PTT職涯區 / CFP (理財規劃)

[請益] 求解靠爸族的理財規劃

看板CFP (理財規劃)作者 (..................)時間2周前 (2024/11/03 01:08), 編輯推噓11(11推 0噓 25→)
留言36則, 15人參與, 3天前最新討論串1/1
緣由……家人每年贈與已用完……但還有資產想要做給小孩（1-2百萬），於是理專強推美 國20年公司債（做法是由小弟先買債卷，家人再私下給與現金當生活或是其他支出），但小 弟對於股票之外的理財一竅不通，想請問理專推的是否合理？是否有其他選擇？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.138.251.200 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1730567320.A.2A0.html
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11/03 01:29, 2周前 , 1F
是債基還是單一公司債？20年風險很高，建議不要
11/03 01:29, 1F
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11/03 01:30, 2周前 , 2F
順便叫罵那個理專三字經
11/03 01:30, 2F
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11/03 01:32, 2周前 , 3F
若是非投等債直接呼理專巴掌，把他/她丟下樓去
11/03 01:32, 3F
推
11/03 08:57, 2周前 , 4F
做你懂的商品就好，除非你願意投入學習理解
11/03 08:57, 4F
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11/03 09:51, 2周前 , 5F
是台幣還是美元？台幣直接領出來給當生活費不就好了
11/03 09:51, 5F
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11/03 09:56, 2周前 , 6F
美元之後走弱機率大，短中期你會賠匯差
11/03 09:56, 6F
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11/03 09:57, 2周前 , 7F
可能利差價差頂多打平
11/03 09:57, 7F
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11/03 11:37, 2周前 , 8F
一年能贈與240萬以上，您有資格找專業人士處理吧？
11/03 11:37, 8F
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11/03 11:44, 2周前 , 9F
普通的銀行理專只能算賣東西的業務
11/03 11:44, 9F
推
11/03 13:15, 2周前 , 10F
私下給與現金和買產品沒有關係吧??不要買
11/03 13:15, 10F
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11/03 15:11, 2周前 , 11F
不就是躺平?
11/03 15:11, 11F
推
11/03 18:49, 2周前 , 12F
贈與稅10%繳一繳比較簡單。買20年公司債未必不會賠10%以上?
11/03 18:49, 12F
推
11/03 20:03, 2周前 , 13F
沒意義 私下給現金跟你要不要投資那個東西是兩件事情
11/03 20:03, 13F
推
11/03 20:03, 2周前 , 14F
買公司債也不能幫你避掉贈與稅阿 才差一兩百明年再給
11/03 20:03, 14F
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11/03 20:03, 2周前 , 15F
拉 如果每年都差 走房地產考慮附負擔贈與看看囉
11/03 20:03, 15F
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11/03 21:31, 2周前 , 16F
是單一公司債，還有Aa2等級。理專算有良心？哈哈
11/03 21:31, 16F
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11/03 21:46, 2周前 , 17F
小弟年輕時有不好的紀錄，所以家人會盯著一定要理個財
11/03 21:46, 17F
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11/03 21:46, 2周前 , 18F
。家人給現金的部分就真的是生活費。
11/03 21:46, 18F
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11/03 21:59, 2周前 , 19F
→ goliathplus : 拉 如果每年都差 走房地產考慮附負
11/03 21:59, 19F
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11/03 21:59, 2周前 , 20F
擔贈與看看囉。
11/03 21:59, 20F
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11/03 21:59, 2周前 , 21F
小弟年薪不到45，銀行不太想理我，房地產不敢奢望。現
11/03 21:59, 21F
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11/03 21:59, 2周前 , 22F
在就想找個穩定的理財過活
11/03 21:59, 22F
推
11/04 07:13, 2周前 , 23F
我倒是建議原Po顧好本業或斜槓外送也可以，不要本末
11/04 07:13, 23F
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11/04 07:13, 2周前 , 24F
倒置
11/04 07:13, 24F
推
11/04 07:32, 2周前 , 25F
Aa2是優良等級債券，但還是參考就好，哪家公司？
11/04 07:32, 25F
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11/04 07:33, 2周前 , 26F
20年風險太高
11/04 07:33, 26F
推
11/04 09:32, 2周前 , 27F
資訊太少 你要不要一次講清楚？ 不然就買0050放著阿
11/04 09:32, 27F
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11/04 09:34, 2周前 , 28F
信託
11/04 09:34, 28F
推
11/04 10:48, 2周前 , 29F
錢太少
11/04 10:48, 29F
推
11/04 11:04, 2周前 , 30F
儲蓄險收益人填小孩
11/04 11:04, 30F
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11/04 19:06, 2周前 , 31F
一定要公司債的話就選利息高的，高風險高回報
11/04 19:06, 31F
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11/04 20:15, 2周前 , 32F
to 樓上，沒錯，票息高=高收益債＝垃圾債券
11/04 20:15, 32F
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11/10 11:00, 1周前 , 33F
明年再給就好吧
11/10 11:00, 33F
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11/10 11:01, 1周前 , 34F
繞去銀行做理財"商品"只是幫理專做業績
11/10 11:01, 34F
推
11/18 04:26, 3天前 , 35F
家人明年還存在的話明年贈與即可
11/18 04:26, 35F
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11/18 04:28, 3天前 , 36F
20年、公司債都是風險，成本組成可以自己查，不算低
11/18 04:28, 36F
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