不敢操作期貨的人來說，就是把資金分成兩半 一半放在一倍商品，剩下的部份透過槓桿商品和現金的配比去調整總槓桿 如果試過一兩年覺得自己在判斷高低點是有天賦的話 建議就換成期貨操作，因為控制槓桿容易，而且稅務友好
推
09/07 15:47, 1月前 , 4F
好人推，量身打造的資金配置
09/07 15:47, 4F
推
09/07 15:48, 1月前 , 5F
mina大大好人推
09/07 15:48, 5F
推
09/07 15:49, 1月前 , 6F
槓桿太低賺太少，槓桿太高死得早
09/07 15:49, 6F
→
09/07 15:49, 1月前 , 7F
正二質押我經過一次，現在不敢了
09/07 15:49, 7F
過猶不及囉 對於不敢開槓桿的人，我會建議試著開一點小槓桿 因為一倍大盤指數真的是…沒啥風險 但對於嘗過槓桿甜頭，一下子放大太快的 我就會建議穩一點，放低一點 不要看那些三倍商品玩得花玩得起飛，就把三倍當標尺 300%槓桿，一點都不正常
推
09/07 15:53, 1月前 , 8F
你真的是好人
09/07 15:53, 8F
→
09/07 16:00, 1月前 , 9F
大大 95 QQ 沒錢質押怎抹半 只能睡公園了嗎
09/07 16:00, 9F
如果你是認真要問的話 你的情況就外保內貸囉 因為非常規操作 所以我就給關鍵字你自己去找管道XD
→
09/07 16:04, 1月前 , 10F
這個難度太大了 窩還是去睡公園好了QQ
09/07 16:04, 10F
倒不是難是麻煩，借台幣確實是比較麻煩 還是借美金比較簡單，打開你的IB，看看「購買力」那欄有幾位數字 至少是帳戶淨值的400~500% 真的很敢讓客戶開超大槓桿耶..哈哈
推
09/07 16:04, 1月前 , 11F
好人推
09/07 16:04, 11F
推
09/07 16:08, 1月前 , 12F
期貨我不敢了但正二我卻敢0.0
09/07 16:08, 12F
推
09/07 16:12, 1月前 , 13F
我之前是正二質押到最高第四五輪吧
09/07 16:12, 13F
→
09/07 16:13, 1月前 , 14F
均價在26* 解放日第一天直接爆炸
09/07 16:13, 14F
推
09/07 16:13, 1月前 , 15F
自己會走鋼索但還是不建議教別人走==尤其對方很明顯
09/07 16:13, 15F
→
09/07 16:13, 1月前 , 16F
是股市小白
09/07 16:13, 16F
還行吧 我看他是有點天份啊XD
噓
09/07 16:13, 1月前 , 17F
以前說台積電漲不動去買intel股票，然後Intel 股價
09/07 16:13, 17F
→
09/07 16:13, 1月前 , 18F
一直跌到停損後，又回頭買台積電的股票那位大哥現在
09/07 16:13, 18F
→
09/07 16:13, 1月前 , 19F
變投資大師了？
09/07 16:13, 19F
你是不是回錯文章..?
