[新聞] 金融服務業法 擬納海豚條款
※ [本文轉錄自 Fund 看板]
作者: elvies (對酒當歌) 看板: Fund
標題: [新聞] 金融服務業法 擬納海豚條款
時間: Mon Sep 14 23:48:46 2009
1.原文連結：http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN4/5133739.shtml
2.內容：
金融服務業法 擬納海豚條款
經濟日報╱記者邱金蘭／台北報導】 2009.09.14 04:03 am
金融海嘯將滿周年，金管會將提出金融服務業法草案，納入「海豚條款」，明訂金融商品
銷售人員獎金訂定須考量未來風險，並仿照英國，建立金融消費爭議處理機制，成立專責
機構保護小額投資人權益。
這是我國首度針對股票、期貨以外的金融商品投資，立法訂定爭議處理機制。金融業者將
來可能須繳交相關費用，做為爭議案件的處理經費來源。
金融海嘯凸顯不少理財專員為了績效獎金，不顧投資人權益，胡亂推銷商品。先前金管會
主委陳提出「海豚理論」，意即金融業不能像訓練海豚表演一樣，「一跳上來，就給他魚
吃」，理專一賣商品，就發給獎金，完全不顧未來的可能風險。
金管會將送出金融服務業法草案交由立院審查，打算在金服法中，納入「海豚條款」，規
定銷售人員的薪酬、獎金制度，必須跟「未來風險」結合。金服法草案重點包括建立金融
消費爭議處理機制、提升金融產業競爭力及強化監理等。
金管會高層昨（13）日表示，金融消費爭議處理機制，主要是參考英國金融公評人服務機
構（FOS）作法，成立專責機構，針對爭議案件進行調處、評議，且以處理小額投資人的
爭議案件為主。
至於小額的定義？金管會高層說，尚未定案。據了解，目前初步考量可能以最多求償150
萬元為原則。
專責機構的經費來源，以英國FOS為例，則來自金融業繳交的年費及案件處理費。由於金
融業者可能因此多出一筆成本負擔，官員表示，費用如何收取尚未確定，屆時會聽取各界
意見。
金管會高層表示，金融消費爭議處理機制，除了在金服法草案明訂外，也考慮採另訂專法
方式，那種立法方式尚未作最後決定。不論採何種方式都將是國內首度針對金融商品建立
爭議處理機制。
目前投資人保護法的適用對象，僅限於股票、期貨，至於連動債、信託、衍生性金融商品
等商品，尚未包括在內。
在提升競爭力部分，也將提供各種誘因，鼓勵金融創新，將海外資金吸引到國內投資。金
融業者表示，政府提供的誘因最好具有實質意義，如國內的分行通路已經沒以前搶手，最
好是優先同意到大陸設點等作為獎勵，最具實益。
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