[請益] 海外債卷通路商的選擇?

看板CFP (理財規劃)作者tonycruise (Tony)時間7年前 (2018/10/16 11:46)推噓4(4推 0噓 3→)

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各位前輩大家好小弟是債卷菜鳥, 家中之前都是投資台股,對於海外投資一點概念都沒有最近打算轉一部分到美元的公司債卷來分散風險/節稅因此想好好選1~2間銀行/卷商來進出想請問一下大家, 有什麼建議呢? 有關手續費/管理費部分,這幾個禮拜詢問到的如下手續費信託管理費 9年總共星展銀行 1.05%(PI) 每年0.2%, 最高0.6% 2.1% 永豐銀行 1% 每年0.2% 2.8% 永豐證卷 1% 免(複委託) 1% 中信銀行內含在價格每年0.2% ps.收前手息, 領息有0.2%手續費華南銀行 0.7%(PI) 每年0.2% 2.5% 1) 永豐證卷的複委託, 看起來是最優惠的但究竟走複委託有什麼壞處呢? 中信的理專跟我說其實沒什麼差, 只是永豐證卷倒閉的話比較麻煩點 2) 中信的理專認為, 畢竟永豐比較小, 債卷能拿到的價格應該會比中信高所以重點還是要比較到期殖利率 3) 華南銀行的手續費可以比較低, 是因為另外用財力證明申請專業投資人. 但可惜整體來看, 如果這筆錢是要放七年以上, 甚至10年, 那還是星展比較低一點 4) 最想請問大家的還是複委託的部分, 走複委託和走信託的主要差異是什麼? 除了通路商倒閉的時候比較麻煩之外, 還有什麼其他的壞處/風險嗎? 一般大家在選擇投資銀行/卷商的時候, 還會考慮什麼呢? 謝謝~~ orz -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.237.67.13 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1539661604.A.858.html

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alex25694

10/16 12:56, 7年前 , 1^F

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alex25694

10/16 12:56, 7年前 , 2^F

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謝謝大大的建議 :") 小弟再研究看看哪邊有0.2%的手續費國外卷商, 也會研究看看不過如果只是我個人投資的話, 應該弄國外卷商比較方便但還有我父母... 我猜要他們弄可能不容易 XD ※ 編輯: tonycruise (36.237.67.13), 10/16/2018 14:47:05