[請益] 請教資產的配置方式已刪文

看板CFP (理財規劃)作者sanjenius (喜歡看人笑)時間2月前 (2024/10/16 11:02)推噓4(4推 0噓 9→)

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修正一下版面以下是我想配置的方式跟理由，再麻煩各位大佬指點迷津，謝謝。資產配置分析 1. 00864B（國泰美國道瓊短年期債券ETF） ‧ 配置比例：180萬，占總資金6% ‧ 優點：提供穩定的收益和低風險，短期債券的波動較小，適合保守型資產金能發揮避險作用。 ‧ 缺點：回報率相對較低，特別是在低利率環境下，這筆投資的增值空間有 2. 1,410萬配置在台股高配息ETF：0056、00878、00919 ‧ 配置比例： ‧ 0056：564萬，占總資金18.8% ‧ 00878：564萬，占總資金18.8% ‧ 00919：282萬，占總資金9.4% ‧ 優點： ‧ 0056、00878：能提供穩定的現金流與配息，適合長期穩定收益型投資。 ‧ 00919：聚焦於優質的科技及創新型產業，也提供穩定的配息，但具有較? 。 ‧ 缺點：能提供穩定的股息，但其受台灣股市影響較大，若台股出現大幅波現可能受到影響。此外，高股息策略在股價上漲潛力方面可能不及市值型股票。 3. 1,410萬配置在美股科技ETF及槓桿ETF：00662（40%）、00670L（30%）、現金（30%） ‧ 配置比例： ‧ 00662（富邦NASDAQ）：564萬，占總資金18.8% ‧ 00670L（富邦NASDAQ正2）：423萬，占總資金14.1% ‧ 現金：423萬，占總資金14.1% ‧ 優點： ‧ 00662：追蹤NASDAQ 100指數，聚焦美國大型科技股，能在科技股表現良? 長性，對長期投資來說，科技股的表現可能優於傳統產業。 ‧ 00670L：為槓桿型ETF，能夠放大NASDAQ指數的短期波動，帶來更高的短? 過每年與現金均衡調配，可以在市場上行時獲利，並在市場下行時降低風險。 ‧ 現金：提供流動性和靈活性，能在市場下跌時增加防禦性，或用於其他投 ‧ 缺點： ‧ 00670L：槓桿型ETF的高風險特性，會在市場下跌時放大損失，特別是長? 會因槓桿效應造成複利負效應。如果市場經常劇烈波動，槓桿ETF的表現可能低於預期。 ‧ 現金部分：長期持有現金會面臨資金未充分運用的問題，特別是在市場上的增值空間為零，可能拉低整體回報率。 4. 每年重新平衡00670L與現金 ‧ 優點： ‧ 當槓桿ETF表現良好時，逐步將部分收益鎖定到現金中，避免回吐收益；? 較大時，現金可提供額外的安全墊，減少槓桿ETF的波動性。 ‧ 缺點：如果市場長期上漲，這種平衡策略會降低總體回報率，因為部分資金中未充分投資。綜合優劣： 1. 分散性：配置涵蓋台灣高股息、美股科技、槓桿ETF以及債券，降低單一市場的風險。 2. 風險平衡：槓桿型ETF和現金的動態調整，減少收益回吐或者市場表現不好時，可以使用現金加碼。 3. 收益潛力：美股科技股（00662）和槓桿ETF （00670L）提供成長性和高回報，台股高配息 ETF則帶來穩定的現金流。 4. 現金比重：保持30%的現金持有，雖然可能拉低回報，但是為了避免在股市發生黑天鵝時，能有現金可以調配。希望請不要爭論市值型跟高股息的報酬率，現在我需要一部分的股息現金流當成日常開銷，但是也希望配置至少有一半是放在市值型成長，不會被通膨打敗。再請教有經驗的大佬可以提供意見，非常感謝。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.217.192.253 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1729047774.A.190.html