→
09/07 16:14, 1月前 , 20F
然後713也跌停，維持率大爆炸
09/07 16:14, 20F
→
09/07 16:15, 1月前 , 21F
多數小白真的不敢開槓，是不是不懂期貨、選擇權、
09/07 16:15, 21F
→
09/07 16:15, 1月前 , 22F
權證也不碰指數的小白，能先從小額的個股融資，開
09/07 16:15, 22F
→
09/07 16:15, 1月前 , 23F
始感受槓桿的波動性呢？抑或是其它方式？
09/07 16:15, 23F
不建議，主動選股要長期獲利的能力才是最吃天分的 波段作大盤指數反而是一般人能學會的 如果大盤波段都作不好，覺得自己天生神力要靠主動選股大賺 要嘛是跟單，要嘛是中了隨機致富的陷阱
推
09/07 16:16, 1月前 , 24F
小白就正二啊，體驗槓桿的感覺
09/07 16:16, 24F
→
09/07 16:17, 1月前 , 25F
你不用借錢，波動兩倍
09/07 16:17, 25F
→
09/07 16:17, 1月前 , 26F
QQ 窩連開正二都不能開 只剩公園歡迎我了
09/07 16:17, 26F
→
09/07 16:24, 1月前 , 27F
嫌台積電股票漲不動後賣出，再去接Intel 股票後跌
09/07 16:24, 27F
→
09/07 16:24, 1月前 , 28F
到停損價，再回接台積電股票！有沒有你自己清楚囉！
09/07 16:24, 28F
????? 當然沒有過，我肯定你是認錯或記錯ID了 我的文章在板上都有記錄.. 印象所及，上一次我說半導體估值太高是在2021 8月的文章 說半導體偏高，美股航海王有機會 再那之後的半年我都只發文講ZIM，直到2022年6月最後一篇ZIM文章 IB有個好處，就是你可以查創帳戶以來任何時間段的損益曲線 所以我立刻查給你 https://i.imgur.com/BBP3TLP.jpeg
2022上半美股大盤一路下滑到谷底時，我的帳戶報酬是+70%.. 心懷感恩讓以色列海賊王帶我飛 你說啥買INTC、停損又去買2330什麼的，肯定是搞錯人了
推
09/07 16:31, 1月前 , 29F
好人
09/07 16:31, 29F
推
09/07 16:33, 1月前 , 30F
這這應該是不考慮每個月還有薪水之類穩定的現金流
09/07 16:33, 30F
→
09/07 16:33, 1月前 , 31F
入吧
09/07 16:33, 31F
還有 116 則推文
還有 6 段內文
推
09/08 10:37, 1月前 , 148F
其實是有拜讀過大仁哥的書的…但看越多網路上他人正
09/08 10:37, 148F
→
09/08 10:37, 1月前 , 149F
二的分享心性越不定，因為職業問題沒有穩定收入，才
09/08 10:37, 149F
→
09/08 10:37, 1月前 , 150F
想著要抽插0050跟正二，想讓自己本多利小利不小，畢
09/08 10:37, 150F
→
09/08 10:37, 1月前 , 151F
竟目前真的是本小利大（也不大）利超小QQ 知道長期
09/08 10:37, 151F
→
09/08 10:37, 1月前 , 152F
投入長期持有並且一次性投入在長遠來看方向是對的，
09/08 10:37, 152F
→
09/08 10:37, 1月前 , 153F
只是短時間內因為人生規劃實在是想快速放大資金…很
09/08 10:37, 153F
→
09/08 10:37, 1月前 , 154F
矛盾QQ 也感謝上面兩位大大的指教
09/08 10:37, 154F
推
09/08 10:42, 1月前 , 155F
那就沒辦法啦 你也知道長期怎樣做會是賺的 但願不
09/08 10:42, 155F
→
09/08 10:42, 1月前 , 156F
願意選擇這方法就是個人意願跟情況了
09/08 10:42, 156F
→
09/08 11:13, 1月前 , 157F
我怎麼覺得IB會用風控名義無預警調整保證金逼人砍
09/08 11:13, 157F
→
09/08 11:13, 1月前 , 158F
倉很陰險？無視Reg.T差距還無上限。8月整戶價值+70
09/08 11:13, 158F
→
09/08 11:13, 1月前 , 159F
%，在無操作情況下，維持率反而被拉爆+220%，跌10%
09/08 11:13, 159F
→
09/08 11:13, 1月前 , 160F
就強制平倉，抽腿逼人賣股
09/08 11:13, 160F
