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[問題] 請問何謂『受託信託財產專戶』？感謝！

看板CFP (理財規劃)作者 (guidex)時間10年前 (2016/04/05 23:19), 編輯推噓1(1推 0噓 58→)
留言59則, 5人參與, 最新討論串1/1
因為長輩重病，我們去國稅局申請歸戶財產清單， 發現103的綜合所得稅清單有下列兩個項目 (利息)中國信託商業銀行(股)公司受託信託財產專戶 (財交)中國信託商業銀行(股)公司受託信託財產專戶 請問 1) 這兩項是用途為何？ 因為長輩很信任中國信託的業務專員，很多理財規劃的 事情都交給她處理，只知道她幫長輩買了不少月配的基 金，但帳面上的投報率有不少虧損！ 請問 2)我們如何查這個業務到底幫長輩做了哪些動作？如何 申請所有的交易紀錄？ 目前許多事情待處理，只好上來請教各位先進，萬分感謝！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 115.43.143.121 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1459869562.A.771.html
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04/05 23:50, , 1F
投資有賺有賠，你想叫理專把賠的錢吐出來是有點困難
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台灣沒有(信託第三方監察單)，資料拉出來未必會是真的，
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建議您去找一下國外的信託機制來比較一下就知道。
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台灣的「信託環境」還有很大的進步空間，與改進空間，
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就小弟所知，大多數的銀行理專，還要去上信託的專門課程。
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交易紀錄，去找長輩的存摺應該就有紀錄，不過要看是哪一本
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補充一點資料，長輩若意識不清，要找律師幫忙。
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非本人調閱資料，銀行端有權拒絕，他只要搬出個資法。
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就算你有授權書，未必能調得到資料。
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印鑑證明跟授權書人家都不一定買單
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很悲催的話可能要取得監護權或等取得權利才能處理...
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推
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原po並沒有要理專把賠的錢吐出來喔，不要誤導。
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答：1)信託多是基金 利息應該是基金配息 2)問那個理專
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其他的話，我知道的只能查詢到目前長輩有買什麼而已
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中間作了什麼動作（贖回 轉換），這我不知道能不能查
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若長輩昏迷，那幾乎是無法代理查詢，除非取得監護權
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上面有人提供拿存摺去刷，這也是個辦法，但不見得有。
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又或者"Email"有沒有季回報資訊，這也是個辦法。
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理專不會去主動操作長輩資金。 實際上就不談了。
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感謝大家的回答！
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1)我們沒有沒有要理專吐出來的意思，只是想知道她做了哪些
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動作。2)理專好像會直接幫她操作(不確定是否有授權)，所以
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我們才會想知道。 3)因為對理專不信任，所以有些問題會想
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自己先搞清楚！
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利息是基金配息，那請問財交 的意思是什麼？
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財產交易
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請教ntoufatman大，那是指基金交易獲益嗎？
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應該是剩多少基金，我無法確定。
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更正，應該是該基金剩多少錢，我無法確定。
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原po搞混了，信託基金，類似“董氏基金會”的這種基金。
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不是基金市場中的「基金(fund)」，再打個比方，賭神2裡面
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"你吞了國際兒童保護基金，那十六億美金，輸了要還出來“
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「信託的基金」指的是這個，轉投資的部分歸轉投資。
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先簡略回一下，應該是不用開一篇Re，理專若是未經過同意
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未經過本人同意，那他自己幫客戶操作，「抓到」會有事，
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重點是抓得到，你要有證據，再來『相告』，走法律途徑。
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如果當初有設定『自動定期定額 扣款』，除本人之外
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更正；除本人親自「解除」定期定額扣款，可能還要臨櫃辦理
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不然財產信託有設定轉投資，他就是會一直扣下去，能理解？
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受託信託財產專戶<=這個我的經驗就是Fund，不是基金會
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胖大您誤會了，信託後那筆財產會變成“類似基金會的管理”
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開戶會收手續費，每年還有帳管費，約千分之幾，不足額，
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會收年度“定額帳戶管理費”，如果把財產信託基金裡面的錢
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全部拿去買基金，就是會變成您說的那一種，
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接近100%的轉投資「受託信託財產」，裡面要有錢，銀行才能
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從中收取，年度帳管費。
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了解，還蠻像基金的收費方式..XD
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對胖大很抱歉，舉了一個不太好的例子，造成解讀的誤解。
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信託的玩法有很多種，甚至可以避免不孝子女，Ａ走財產，
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不過台灣的相關法規，第三方監察監督單位，尚未成熟，
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所以在台灣很多生前的財產處理，就比較無解，去國外開信託
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不一定可以達到您要的效果，開辦費頗貴，帳管費更不用講。
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要動用裡面的錢，還要寫一堆文件，台灣是由銀行兼任
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監督單位，跟校長兼打鐘的味道類似，管理上還是有落差。
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更正一下，應該比較偏向「球員兼裁判(請領審核單位）」
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我也沒想到要誰吐錢的問題,只是我哥走了,我連存款餘額搞幾個
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月都沒查清楚...-.-
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可以私信問我流程
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感謝ameryu大、ntoufatman大、opm大，還有大家的回答。
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