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Re: [問題] 版上的各位對於全方位理財規劃顧問的看法？

看板CFP (理財規劃)作者 (螢火蟲)時間16年前 (2009/07/01 21:50), 編輯推噓10(10推 0噓 44→)
留言54則, 7人參與, 最新討論串2/2 (看更多)
我的看法跟目前市場實際的狀況會差很多很多，不過也是一種看法 基本上我覺得所謂的顧問，應該是扮演被諮詢的角色，但是不應該有仲介或是行銷的成份 也就是當顧客有疑問有麻煩需要專家協助的時候，可以付費取得專業的建議 而這些建議可能是因為顧客沒有相關知識，所以需要專人協助 也有可能是因為顧客沒有時間或基礎去自行取得相關協助，所以顧問才有發揮的機會 所以收入來源應該是以顧問費用為主，而不是以佣金為主 當然，這樣的顧問在台灣是有可能活不下去的 所以是否因為如此而進化成全方位顧問兼業務，我就不清楚了 總之，除了高端市場（就是服務法人為主） 目前台灣理財和財務顧問，其實工作內容還是業務推銷，而非顧問諮詢 這是我目前看到的，當然可能因為我眼界太窄，大家可以補充 ※ 引述《bigevil (Big Big Big me)》之銘言： : 各位好： : 在這個版上看了不少文章，也很好奇一件事。 : 那就是大家似乎都對於理財很有興趣，也都很有 : 自己的看法。只是我相當好奇的是各位對於理財這件事情，要找一個 : 專業的顧問的看法是什麼呢？ : 我本身是任職於財務顧問公司，所以對於這樣的訊息相當好奇， : 也想看看版上的各位對於財務顧問的看法如何呢？希望大家能夠 : 踴躍的回覆我，謝謝。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 140.109.29.88
推
07/01 21:51, , 1F
贊同，這才是理財顧問應有的角色。
07/01 21:51, 1F
推
07/01 21:52, , 2F
台灣都是一些Sales自稱顧問啊 光問問題不買帳還會給你白眼
07/01 21:52, 2F
推
07/01 22:27, , 3F
推2樓
07/01 22:27, 3F
推
07/01 22:29, , 4F
還有死要說他們的產品才是最好的～～我才有朋友被嚇到
07/01 22:29, 4F
→
07/01 22:29, , 5F
我也搞不清楚為什麼投資要跟保險連在一起
07/01 22:29, 5F
→
07/01 22:42, , 6F
因為不綁在一起就不能賺很大 orz
07/01 22:42, 6F
→
07/01 22:43, , 7F
單買基金 賺不夠大.. 單買保險 話術不夠閃亮 orz
07/01 22:43, 7F
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07/01 22:44, , 8F
投資+保險綁綁樂正夯(誤)
07/01 22:44, 8F
→
07/01 23:07, , 9F
補充一點，很多知名顧問賺大錢都不是投資所得和諮詢費:P
07/01 23:07, 9F
推
07/02 08:36, , 10F
XD 投資顧問的主要收入來源竟然不是投資收益 而是
07/02 08:36, 10F
→
07/02 08:37, , 11F
手續費和諮詢費 而她們自己的投資報酬率往往是最難回答的問題
07/02 08:37, 11F
推
07/02 09:45, , 12F
不要為難投資顧問了,就ESBI象限來說,他們是'S',不是'I',他們
07/02 09:45, 12F
→
07/02 09:46, , 13F
提供的是諮詢服務.就像是律師的專長是提供法律諮詢跟打官司,
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不代表他有辦法幫委託人解決問題.
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07/02 09:50, , 15F
技術性的問題可以請教財務顧問,決策性的問題則必須自己來,就
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07/02 09:50, , 16F
醬子.
07/02 09:50, 16F
推
07/02 10:57, , 17F
只是覺得自己沒辦法再投資的世界賺錢 卻教人理財投資
07/02 10:57, 17F
→
07/02 10:57, , 18F
不是很奇怪的事嗎?