RegT帳戶的保證金要求應該是不會變的，所以我假設你這是PM帳戶 PM帳戶的保證金風控參數其實也不是IB決定的 https://www.interactivebrokers.com/campus/glossary-terms/ portfolio-margin-account/ 如果你的標的或著整體市場的IV急升，那保證金需求也會急升 我自己是從來沒碰過維持率像你這樣的升幅 但如果你的portfolio風險過度集中，確實是有可能 建議就是不要集中配置於高波動標的 不然就是回去用regT
推
09/08 11:28, 1月前 , 161F
大神
09/08 11:28, 161F
推
09/08 12:46, 1月前 , 162F
謝謝，我算錯了QQ，我再多想想實務操作
09/08 12:46, 162F
推
09/08 13:06, 1月前 , 163F
推大神
09/08 13:06, 163F
推
09/08 13:40, 1月前 , 164F
推大神 笑小丑
09/08 13:40, 164F
→
09/08 13:52, 1月前 , 165F
絕的是我並非Portfolio Margin PM帳戶，就是RegT，
09/08 13:52, 165F
→
09/08 13:52, 1月前 , 166F
問了IB說他們用自己的集中度算法concentrated marg
09/08 13:52, 166F
→
09/08 13:52, 1月前 , 167F
in跟RegT與PM三者比，取其高；我看大概是用特殊融
09/08 13:52, 167F
→
09/08 13:52, 1月前 , 168F
資證券SMS的名義去控管，看了impact report，MM漲
09/08 13:52, 168F
→
09/08 13:52, 1月前 , 169F
幅被拉到近100%，贏錢就沒收流動性，逼人倒貨，CC
09/08 13:52, 169F
→
09/08 13:54, 1月前 , 170F
帳戶初始保證金比RegT多了35%，so，就IB自己搞的
09/08 13:54, 170F
→
09/08 13:58, 1月前 , 171F
你沒碰過投小型股飆漲被整嗎？至少這是我的感受啦
09/08 13:58, 171F
→
09/08 13:58, 1月前 , 172F
IB不講武德，投資市場的歧視鏈
09/08 13:58, 172F
嗯你是對的，我沒用過RegT帳戶，所以以為它就是照規則定 https://www.interactivebrokers.com/campus/glossary-terms/reg-t-margin/ 實際查了之後，它有一行字寫著 IBKR may apply House Risk Based margin or IBKR Concentrated margin to positions 所以如果你部位集中在高波動個股上，就可能被額外要求margin 而且它那個Concentrated margin是他自定的規則 這就有點不講武德了，隨時可能被要求追加保證金的話，還不如開PM帳戶
→
09/08 14:05, 1月前 , 173F
就單一股票，FV 256K、Margin 64K，MM要求220K
09/08 14:05, 173F
推
09/08 14:56, 1月前 , 174F
大神推
09/08 14:56, 174F
※ 編輯: minazukimaya (154.47.23.109 日本), 09/08/2025 15:08:41
推
09/08 15:19, 1月前 , 175F
謝謝m大詳細說明。
09/08 15:19, 175F
推
09/08 15:51, 1月前 , 176F
是高手，又是好人，本版感謝你
09/08 15:51, 176F
→
09/08 17:16, 1月前 , 177F
補充一下IB有Margin計算機可以查各投資組合的比率
09/08 17:16, 177F
→
09/08 17:17, 1月前 , 178F
別人的錢不好拿，各種限制跟操控自己最好先查清楚
09/08 17:17, 178F
推
09/08 17:19, 1月前 , 179F
推推
09/08 17:19, 179F
推
09/08 19:53, 1月前 , 180F
謝謝分享
09/08 19:53, 180F
推
09/08 20:29, 1月前 , 181F
推分享
09/08 20:29, 181F
推
09/08 21:51, 1月前 , 182F
mina大謝謝分享!
09/08 21:51, 182F
推
09/08 22:58, 1月前 , 183F
高手推
09/08 22:58, 183F
推
09/09 07:52, 1月前 , 184F
推
09/09 07:52, 184F
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