07/02 10:57, 18F
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07/02 12:24, , 19F
教人規劃和自己操盤是兩個不同的專業吧。
07/02 12:24, 19F
推
07/02 12:25, , 20F
我個人是認為相同 要交人至少必須經過實戰考驗 (至少一個多)
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07/02 12:26, , 21F
空循環
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07/02 12:27, , 22F
個人還是覺得教人 需要更高的專業 不然只是按照教科書
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07/02 12:28, , 23F
照本宣科
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07/02 12:28, , 24F
不過這個人看法 見人見智
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07/02 12:36, , 25F
顧問不應是提供明牌和操作策略，而是提供整體財務規劃。
07/02 12:36, 25F
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07/02 12:38, , 26F
最多根據顧客的需求提供一個方向。實際上要怎麼進進出出
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07/02 12:40, , 27F
那是「老師」而不是理財規劃顧問作的。
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07/02 12:42, , 28F
除了方向以外當然技術上問題詢問也是合理。但不是細部操作
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07/02 12:43, , 29F
策略和會賺錢的標的。這些是沒人能保證會賺錢的東西。
07/02 12:43, 29F
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07/02 12:45, , 30F
簡單說，如果自己是操盤高手，應該去作操盤手或基金經理人
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07/02 12:46, , 31F
再不然自己賺就好了，而不是去作理財規劃顧問。操盤操的好
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07/02 12:46, , 32F
也不代表能作規劃顧問，因自己的操盤策略並不能適用每個人
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07/02 12:50, , 33F
不過o大說到實務經驗我覺得的確是需要的。但不代表這經驗一
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07/02 12:50, , 34F
定要是賺錢的經驗，其實賠錢的經驗可能更有用，總之是應該
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07/02 12:51, , 35F
實際上對主要的理財工具有較足夠的了解。
07/02 12:51, 35F
推
07/02 18:52, , 36F
個人是認為一個自己理財都做不好怎麼去教或者建議別人理財
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07/02 18:53, , 37F
顧問不必像操盤手追求超高的報酬率 比較講究是是在多少風險
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07/02 18:53, , 38F
下獲取合理的報酬率 他的投資報酬率不必很高 但至少必須贏定
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07/02 18:54, , 39F
存
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07/02 19:01, , 40F
有能力獲取合理報酬我覺得合理啊，但o大前面似怫認為他們
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07/02 19:02, , 41F
主要的收入應該是投資所得，這是我不贊同的。
07/02 19:02, 41F
推
07/02 19:05, , 42F
或許我要求高了些 主要收入不是投資所得 很難給我令人信服的
07/02 19:05, 42F
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07/02 19:06, , 43F
信服的規劃 畢竟在投資的世界經驗是無法取代的
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07/02 19:06, , 44F
夠優秀規劃人員 前幾年或許以工資收入為主 之後應該會漸漸轉
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07/02 19:07, , 45F
投資收益
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07/02 19:21, , 46F
理財顧問如果本身的需求不是積極型的，只是穩健讓自己諮詢
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07/02 19:22, , 47F
所得穩步增值也是可能的啊。
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07/02 19:23, , 48F
對於一個求穩步增值的人來說，這樣的顧問雖然沒有賺很大，
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07/02 19:23, , 49F
但可能比那些能打敗大盤的高手們更適合當自己的諮詢顧問
07/02 19:23, 49F
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07/02 19:26, , 50F
當然我也贊同，如果一個人的目標是想打敗大盤，這樣的顧問
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07/02 19:26, , 51F
是完全幫不上忙的。
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07/02 19:59, , 52F
XD 問題在於能穩健增值 當存到一定比例的錢 那他投資的收益
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07/02 20:00, , 53F
是很可觀的
07/02 20:00, 53F
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07/02 20:00, , 54F
所以我才會認為理財顧問 收入應該是投資為主
07/02 20:00, 54F
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